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Autonomes Treasury-Management, das in Echtzeit agiert
Das autonome Treasury erledigt Ihre täglichen Aufgaben, bevor Sie sich einloggen – von der Prognose bis zur Zahlung, stets im Rahmen Ihrer Richtlinien. Ihr Team prüft die Ergebnisse, anstatt sie mühsam zusammenzustellen.
Das Treasury arbeitet noch nach einem Geschäftstag, den die Abwicklung längst überholt hat
Die Abwicklung dauert heute fünf Minuten statt drei Tage, sodass Geld 50-mal am Tag bewegt werden kann statt nur einmal pro Woche. Der Geschäftstag ist nicht mehr das maßgebliche Organisationsprinzip des Treasury – nicht, weil es jemand so beschlossen hätte, sondern weil die Abwicklung sich nicht mehr daran orientiert. Ungenutztes und operatives Kapital kann nun über Nacht und am Wochenende arbeiten, aber nur, wenn jemand oder etwas da ist, um es zu bewegen.
Mehr Möglichkeiten bedeuten auch mehr Arbeit und mehr Risiko. Eine von Ihnen genehmigte Zahlung ist nun in Momenten final, nicht erst nach Tagen. Vorstände fordern vom Treasury ein höheres Tempo, als es die aktuelle Governance zulässt, und Teams verknüpfen Prognosen, Liquidität und Zahlungsschritte immer noch manuell. Wer die Lösung aus verschiedenen Anbietern stückelt, riskiert bei jeder Schnittstelle eine Lücke im Audit-Trail.
Eine Orchestrierungsebene, gesteuert durch Ihre Richtlinien
Drei Trends konvergieren: Anpassungsfähige Lösungen passen sich dem Unternehmen an, KI verkürzt die Entscheidungsfindung, und digitale Infrastrukturen beschleunigen die Ausführung. Lösungen und KI werden zum Standard. Was einen Ansatz vom anderen unterscheidet, ist das, was zwischen der Entscheidung und dem tatsächlich abgewickelten Cashflow passiert.
Ripple Treasury führt jeden Agenten, jede Lösung und jede Verbindung über eine zentrale Orchestrierungsebene aus, die strikt Ihren Richtlinien folgt. Die Prognose speist die Liquiditätsentscheidung, welche wiederum die Zahlungsanweisung an Ihre Bank auslöst. Jede Aktion wird gegen die Richtlinien geprüft, mit der entsprechenden Klausel verknüpft und in einem durchgängigen Audit-Trail von der Entscheidung bis zur Bankbestätigung dokumentiert.
Wichtige Vorteile
Entscheidungen werden umgesetzt, nicht nur empfohlen
Kontoauszüge werden gelesen, der Abgleich erfolgt automatisch und Einheiten werden finanziert, bevor Engpässe entstehen. Niemand muss die Schritte manuell zusammenführen; Ausnahmen werden als Lösungsvorschläge unter Angabe der jeweiligen Richtlinienklausel bereitgestellt.
Eine lückenlose Nachvollziehbarkeit bei jeder Geldbewegung
Jede Aktion durchläuft Ihre Richtlinien und ist von der Entscheidung bis zur Bankbestätigung rückverfolgbar. Wenn ein Wirtschaftsprüfer fragt, warum um 4 Uhr morgens Geld bewegt wurde, liefert das System eine einzige, klare Antwort.
Bestimmen Sie den Grad der Autonomie für jeden Workflow
Sie legen für jeden Workflow individuell fest, wie autonom er agieren soll. Lassen Sie beispielsweise nächtliche Cash-Sweeps vollautomatisch laufen, während Entscheidungen zur Devisenabsicherung auf Ihre Freigabe warten. Sie können diese Einstellungen jederzeit anpassen.
Kontrollen, die Geschwindigkeit ermöglichen
Richtlinienprüfungen erfolgen bei jeder Aktion auf jeder Autonomiestufe, und jede Aktion wird nachverfolgt. Genau das ermöglicht es der Treasury, schneller zu agieren, ohne die Governance zu lockern.
Hauptfunktionen
Orchestrierungsebene
Reiht Agenten so aneinander, dass der Output eines Agenten zum Input des nächsten wird – unter Einhaltung derselben Richtlinie. Das System wächst mit jeder neuen Lösung, die Sie hinzufügen.
Autonomie pro Workflow
Wählen Sie für jeden Workflow zwischen manuell, teilautonom oder vollautonom. So laufen Routineaufgaben von selbst ab, während Entscheidungen mit höherem Risiko auf eine menschliche Freigabe warten.
Eskalation an Menschen
Die Ebene übergibt an eine Person, sobald ein Vorgang außerhalb der bekannten Parameter liegt.
Richtlinienprüfungen bei jeder Einstellung
Richtlinienprüfungen laufen bei jeder Aktion und jeder Autonomie-Einstellung ab, einschließlich der Übergaben zwischen Agenten.
Richtlinienbasierte Aktionen
Jede Aktion verweist auf die zugrunde liegende Richtlinienklausel, sodass Sie genau nachvollziehen können, warum Gelder bewegt wurden.
Einheitlicher Audit-Trail
Jede Aktion wird in einem einzigen Audit-Trail festgehalten – von der Entscheidung bis zur Bankanweisung.
Anwendungsfälle
Übernacht-Verarbeitung von Kontoauszügen
Kontoauszüge werden über Nacht für alle Konten eingelesen; verspätete Bankdateien werden markiert, noch bevor sich das Team anmeldet.
Finanzierung von Einheiten
Einheiten werden vor Erreichen des Mindestbestands automatisch aufgestockt, wobei die Mittel gemäß Ihrer festgelegten Finanzierungspriorität abgerufen werden.
Überwachung von Gegenparteilimits
Eine Überschreitung des Gegenparteilimits wird als Lösungsvorschlag unter Angabe der entsprechenden Richtlinienklausel gemeldet.
Automatisches Cash-Sweeping für ungenutzte und operative Liquidität
Sweep-Anweisungen werden im Rahmen Ihrer Anlagerichtlinien an Ihre Bank übermittelt, damit Ihr Kapital auch über Nacht und am Wochenende arbeitet.
Abstimmung und Ausnahmen
Die Abstimmung erfolgt über Nacht, und Ausnahmen werden als Lösungsvorschläge statt als bloße Fehlermeldungen präsentiert.
Anlage von überschüssiger Liquidität
Die Anlage überschüssiger Liquidität wird vor dem Annahmeschluss vorgeschlagen, inklusive der zugrunde liegenden Richtlinienklausel.
Den Tag prüfen. Nicht erst zusammenstellen.
Beginnen Sie mit Ihren wichtigsten Anforderungen in den Bereichen Liquidität, Prognose, Zahlungsverkehr, Netting, Risiko und Abstimmung und ergänzen Sie diese nach Bedarf. Mit dem autonomen Treasury-Management von Ripple Treasury steht ein einziger Partner und ein durchgängiger Audit-Trail hinter jedem Vorgang. Zahlungs- und Sweep-Anweisungen werden zur Ausführung direkt an Ihre Banken übermittelt – unter Verwendung Ihrer Konten und Autorisierungen.
„Kontrollen sind nicht die Bremse. Sie sind der Grund, warum es überhaupt möglich ist.“
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