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GSmart AI im Überblick
GSmart AI verbessert Forecasting, Risikomanagement und Liquiditätsmodellierung mit robuster Sicherheit und vollständiger Auditierbarkeit.
Die drei Fragen nach der Demo
Treasury-KI überzeugt in der Demo. Doch dann fragt der Einkauf, wo die Daten verarbeitet werden, die interne Revision möchte wissen, wie die Einhaltung von Richtlinien durch einen Agenten nachgewiesen wird, und die Finanzabteilung erkundigt sich nach den Kosten bei einer Verdreifachung der Nutzung. Die meisten Anbieter setzen einfach ein Standardmodell für den Treasury-Bereich ein und betrachten die Sache als erledigt. Die Demo hält stand. Die drei darauffolgenden Fragen jedoch nicht.
Jede Frage entspricht einem realen Risiko. Nutzungsbasierte KI macht Erfolg zum Kostenproblem, da die Teams, die den größten Mehrwert erzielen, die höchsten Rechnungen verursachen. Eine KI-Entscheidung, die niemand erklären kann, ist ein Prüfungsfeststellung. Und ein Agent, der außerhalb Ihrer Leitplanken agiert, ist ein Kontrollversagen mit finanziellen Folgen. Das Risiko bei der Automatisierung im Treasury besteht nicht darin, dass sie langsam arbeitet, sondern darin, dass sie aktiv handelt.
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Treasury ist das Fundament. Die KI wurde darauf aufgebaut.
Treasury-native KI bedeutet, dass der Fachbereich der Ausgangspunkt war und nicht eine nachträglich hinzugefügte Ebene. Die meisten Treasury-KI-Lösungen sind allgemeine Modelle, die nachträglich auf Treasury-Daten angewendet werden. GSmart wurde genau umgekehrt entwickelt – von Experten, die ihre gesamte Laufbahn in diesem Bereich verbracht haben. Daraus ergeben sich drei Vorteile: Die Datengrundlage ist zweckgebunden, denn KI ist immer nur so gut wie die Strukturen, auf denen sie basiert. Das Urteilsvermögen ist fest integriert, da das System von Leuten entwickelt wurde, die zwischen einer Routineausnahme, einem Fall für menschliches Eingreifen und einem Vorgang, der niemals automatisiert werden sollte, unterscheiden können. Und die Kontrolle liegt bei Ihnen, nicht beim Anbieter.
GSmart-Agenten sind keine Chatfenster, die auf eine Eingabe warten. Jeder Agent, der Geldbewegungen oder Transaktionen ausführen kann, folgt demselben Ablauf. Er schlägt eine konkrete Maßnahme vor, wenn diese erforderlich ist – etwa einen Sweep-Betrag, eine Anpassung der Absicherung oder das Zurückhalten einer Zahlung. Er nennt die exakte Richtlinienklausel, die ihn dazu autorisiert, basierend auf den von Ihnen im Knowledge Studio definierten Kontrollen. Dabei sehen Sie den Originaltext der Klausel und keine Umschreibung. Erst dann erteilen Sie Ihre Freigabe. Nichts wird ohne menschliche Bestätigung ausgeführt, und der Vorschlag, die Quellenangabe, der Genehmigende sowie der Zeitstempel werden lückenlos protokolliert.
Die Zahlen innerhalb eines Vorschlags werden von einer deterministischen Engine berechnet und nicht von der KI generiert, sodass keine Werte erfunden werden können.
Die wichtigsten Vorteile
Keine versteckten Kosten
Keine versteckten verbrauchsabhängigen Gebühren. Wenn die Preisgestaltung nicht mit dem Verbrauch skaliert, wird der Nutzen von KI mit zunehmender Verbreitung immer deutlicher, anstatt zu schwinden, und die Finanzabteilung kann den Posten präzise planen. Die KI-Einführung wächst so schnell, wie es Ihr Budget erlaubt – ganz ohne finanzielle Nachteile.
Enterprise-Standard
Datenresidenz innerhalb der Region für unterstützte Gebiete mit mandantenspezifischer Isolierung. Das am besten geeignete Modell wird für jede KI-Anwendung ausgewählt und kontinuierlich evaluiert, sodass kein einzelnes Modell zum Single Point of Failure wird. Ihre Daten sind mandantenisoliert und werden niemals zum Training gemeinsamer KI-Modelle verwendet.
Governance
Definieren Sie Richtlinien und Regeln im Knowledge Studio, um statische Vorgaben und implizites Wissen in KI-Kontrollen zu überführen. Jede Aktion verweist auf die zugrunde liegende Kontrolle und wird in einem vollständigen Audit-Log protokolliert. So wird der Compliance-Nachweis zum Nebenprodukt Ihrer Arbeit, statt zu einem vierteljährlichen Projekt.
Richtlinienbasierte Agentensteuerung
Jeder Agent, der Zahlungen veranlassen oder freigeben kann, macht einen Vorschlag, zitiert die entsprechende Klausel und wartet auf Bestätigung. Sie legen die Autonomiegrenzen pro Agent fest, und nichts wird ohne menschliche Freigabe ausgeführt. Ihre Genehmigungen und Korrekturen verfeinern die Richtlinien und Leitplanken Ihres Mandanten im Laufe der Zeit – das Modell selbst wird dabei niemals mit Ihren Daten trainiert.
