Vorlage für Cashflow-Prognosen: Fallstudie zur TMS-Implementierung

Eine gut gestaltete Vorlage für Cashflow-Prognosen kann wertvoll sein, um die Grundlagen des Cashflow-Managements zu verstehen. Mit dieser Ressource können Finanzteams einen ersten Überblick über die wichtigsten Cashflow-Kategorien eines Unternehmens erhalten und beginnen zu sehen, wie eine strukturierte Prognose aussehen könnte.

Es gibt jedoch eine entscheidende Realität, mit der sich moderne Finanzteams auseinandersetzen müssen: Tabellenvorlagen sind eigentlich nur der Anfang. Sich in der heutigen Ära von KI und Innovation auf statische Vorlagen für kritische Cashflow-Entscheidungen zu verlassen, ist wie die Navigation mit einer veralteten Karte. Jedes Finanzteam hat unterschiedliche Geschäftsziele, Komplexitäten und Echtzeit-Datenbedürfnisse, die weit über das hinausgehen, was eine einfache Vorlage bieten kann.

Laden Sie unsere kostenlose Vorlage für Cashflow-Prognosen unten herunter, um die Grundlagen zu erkunden. Aber wie wir in diesem Artikel zeigen werden, erfordert echter Prognoseerfolg, über Vorlagen hinauszugehen und zu intelligenten, automatisierten Lösungen zu wechseln. Sie erhalten ein Verständnis dafür, was eine Vorlage enthalten sollte, warum sie für moderne Geschäftsanforderungen nicht ausreicht und wie KI-gestütztes Forecasting Ihren Ansatz transformieren kann.

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Was ist eine Vorlage für Cash-Forecasting?

Eine Prognosevorlage (auch bekannt als Cash-Forecasting-Modell) ist ein Bauplan, den Finanzteams für die Cashflow-Prognose verwenden. Typischerweise legt das Dokument die wichtigsten Dimensionen eines Prognosemodells fest: den Zeithorizont, die Granularität der Zeitperiode und die Cashflow-Kategorien.

Die Vorlage legt die wichtigsten Dimensionen eines Prognosemodells fest: den Zeithorizont, die Granularität der Zeitperiode und die Cashflow-Kategorien, die prognostiziert und berichtet werden.

Im obigen Bild spiegeln die Spalten der Prognosevorlage die Berichtshäufigkeit Ihrer Prognose innerhalb eines bestimmten Zeitraums wider. Zudem stellen die Zeilen der Vorlage die Bargeldabflüsse und -zuflüsse dar. Typischerweise gruppieren Sie alle Bargeldzuflüsse als Einnahmen und ausgehendes Bargeld als Zahlungen oder Ausgaben.

Die beiden Arten von Cashflow-Daten sind:

1. Ist-Daten: In der obigen Grafik werden Ist-Daten in der äußersten linken Spalte angezeigt.
2. Prognosedaten: In der obigen Grafik werden Prognosedaten in den Spalten rechts angezeigt.

Die Cashflow-Daten in einer Prognosevorlage werden davon bestimmt, was die Unternehmensleitung in Berichten sehen möchte, wie Dividenden, konzerninterne Zahlungen, Steuern und mehr.

Warum ist eine Vorlage für Cashflow-Prognosen wichtig?

Anstatt ein Prognosemodell von Grund auf neu zu erstellen, verwenden Sie eine Cash-Forecasting-Vorlage als Grundlage. Diese Ressource skizziert, welche Cashflow-Kategorien zu verfolgen sind, damit Ihr Prognosemodell umfassend ist.

Nutzen Sie dann die Erkenntnisse aus Ihrer Cashflow-Vorlage, um fundierte Cash-Planungsentscheidungen zu treffen. Basierend auf dem Endsaldo Ihres Unternehmens können Sie zum Beispiel die Kreditwürdigkeit bestimmen oder verfügbares Bargeld für zusätzliche Einstellungen mobilisieren.

