7 Möglichkeiten, Ihr globales Cash-Management zu optimieren

Wenn das Cash- und Liquiditätsmanagement eines Unternehmens ineffizient ist, haben CFOs Schwierigkeiten, genaue Entscheidungen zu treffen, da die Daten unvollständig oder ungenau sind. Da diese Zahlen überall verteilt sind, verschwendet das Treasury-Team entweder Stunden damit, verschiedene Datenbanken durchzuforsten, oder der CFO stellt am Ende externe Experten ein, um die Unternehmensdaten zu analysieren. So viel Zeit wird damit verschwendet, die richtigen Zahlen zu ermitteln, dass eine Lähmung eintritt und das Unternehmen entscheidende Investitionen verpasst.

Laut dem Global Treasury Report 2023 von PwC haben CFOs und Treasurer Schwierigkeiten mit ungenauen Cashflow-Prognosen und dem Zugang zu Finanzierung und Liquidität. Globale Treasury-Abteilungen erkennen nun, dass die Zentralisierung des Cash-Managements keine Option mehr ist, sondern eine Notwendigkeit. Es kann auch nicht mehr allein Aufgabe des Finanzteams sein, und Abteilungen können nicht mehr wie Inseln agieren.

Die Optimierung der Art und Weise, wie ein Unternehmen seine Ein- und Ausgänge überwacht und sein Betriebskapital maximiert, ist der erste entscheidende Schritt, um wettbewerbsfähig zu bleiben, Chancen zu ergreifen und sich angemessen auf Marktstörungen vorzubereiten. Mit verbesserten Finanztechnologien ist diese Aufgabe erreichbarer als je zuvor.

Hier sind einige Strategien zur Optimierung Ihres globalen Cash-Managements:

1. Führen Sie eine unternehmensweite Cash-Management-Disziplin ein

Wir alle verstehen die Bedeutung, eine Mission/Vision für jedes Unternehmen zu formulieren. Es ist jedoch ebenso wichtig, operative Ziele zu setzen, die ein effizientes Cash-Management priorisieren. Damit ein Unternehmen den Überblick über seine Bargeldtransparenz und -position behält, sollten alle Abteilungen – von Vertrieb über Marketing bis hin zu Lagerbestand und Finanzen – eine standardisierte Richtlinie und ein System zur Verwaltung von Aufträgen, Zahlungen und Einzügen befolgen. Eine mögliche Lösung ist die Partnerschaft mit Anbietern von Cash-Management-Software, um Ihre Datenbanken und Plattformen zu automatisieren, zu integrieren und zu verbinden.

2. Wissen, welche Kennzahlen zu überwachen sind

Eine wirksame Methode zur Etablierung eines soliden Cash-Management-Systems besteht darin, klar zu definieren, welche wichtigen Leistungskennzahlen (KPIs) zu verfolgen sind, einschließlich der Frage, wie festgestellt wird, ob ein Unternehmen seine Ziele erreicht. Nachfolgend einige zu berücksichtigende Kennzahlen.

• Der Cash-Conversion-Cycle zeigt, wie viele Tage es dauert, Lagerinvestitionen in Umsätze umzuwandeln
• Der operative Cashflow misst die Fähigkeit des Unternehmens, seine Rechnungen oder betrieblichen Verpflichtungen zu bezahlen
• Der Vergleich von Forderungen und Verbindlichkeiten bedeutet im Wesentlichen zu ermitteln, wie viel Geld in Ihr Unternehmen fließt im Vergleich zu dem, was abfließt
• Die Nettoveränderung des Bargelds zeigt, wie stark sich der Bargeldwert innerhalb eines bestimmten Zeitraums verändert hat
• Der freie Cashflow ist das Geld, das nach Erfüllung aller finanziellen Verpflichtungen übrig bleibt

3. Zentralisieren Sie Bargeldtransparenz und Cash-Positioning

Sobald Sie Ihre KPIs kennen, besteht der nächste Schritt darin, sicherzustellen, dass alle auf dem gleichen Stand sind. Es ist unmöglich, Ihre Cashflows in Echtzeit zu kennen, wenn drei Teams versuchen, fünf Datenbanken über zehn Konten zu konsolidieren. Ein zentrales Dashboard, das Ihr gesamtes Bargeld, Finanzinstrumente, Schulden und Risikoexpositionen konsolidiert, stellt sicher, dass alle einheitlich informiert sind. Zudem erhalten Sie eine einheitliche Ansicht aller Ihrer Konten und ein detailliertes Protokoll für transparentere Prüfpfade. Da Datenerfassung, -aufzeichnung und -abruf automatisiert sind, können Sie sicher sein, dass Ihre Daten genau und zuverlässig sind. Ripple Treasury, powered by GTreasury, hebt dies auf eine weitere Ebene, indem interaktive Bildschirme bereitgestellt und Detail- sowie Slice-and-Dice-Ansichten ermöglicht werden.