Die wichtigsten Funktionen
Prognose-Einblicke
Vergleicht Prognosen mit Ist-Werten und meldet signifikante Abweichungen in Echtzeit.
Prognose-Assistent
Fordert überfällige Prognosemeldungen automatisch an, validiert Eingaben und weist auf Unstimmigkeiten hin.
Liquiditätsszenarien
Modelliert Was-wäre-wenn-Szenarien für Finanzierung und Liquidität im Voraus.
Rendite
Schlägt vorab geprüfte Geldanlagen basierend auf Zinskurven und Richtlinienvorgaben vor.
Risiko-Einblicke
Identifiziert Risikoanomalien, Richtlinienverstöße und Abweichungen bei Absicherungsgeschäften mit verständlichen Analysen.
Betrugsschutz
Erkennt Zahlungen, die von Ihren üblichen Mustern abweichen, noch vor der Ausführung.
KI-Abgleichsregeln
Analysiert Beispieldaten und schlägt in Sekundenschnelle passende Regeln für den Kontenabgleich vor.
Ask GSmart: Hilfe im Produkt
Unterstützt Benutzer bei der Navigation durch die Anwendung, beim Erstellen von Support-Tickets und bei der Abfrage eigener Daten.
Trend-Analysen
Erkennt Saisonalitäten und Ausreißer in der Historie und empfiehlt das am besten geeignete Prognosemodell.
Hauptbuch
Erstellt kurzfristige Liquiditätsprognosen auf Basis von Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung sowie Zahlungsverhalten.
Rebalancing
Schlägt Liquiditätsbewegungen vor, die Ihren Limits und Zielvorgaben entsprechen, und leitet diese zur Genehmigung weiter.
Liquiditätsbericht
Bereitet Liquiditätsdaten in einer für den Vorstand geeigneten Zusammenfassung auf.
Kontrahenten-Monitor
Überwacht das Kontrahentenrisiko und die Konzentration anhand Ihrer festgelegten Limits.
Dokumentenerfassung
Extrahiert strukturierte Daten aus Schecks, Überweisungsbelegen und Kontoauszügen.
Fragen Sie GSmart: Analyse-Assistent
Beantwortet Fragen zu Ihren Daten in natürlicher Sprache.
Smart Mapping
Vorgefertigte ERP- und Bank-Konnektoren gleichen Ihre Daten ab und validieren sie innerhalb weniger Tage.
Anwendungsfälle
Tägliches Liquiditäts-Rebalancing
Rebalance schlägt die Liquiditätsbewegungen vor, die Ihre Limits und Zielvorgaben erfordern, nennt die Finanzierungsreihenfolge sowie die Untergrenzen, die diese rechtfertigen, und leitet sie zur Genehmigung weiter. Nichts geschieht automatisch.
Überwachung von Exposure und Gegenparteien
Risk Insights deckt Anomalien, Richtlinienverstöße und Abweichungen bei Absicherungen in verständlicher Sprache auf, während der Counterparty Monitor Konzentrationen im Verhältnis zu Ihren festgelegten Limits überwacht.
Monatsabschluss-Abstimmung
Document Capture extrahiert strukturierte Daten aus Schecks, Überweisungsbelegen und Kontoauszügen, während KI-gestützte Abgleichregeln in Sekundenschnelle passende Vorschläge auf Basis Ihrer Beispieldaten generieren.
Verwaltung des Prognosezyklus
Forecast Chaser verfolgt überfällige Einreichungen und validiert Eingaben, Forecast Insights markiert Abweichungen von den Ist-Werten und Trend Insights empfiehlt das am besten geeignete Modell für den nächsten Zyklus.
Prüfung auf Zahlungsbetrug
Fraud Protection erkennt Zahlungen, die von Ihren üblichen Mustern abweichen, noch vor der Verrechnung, sodass die Prüfung bereits vor dem Settlement und nicht erst danach erfolgt.
Gesteuerte Self-Service-Analysen
Fragen Sie GSmart, die optionale KI für das Analytics Studio: Sie beantwortet Fragen in natürlicher Sprache direkt aus demselben gesteuerten Data Warehouse, das auch Ihre offiziellen Berichte speist. So lässt sich jede Antwort auf eine einheitliche Definition von Cash, Liquidität und Exposure zurückführen.
Automatisierung, die Sie skalieren können, ohne das Risiko zu erhöhen
Dank Freigabeprozessen und klauselgenauer Quellenangaben können Sie die treasury-native KI für mehr Arbeitsbereiche nutzen, ohne dabei zusätzliche Kontrollrisiken einzugehen. Die Agenten arbeiten innerhalb der von Ihnen festgelegten Richtlinien; Sie bestimmen den Grad der Autonomie für jeden einzelnen und können diese jederzeit wieder entziehen.
GSmart unterbreitet Vorschläge. Es bewegt nicht eigenständig Geld.
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