Warum Cash-Forecasting-Vorlagen im modernen Geschäft zu kurz kommen können

Während Vorlagen dabei helfen, Konzepte des Cash-Forecastings zu verstehen, werden sie schnell unzureichend für die tatsächlichen Geschäftsanforderungen und bringen Probleme mit sich, darunter:

• Manuelle Prozesse sind fehleranfällig: Tabellenbasierte Prognosen beruhen stark auf manueller Dateneingabe und -aktualisierung, was ein erhebliches Risiko für menschliche Fehler mit sich bringt

• Begrenzte Echtzeit-Konnektivität: Vorlagen können nicht automatisch Daten aus Ihrem ERP, Bankensystemen oder anderen kritischen Datenquellen abrufen

• Begrenzte Analyse: Statische Vorlagen können keine Muster erkennen, keine Anomalien feststellen oder umsetzbare Erkenntnisse über Prognoseabweichungen liefern

• Skalierbarkeitsherausforderungen: Wenn Ihr Unternehmen über mehrere Standorte, Währungen und Geschäftseinheiten hinweg wächst, werden Vorlagen unhandlich und unzuverlässig

• Zeitintensive Pflege: Finanzteams verbringen unzählige Stunden mit der Aktualisierung, Abstimmung und Validierung von Vorlagendaten, statt sich auf strategische Analysen zu konzentrieren

Anstatt einen Prognoseprozess von Grund auf neu aufzubauen oder mit manuellen Vorlagen zu kämpfen, benötigen moderne Organisationen intelligente Cash-Forecasting-Lösungen. Diese Plattformen bieten Echtzeit-Datenkonnektivität, automatisierte Prozesse und KI-gestützte Erkenntnisse, die Vorlagen einfach nicht liefern können.

Wie man Cashflow-Prognosevorlagen als Lernwerkzeuge nutzt

Obwohl Vorlagen für den laufenden Geschäftsbetrieb nicht geeignet sind, können sie helfen, die Prognosegrundlagen zu verstehen, bevor eine geeignete Lösung implementiert wird. So nutzen Sie die herunterladbare Vorlage als Lernübung:

Legen Sie die Granularität Ihres Prognoseberichts fest

Die Granularität Ihres Berichts (die Zeitintervalle, in denen Sie die Berichterstattung abschließen) hängt von Ihren Prognosezielen ab.

Wenn Sie sich auf die kurzfristige Liquiditätsplanung konzentrieren, ist eine tägliche Berichtsgranularität wahrscheinlich sinnvoll. Bei einem längeren Berichtszeitraum wie einer wöchentlichen Prognose können Sie kurzfristige Liquiditätsengpässe übersehen und Ihr Unternehmen in Bargeldnot bringen.

Und wenn die Berichtsgranularität zu fein ist, kann dies die Dinge verkomplizieren und wichtige Datentrends verschleiern. Gleichzeitig können lange Berichtsintervalle dazu führen, dass Sie auch wichtige Signale übersehen.

Der folgende Abschnitt zeigt Beispiele für Berichtsziele und welche Erstellungshäufigkeit für jedes am besten geeignet ist.

Kurzfristige Liquiditätsplanung

• Berichtsgranularität: Täglich

• Cashflow-Klassifizierungen: Übergeordnete Ströme und Salden

• Erstellungshäufigkeit: Zweimal pro Woche

Zins- und Schuldenreduzierung

• Berichtsgranularität: Wöchentlich

• Cashflow-Klassifizierungen: Management-Berichtskategorien und Ströme

• Erstellungshäufigkeit: Wöchentlich

Covenant- und Stichtags-Transparenz

• Berichtsgranularität: Wöchentlich

• Cashflow-Klassifizierungen: Management-Berichtskategorien und Ströme

• Erstellungshäufigkeit: Wöchentlich; häufiger bei Annäherung an einen wichtigen Stichtag

Liquiditätsrisikomanagement

• Berichtsgranularität: Wöchentlich für 13 Wochen, dann monatlich für 3 Monate

• Cashflow-Klassifizierungen: Übergeordnete Ströme und Salden

• Erstellungshäufigkeit: Monatlich

Nicht sicher, welche Berichtshäufigkeit am besten ist? Lesen Sie weiter, um mehr über tägliche, monatliche und jährliche Prognosen zu erfahren.

