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Durchgängige Kontrolle von Treasury-Transaktionen: ein einheitlicher Prozess für jede Transaktion, unabhängig von ihrem Ursprung
Jede Transaktion durchläuft einen kontrollierten Prozess, von der Risikoanalyse bis zur Buchhaltung. Steigen Sie in jeder Phase in den Treasury Transaction Lifecycle ein.
Jede Übergabe unterbricht die Kontrollkette
Treasury-Transaktionen laufen selten über ein einziges System. Die Risikoanalyse findet an einer Stelle statt, Freigaben an einer anderen, während Ausführung, Abgleich, Abwicklung und Buchhaltung in separaten Workflows oder Partnersystemen angesiedelt sind. Jede Übergabe unterbricht die Kette der Kontrolle und Nachvollziehbarkeit. Anstatt die Transaktionshistorie fortlaufend zu belegen, müssen Teams diese im Nachhinein mühsam rekonstruieren. So werden Audit und Reporting zu einer aufwendigen Aufarbeitung, anstatt ein natürliches Nebenprodukt des Prozesses zu sein.
Wachstum verschärft das Problem. Das Hinzufügen eines neuen Handelsplatzes oder Ökosystem-Partners bedeutet meist, dass Integrationen neu aufgebaut statt einfach nur angebunden werden müssen. Jede neue Geschäftsbeziehung wird zu einem eigenen Projekt mit eigenem Zeitplan und eigenen Kontrolllücken. Die Integration, die Sie für Ihre heutige Handelspräsenz entwickelt haben, wird zur Einschränkung für die von morgen – und mit jedem weiteren Teilnehmer driften Kontrolle, Nachweisführung und Buchhaltung immer weiter auseinander.
Ein standardisierter, offener Lebenszyklus
Der Treasury Transaction Lifecycle deckt den gesamten Prozess ab – von der Risikoanalyse über Genehmigung und Kontrolle bis hin zu Handelsausführung, Abgleich, Bestätigung, Abwicklung und Buchhaltung – als einheitlicher, kontrollierter Ablauf. Kunden und Partner können an jedem beliebigen Punkt einsteigen; die Plattform führt die Transaktion durch alle weiteren Schritte, wobei durchgehend das gleiche Maß an Kontrolle und Nachvollziehbarkeit gewährleistet bleibt.
Herkömmliche Ökosystem-Integrationen verbinden Systeme lediglich, um den Datenaustausch zu ermöglichen. Dieser Lifecycle geht einen Schritt weiter: Er erzwingt einen konsistenten Workflow sowie ein einheitliches Kontrollsystem für alle Beteiligten und wendet risikobasierte Prinzipien an, die den Beitrag jedes Partners stärken – ein Kontrollrahmen, den die meisten Partner nur schwer eigenständig aufbauen könnten.
Hauptvorteile
Skalieren Sie nach Bedarf nach oben oder unten
Der Lebenszyklus ist standardisiert und offen, sodass Sie Handelspartner und Ökosystempartner jederzeit per Konfiguration hinzufügen oder entfernen können – ganz ohne Programmierung. Das Hinzufügen eines Handelsplatzes bedeutet lediglich die Konfiguration eines Einstiegspunkts in einen bestehenden Lebenszyklus, nicht dessen Neuerstellung.
Konsistente Kontrolle und Nachweise
Kontrolle, Nachweise und Buchführung bleiben unabhängig von den beteiligten Parteien konsistent. Dieselben Richtlinienprüfungen, Genehmigungen und Audit-Trails gelten in jeder Phase, sodass die Historie bereits während der Transaktion belegt wird und nicht erst nachträglich rekonstruiert werden muss.
Partner ohne individuelle Anpassungen einbinden
Ökosystempartner werden innerhalb des Lebenszyklus als Gegenpartei oder Anbieter geführt. Sie spezialisieren sich auf ihren jeweiligen Einstiegspunkt, während die Plattform den kontrollierten Prozess um sie herum steuert. Die Anbindung erfolgt durch Konfiguration, nicht durch individuelle Entwicklung.
Erweiterbare Instrumentenabdeckung
Der Lebenszyklus unterstützt bereits heute Devisen-, Zins- und Handelsfinanzierungsprodukte und lässt sich bei steigender Nachfrage durch Konfiguration auf weitere Anlageklassen ausweiten. So erweitern Sie Ihr Handelsportfolio, ohne jedes Mal einen neuen Prozess aufsetzen zu müssen.