4. Ungenutztes Bargeld schnell identifizieren und maximieren

Der Vorteil eines zentralisierten Cash-Managements ist, dass Sie benachrichtigt werden können, wenn ungenutztes Bargeld auf niedrig verzinsten Konten liegt. Das bedeutet, dass Sie sich nicht mehr auf Ihre Bankpartner verlassen müssen, um dieses zusätzliche Bargeld zu verwalten. Stattdessen können Sie es zur Finanzierung hochwertiger Projekte nutzen, mit höheren Renditen investieren oder Schulden begleichen, um Zinskosten zu senken. Es gibt auch Cash-Management-Systeme, die Sweeps und Szenariomodellierung automatisieren, sodass Sie genau wissen, wo Sie investieren sollten. Die Plattform von Ripple Treasury kann beispielsweise automatisch ungenutztes Bargeld in hochverzinsliche, kurzfristige Anlagen überführen und Bargeld basierend auf anpassbaren Regeln und Richtlinien platzieren.

5. Verbessern Sie die Genauigkeit des Cash-Forecastings

Das Cash-Forecasting schätzt den Cashflow innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Es minimiert nicht nur ungenutztes Bargeld, sondern prognostiziert auch zukünftige Liquiditätsanforderungen basierend auf Marktbedingungen. Dies ist ein so entscheidender Prozess, dennoch priorisieren viele Unternehmen ihn nicht oder verwenden manuelle Methoden. Infolgedessen sind CFOs gezwungen, Daten und Analysen von internen Partnern anzufordern. Die Priorisierung der Genauigkeit stellt sicher, dass Sie nicht von Risiken oder Störungen überrascht werden. Eine Cash-Management-Lösung bietet diese Genauigkeit durch Echtzeitanalysen, die auf künstlicher Intelligenz basieren und ungewöhnliche Muster oder aufkommende Trends zur proaktiven Risikominderung erfassen können.

6. Richten Sie In-House-Banking und konzerninternes Netting ein

Die Einrichtung einer internen Bank, die alle Finanztransaktionen und deren Verarbeitung übernimmt, kann Ihnen helfen, eine strenge Kontrolle und Aufsicht über Ihre globalen Bankkonten und Tochtergesellschaften zu haben. Zusätzlich kann eine interne Bank alle Ihre Bargeldbestände in einem einzigen Konto zusammenführen, bekannt als Cash-Pooling, um mehrfache Transaktionsgebühren zu vermeiden. Eine interne Bank kann auch konzerninternes Netting erleichtern, bei dem Forderungen und Verbindlichkeiten zwischen Tochtergesellschaften in einer einzigen Charge verarbeitet werden. Diese Praxis kann die Exposition gegenüber Devisenschwankungen verhindern. Ripple Treasury optimiert beispielsweise interne Banken, indem sie mit Zahlungslösungen kombiniert werden, die Auslandsschulden und -kredite verwalten können, um FX-Gebühren zu eliminieren.

7. Priorisieren Sie Bank- und ERP-Konnektivität

Alle Investitionen in Technologie und Zentralisierung werden verschwendet, wenn diese Tools und Systeme nicht miteinander verbunden oder leicht zugänglich sind. Open-Banking-Programmierschnittstellen (APIs) oder Apps haben es ermöglicht, dass verschiedene Software- und ERP-Plattformen (Enterprise Resource Planning) Daten in Echtzeit austauschen. Sie können zum Beispiel SAP mit einem Treasury-Management-System (TMS) verbinden, um betriebliche und Treasury-Funktionen zu integrieren. Das bedeutet, dass Sie einen Bericht nur einmal erstellen müssen, und diese Datensätze werden automatisch für eine ganzheitliche Analyse konsolidiert. Gleichzeitig stellt die Bankkonnektivität sicher, dass Ihr TMS in die API Ihrer Bank integriert ist, sodass Sie Echtzeitberichte Ihrer Transaktionen für die Bargeldtransparenz erhalten. Das ClearConnect von Ripple Treasury erleichtert die Bank- und ERP-Konnektivität durch mehr als 80 API-Aufrufe, um Unternehmen die größte Flexibilität zu bieten.

Fazit

Optimiertes Cash-Management ist die Grundlage finanzieller Stabilität. Diese Grundlage felsenfest zu machen, zahlt sich in Bezug auf langfristige Nachhaltigkeit und Wachstum aus. Die Partnerschaft mit Anbietern von Cash-Management-Software kann Ihnen helfen, Ihre Liquiditäts- und Cashflow-Abläufe zu automatisieren.

Vereinbaren Sie noch heute eine Demo, um zu erfahren, wie die Cash-Management-Lösungen von Ripple Treasury Ihnen helfen können, aufzuhören, Ihre Daten anzuzweifeln, und Vertrauen in Ihre Entscheidungen zu gewinnen.