Tägliches Cash-Forecasting

Das tägliche Cash-Forecasting ist ein kurzfristiges Cashflow-Modell, das für das tägliche Cash-Management und die Liquiditätsplanung verwendet wird. Das Modell eignet sich am besten für Unternehmen, die mit geringen Margen oder engen Betriebskapitalzyklen (WCC) arbeiten – wie ein Unternehmen in der Phase vor einer Akquisition.

Aufgrund seines kurzen Zeithorizonts bietet die tägliche Prognose einen granularen Überblick über das Bargeld, der die tägliche Entscheidungsfindung ermöglicht. Verschiedene interne und externe Faktoren können dazu führen, dass Sie eine tägliche Cash-Prognose in Betracht ziehen.

• Intern: Übermäßige Verwaltung oder Verzögerungen bei langfristigeren Prognosen können zu einem Mangel an Liquiditätstransparenz führen. Tägliche Cash-Prognosen bieten schnelle Einblicke in das verfügbare Betriebskapital für die Geschäftsexpansion, wie die Eröffnung neuer Filialen, die Übernahme anderer Unternehmen, den Aufbau von Werken und mehr.

• Extern: Wenn Ihr Unternehmen gerade eine neue Kreditvereinbarung unterzeichnet oder eine revolvierende Kreditlinie gesichert hat, hilft Ihnen die tägliche Prognose, die täglichen Cashflows für schnellere Kreditrückzahlungen zu verwalten.

Für eine tägliche Cash-Prognose stammen die Daten aus ERP-Systemen, AP/AR-Büchern, Bankdateien, Gehaltsabrechnungs- und Rechnungssystemen, CRM-Tools und mehr.

Monatliches Cash-Forecasting

Ähnlich wie tägliche Prognosen wird eine monatliche Cashflow-Prognose oft für die Cash-Planung und das Management-Reporting verwendet. Das Modell passt auch gut, wenn die Schuldenrückzahlungspläne Ihres Unternehmens Covenant-Forecasting beinhalten.

Monatliche Prognosen bieten eine ausgewogene Perspektive, da sie zwischen Jahresbudgets und kürzeren Prognosen wie täglichen oder wöchentlichen liegen. Deshalb sind monatliche Prognosen ideal, um zu messen, ob Sie Ihre finanziellen Verpflichtungen gegenüber Investoren, Kreditgebern und anderen erfüllen können.

Datenquellen für monatliche Cash-Prognosen umfassen Budgets, historische Daten, konzerninterne Handelsströme und mehr.

Jährliches Cash-Forecasting

Über mehrere 12-Monats-Zeiträume (etwa drei bis fünf Jahre) können Sie das Bargeld beurteilen, das Ihr Unternehmen langfristig benötigt. Diese Bargeldanforderungen erstrecken sich über Kapitalprojekte und Wachstumsstrategien wie den Aufbau einer neuen Produktionsanlage oder eines Bürogebäudes.

Eine jährliche Cash-Prognose ist oft eine gute Grundlage für die Erstellung zukünftiger Jahresbudgets, da sie Jahr-für-Jahr-Trends bei Finanzierung, Betrieb und Investitionen aufzeigt.

Kombinieren Sie das jährliche Cash-Forecasting mit kürzeren Prognosemodellen, um mehrere Szenarien zu planen und ein rollierendes Budget zu erstellen. Zusammen verwendet, helfen diese Berichte Ihnen, gründlichere Cash-Pläne zu erstellen.

Wählen Sie den Zeithorizont Ihrer Cash-Forecast-Vorlage

Neben der Festlegung der Berichtsgranularität müssen Sie bestimmen, wie viel Zeit Ihre Cashflow-Prognose abdecken soll.

