Quando a gestão de caixa e liquidez de uma empresa é ineficiente, os CFOs têm dificuldade em tomar decisões precisas devido a dados incompletos ou incorretos. Como esses números estão dispersos, a equipe de tesouraria perde horas analisando diferentes bancos de dados ou o CFO acaba contratando especialistas externos para analisar os dados da empresa. Perde-se tanto tempo tentando encontrar os números certos que a paralisia se instala e a empresa acaba perdendo investimentos cruciais.  

De acordo com o Relatório Global de Tesouraria de 2023 da PwC, CFOs e tesoureiros estão enfrentando dificuldades com previsões de fluxo de caixa imprecisas e acesso a financiamento e liquidez. Os departamentos globais de tesouraria estão reconhecendo agora que centralizar a gestão de caixa não é mais uma opção. Além disso, não pode mais ser responsabilidade exclusiva da equipe financeira, e os departamentos não podem mais operar como ilhas isoladas.

Otimizar a forma como uma empresa monitora suas entradas e saídas de caixa e maximiza seu capital de giro é o primeiro passo crucial para manter a competitividade, aproveitar oportunidades e preparar-se adequadamente para interrupções no mercado. Com o aprimoramento das tecnologias financeiras, essa tarefa está mais alcançável do que nunca.  

Aqui estão algumas estratégias para otimizar sua gestão de caixa global:

1. Adote uma disciplina de gestão de caixa em toda a empresa

Todos entendemos a importância de estabelecer uma missão/visão para qualquer negócio. No entanto, é igualmente importante definir metas operacionais que priorizem uma gestão de caixaeficiente. Para que uma empresa mantenha o controle sobre sua visibilidade e posição de caixa, todos os departamentos — de vendas a marketing, estoque e finanças — devem seguir uma política e um sistema padronizados para gerenciar pedidos, pagamentos e cobranças. Uma solução possível é fazer parceria com empresas de software de gestão de caixa para automatizar, integrar e conectar seus bancos de dados e plataformas.

2. Saiba quais métricas monitorar

Uma maneira eficaz de estabelecer um sistema sólido de gestão de caixa é ter clareza sobre quais indicadores-chave de desempenho (KPIs) acompanhar, incluindo como determinar se a empresa está atingindo suas metas. Abaixo estão algumas das métricas a serem consideradas.

• Ciclo de conversão de caixa mostra quantos dias leva para converter investimentos em estoque em vendas
• Fluxo de caixa operacional mede a capacidade da empresa de pagar suas contas ou obrigações operacionais
• Comparação entre contas a receber e a pagar é essencialmente determinar quanto dinheiro entra no seu negócio em comparação com quanto sai
• Variação líquida de caixa mostra quanto o valor em caixa mudou dentro de um período específico
• Fluxo de caixa livre é o dinheiro que sobra após o pagamento de todas as obrigações financeiras

3. Centralize a visibilidade e o posicionamento de caixa

Depois de definir seus KPIs, o próximo passo é garantir que todos estejam alinhados. É impossível conhecer seus fluxos de caixa em tempo real se você tiver três equipes tentando consolidar cinco bancos de dados em dez contas. Ter um painel centralizado que consolida todo o seu caixa, instrumentos financeiros, dívidas e exposições a riscos garante que todos recebam atualizações uniformes. Além disso, você terá uma visão unificada de todas as suas contas e um registro detalhado para trilhas de auditoria mais transparentes. Como a captura, o registro e a recuperação de dados são automatizados, você tem a garantia de que seus dados são precisos e confiáveis. O Ripple Treasury, com tecnologia GTreasury, eleva isso a outro nível ao fornecer telas interativas e permitir visualizações detalhadas e segmentadas.

4. Identifique e maximize rapidamente o caixa ocioso

A vantagem da gestão centralizada de caixa é que você pode ser notificado se houver caixa ocioso em contas de baixo rendimento. Isso significa que você não precisa mais depender de seus parceiros bancários para gerenciar esse excedente. Em vez disso, você pode usá-lo para financiar projetos de alto valor, investir com retornos maiores ou pagar dívidas para reduzir custos com juros. Existem também sistemas de gestão de caixa que automatizam transferências (sweeps) e modelagem de cenários para que você saiba exatamente onde investir. Por exemplo, a plataforma do Ripple Treasury pode automatizar transferências de caixa ocioso para investimentos de curto prazo e alto rendimento, alocando o capital com base em regras e políticas personalizáveis.

5. Melhore a precisão da previsão de caixa

A previsão de caixa estima o fluxo de caixa dentro de um período específico. Ela não apenas minimiza o caixa ocioso, mas também prevê necessidades futuras de liquidez com base nas condições de mercado. Este é um processo crucial, mas muitas empresas não o priorizam ou utilizam métodos manuais. Como resultado, os CFOs são forçados a solicitar dados e análises a parceiros internos. Priorizar a precisão garante que você não seja pego de surpresa por riscos ou interrupções. Uma solução de gestão de caixa oferece essa precisão por meio de análises em tempo real impulsionadas por inteligência artificial, que podem capturar padrões incomuns ou tendências emergentes para uma mitigação proativa.

6. Estabeleça um banco interno e compensação intercompany

Configurar um banco interno que gerencie todas as transações e processamentos financeiros pode ajudar você a ter controle e supervisão rigorosos de suas contas bancárias globais e subsidiárias. Além disso, um banco interno pode agregar todos os seus saldos de caixa em uma única conta, conhecida como cash pooling, para ajudar a evitar múltiplas taxas de transação. Um banco interno também pode facilitar a compensação intercompany, onde contas a receber e a pagar entre subsidiárias são processadas em um único lote. Essa prática pode evitar a exposição a flutuações cambiais. Por exemplo, o Ripple Treasury otimiza bancos internos ao combiná-los com soluções de pagamento que podem gerenciar dívidas e empréstimos em moeda estrangeira para eliminar taxas de câmbio.

7. Priorize a conectividade bancária e de ERP

Todos os investimentos em tecnologia e centralização serão desperdiçados se essas ferramentas e sistemas não estiverem interconectados ou forem de difícil acesso. Interfaces de programação de aplicações (APIs) de Open Banking ou aplicativos tornaram possível que diferentes softwares e plataformas de planejamento de recursos empresariais (ERP) compartilhem dados em tempo real. Por exemplo, você pode conectar o SAP a um sistema de gestão de tesouraria (TMS) para integrar operações e funções de tesouraria. Isso significa que você gerará um relatório apenas uma vez, e esses conjuntos de dados serão consolidados automaticamente para uma análise holística. Enquanto isso, a conectividade bancária garante que seu TMS esteja integrado à API do seu banco, para que você possa ter relatórios em tempo real de suas transações para visibilidade de caixa. O ClearConnect do Ripple Treasury facilita a conectividade bancária e com ERP por meio de mais de 80 chamadas de API, oferecendo a máxima flexibilidade para as empresas.

Conclusão

Uma gestão de caixa otimizada é a base da estabilidade financeira. Garantir que essa base seja sólida trará resultados em termos de sustentabilidade e crescimento a longo prazo. Fazer parceria com empresas de software de gestão de caixa pode ajudá-lo a automatizar suas operações de liquidez e fluxo de caixa.

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