Ein Lebenszyklus, der mit Ihnen wächst
Dieser Lebenszyklus wächst mit Ihren Anforderungen, anstatt dass Sie aus einer starren Integration herauswachsen. Er erweitert sich parallel zu Ihrem Handels- und Partner-Ökosystem, ohne dass jedes Mal ein Umbau erforderlich ist.
Hauptfunktionen
Expositions- und Risikoanalyse
Identifizierung von Risikopositionen, Zuordnung, Szenarioanalysen und Risikokennzahlen über alle Treasury-Workflows hinweg.
Handelsausführung
Konfigurierbare, kontrollierte Ausführung an externen Handelsplätzen, die getroffene Entscheidungen direkt mit dem Markt verbindet.
Bewertung und Buchhaltung
Bewertung, Buchhaltung und Hedge Accounting, die Transaktionsaktivitäten mit den finanziellen Ergebnissen verknüpfen.
Kontrollierte Entscheidungen
Richtlinienprüfungen, Limit- und Gegenparteienmanagement, Freigaben, Pre-Trade-Kontrollen und Ausnahmebehandlung – lückenlos revisionssicher dokumentiert.
Post-Trade-Abwicklung
Abgleich und Bestätigung, Settlement sowie der gesamte Post-Trade-Lebenszyklus in einem kontrollierten Prozess.
Offenes Ökosystem
Konfigurierbare Schnittstellen ermöglichen es internen Systemen und externen Partnern, sich nahtlos in den Lebenszyklus zu integrieren und bei Bedarf flexibel zu skalieren.
Anwendungsbereiche
Einstieg bei der Handelsfreigabe (Stufe 2)
Eine Analyseplattform speist einen Handelsvorschlag in den Lebenszyklus ein und nutzt nachgelagerte Funktionen für Freigabe und Kontrolle, Ausführung, Abgleich, Abwicklung und Buchhaltung.
Einstieg beim Handelsabgleich (Stufe 4)
Eine Bank oder ein Portal speist lediglich die bereits ausgeführten Geschäfte in den Lebenszyklus ein und nutzt Funktionen für Abgleich und Bestätigung, Abwicklung und Buchhaltung.
Instrumente auf einem angebundenen Handelsplatz erweitern
Erweitern Sie die auf einem bestehenden Handelsplatz gehandelten Instrumente durch Konfiguration, über Devisen-, Zins- und Handelsfinanzierungsprodukte hinweg.
Einstieg bei der Handelsausführung (Phase 3)
Ein Handelsplatz, eine Bank oder eine Handelsplattform führt die genehmigten Entscheidungen aus und übergibt den ausgeführten Handel anschließend an den kontrollierten Post-Trade-Prozess.
Handelsplatz hinzufügen oder entfernen
Da sich Handelsanforderungen ändern, können Handelsplätze einfach per Konfiguration hinzugefügt oder entfernt werden, ohne den Workflow technisch anpassen zu müssen.
Kontrolle gegenüber Wirtschaftsprüfung und Finanzabteilung nachweisen
Da Kontrolle und Nachweise die Transaktion durch jede Phase begleiten, greifen Wirtschaftsprüfung und Buchhaltung auf einen konsistenten Datensatz zurück, anstatt auf eine nachträgliche Rekonstruktion.
Führen Sie jede Transaktion einheitlich durch – von der Entscheidung bis zum Reporting
Für mittlere bis große Unternehmen geht es im Treasury nicht nur um Effizienz. Es geht um Präzision, Kontrolle, Nachvollziehbarkeit und die sichere Skalierung komplexer Finanzprozesse. Eine durchgängige Kontrolle von Treasury-Transaktionen bedeutet, dass die Plattform jede Transaktion von der Entscheidung über die Ausführung bis hin zum Reporting einheitlich abwickelt – statt nur Transparenz oder operative Abläufe zu bieten. So wächst der Prozess ganz automatisch mit Ihrem Handels- und Partner-Ökosystem mit.
Ein kontrollierter Lebenszyklus: Jede Transaktion durchläuft denselben Prozess, von der Risikoexposition bis zur Buchhaltung.
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