Die Prognosegenauigkeit nimmt im Allgemeinen mit der Zeit ab, daher sollte der Horizont für eine kurzfristige Liquiditätsplanungsprognose idealerweise nicht lang sein. Unserer Erfahrung nach deckt diese Art von Prognose kaum mehr als 10 Werktage ab.

Wie die Granularität sollte der Zeithorizont Ihrer Prognose mit den Zielen des Berichts übereinstimmen. Hier sind einige typische Kombinationen von Prognosehorizont und Ziel:

Kurzfristige Liquiditätsplanung

• Berichtsdatum des Prognosehorizonts: 10 Werktage

• Berichtsgranularität: Täglich

• Cashflow-Klassifizierung: Übergeordnete Ströme und Salden

• Erstellungshäufigkeit: Zweimal pro Woche

Zins- und Schuldenreduzierung

• Berichtsdatum des Prognosehorizonts: 13 Wochen

• Berichtsgranularität: Wöchentlich

• Cashflow-Klassifizierung: Management-Berichtskategorien und Ströme

• Erstellungshäufigkeit: Wöchentlich

Covenant- und Stichtags-Transparenz

• Berichtsdatum des Prognosehorizonts: Bis zum nächsten bedeutenden Berichtsdatum (mindestens)

• Berichtsgranularität: Wöchentlich

• Cashflow-Klassifizierung: Management-Berichtskategorien und Ströme

• Erstellungshäufigkeit: Wöchentlich, häufiger bei Annäherung an einen wichtigen Stichtag

Liquiditätsrisikomanagement

• Berichtsdatum des Prognosehorizonts: 6 Monate

• Berichtsgranularität: Wöchentlich für 13 Wochen, dann monatlich für 3 Monate

• Cashflow-Klassifizierung: Übergeordnete Ströme und Salden

• Erstellungshäufigkeit: Monatlich

Bestimmen Sie die Cashflow-Kategorien, die Sie in Ihrer Prognose verwenden werden

Eine Cashflow-Prognose umfasst Einnahmen (eingehendes Bargeld) und Zahlungen (ausgehendes Bargeld). Innerhalb dieser beiden Bereiche gibt es eine Reihe von Unterkategorien, darunter:

Einnahmen

• AR-Bargeldeinzüge: der Betrag unbezahlter Verkaufsrechnungen, die Kunden Ihnen schulden

• Kreditziehung: jegliches Geld, das Sie aus verfügbaren Kreditlinien geliehen haben

• Verkaufseinzüge: Rechnungszahlungen, die Sie von Unternehmen oder Privatpersonen erhalten haben

Zahlungen

• Investitionsausgaben: Geld, das Sie für den Kauf oder die Renovierung von Sachanlagen wie Land oder Gebäuden ausgegeben haben

• Gehaltsabrechnung: Bargeld, das Sie zur Bezahlung von Mitarbeitenden und Vertragspartnern verwendet haben

• Steuern: der Pflichtanteil Ihres Einkommens, der an die Steuerbehörden gezahlt wird

• Schuldentilgung: Geld, das Sie zur Rückzahlung von Krediten verwendet haben

• Konzerninterne Zahlungen: Bargeld, das an ein Tochterunternehmen gezahlt wird

• Einmalige Posten: wie die Erweiterung einer Produktionsanlage

Die moderne Lösung: KI-gestützte Cash-Forecasting-Software

Während Vorlagen helfen, die Grundlagen zu verstehen, benötigen moderne Unternehmen ausgereifte, KI-gestützte Cash-Forecasting-Lösungen, um im heutigen Wettbewerbsumfeld erfolgreich zu sein. Die Cash-Forecasting-Plattform von Ripple Treasury, powered by GSmart AI, stellt die Weiterentwicklung über Tabellenvorlagen hinaus dar.

Intelligentes Cash-Forecasting mit GSmart AI

GSmart AI verwandelt das Cash-Forecasting von einem manuellen, reaktiven Prozess in ein intelligentes, proaktives System:

• Automatisierte Datenintegration: Verbindet sich nahtlos mit ERPs, Banken und anderen Finanzsystemen für Echtzeit-Datengenauigkeit

• Prognosegenauigkeit: Erreicht eine Verbesserung der Prognosegenauigkeit um über 30 % im Vergleich zu traditionellen Methoden

• KI-gestützte Erkenntnisse: Nutzt maschinelles Lernen, um Muster zu identifizieren, das Zahlungsverhalten von Kunden vorherzusagen und Anomalien zu erkennen

• Automatisierung der Abweichungsanalyse: Vergleicht automatisch Prognosen mit Ist-Werten und liefert intelligente Erklärungen für Diskrepanzen

GSmart Forecast Insights: über einfache Prognosevorlagen hinaus

Wo Vorlagen Ihnen statische Zahlen liefern, bietet GSmart Forecast Insights dynamische, umsetzbare Intelligenz:

Automatisierte Abweichungsanalyse

Anstatt Prognose und Ist-Daten manuell in Tabellenkalkulationen zu vergleichen, identifiziert GSmart automatisch wichtige Abweichungen über Geschäftseinheiten, Zeiträume und Cash-Kategorien hinweg. Die KI erklärt, warum Abweichungen aufgetreten sind, und liefert umsetzbare Empfehlungen.

Echtzeit-Anomalieerkennung

GSmart warnt Finanzteams proaktiv vor unerwarteten Cashflow-Abweichungen, bevor sie die Liquiditätsplanung beeinträchtigen. Dies geht weit über das hinaus, was jede Vorlage bieten kann.

Vorstandsreife Berichte

Erstellen Sie sofort professionelle Managementberichte und Kommentare. Finanzteams sparen Stunden, die zuvor für die Erstellung vorstandsreifer Zusammenfassungen aus Vorlagendaten aufgewendet wurden.

Kontinuierliches Lernen

Die KI verbessert die Genauigkeit über die Zeit, indem sie aus historischen Daten, Kommentaren und Feedbackschleifen lernt – etwas, das mit statischen Vorlagen unmöglich ist.

Trend-Intelligenz

Identifiziert Muster über Wochen, Regionen oder Kundensegmente hinweg und liefert Erkenntnisse, für deren manuelle Entdeckung in Tabellenkalkulationen Tage benötigt würden.

Von Vorlagen zur Transformation

Der Unterschied zwischen der Verwendung von Vorlagen und der Implementierung von GSmart AI ist transformativ:

• Zeitersparnis: Reduzieren Sie manuelle Prognoseaufgaben durch Automatisierung um über 90 %

• Genauigkeitsverbesserung: Erreichen Sie mit KI-gestützten Vorhersagen eine über 30 % bessere Prognosegenauigkeit

• Risikomanagement: Erhalten Sie proaktive Warnungen zu Prognoseabweichungen, bevor sie die Abläufe beeinträchtigen

• Strategischer Fokus: Geben Sie Finanzteams die Freiheit, sich auf hochwertige Analysen zu konzentrieren, statt auf die Datenzusammenstellung

Ripple Treasury: die komplette Cash-Forecasting-Lösung

Vorlagen haben Ihnen geholfen, die Konzepte des Cash-Forecastings kennenzulernen, aber sie sind den Anforderungen moderner Unternehmen nicht gewachsen. Ripple Treasury Cash Forecasting bietet alles, was Vorlagen fehlt, und mehr:

• Automatisierte Prozesse, die manuelle Fehler eliminieren und wertvolle Zeit sparen

• Echtzeit-Konnektivität zwischen Banken, ERPs und Treasury-Systemen

• KI-gestützte Erkenntnisse durch GSmart, die die Prognosegenauigkeit kontinuierlich verbessern

• Prognosen auf Geschäftseinheitsebene für eine präzise langfristige strategische Planung

• Umfassende Analysen und Berichte, die weit über die Möglichkeiten von Vorlagen hinausgehen

Mit schneller Bereitstellung und nahtloser Integration in 90 Tagen oder weniger verwandelt Ripple Treasury das Cash-Forecasting von einem zeitaufwändigen, fehleranfälligen Prozess in einen strategischen Vorteil.

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