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Controle de ponta a ponta das transações de tesouraria: um único processo para cada transação, independentemente de onde ela se inicie
Cada transação segue um fluxo controlado, desde a análise de exposição até a contabilidade. Integre-se ao Ciclo de Vida de Transações de Tesouraria em qualquer etapa.
Cada transferência quebra a cadeia de controle
As transações de tesouraria raramente passam por um único sistema. A análise de exposição ocorre em um lugar, as aprovações em outro, e a execução, conciliação, liquidação e contabilidade residem em fluxos de trabalho ou sistemas parceiros distintos. Cada transferência interrompe a cadeia de controle e evidência. As equipes acabam reconstruindo o histórico das transações após o ocorrido, em vez de comprová-lo em tempo real, o que transforma a auditoria e os relatórios em um exercício de recuperação, e não em um subproduto natural do processo.
O crescimento agrava o problema. Adicionar um novo local de negociação ou parceiro de ecossistema geralmente significa reconstruir integrações, em vez de simplesmente conectar uma nova. Cada novo relacionamento torna-se um projeto à parte, com seu próprio cronograma e suas próprias lacunas de controle. A integração que você criou para a estrutura de negociação de hoje torna-se o obstáculo para a de amanhã, e o controle, as evidências e a contabilidade se distanciam à medida que mais participantes se juntam.
Um ciclo de vida padronizado e aberto
O Ciclo de Vida de Transações de Tesouraria executa todo o processo, desde a análise de exposição até a aprovação e controle, execução da operação, conciliação e confirmação, liquidação e contabilidade, como um fluxo único e controlado. Clientes e parceiros podem ingressar em qualquer etapa necessária, e a plataforma conduz a transação pelo restante do processo com o mesmo nível de controle e evidência do início ao fim.
A integração de ecossistemas tradicionais conecta sistemas para que os dados possam transitar entre eles. Este ciclo de vida vai além. Ele impõe um fluxo de trabalho consistente e uma estrutura de controle para todos os participantes, aplicando princípios de gestão de risco que fortalecem a contribuição de cada parceiro — um tipo de estrutura de controle que a maioria dos parceiros teria dificuldade em construir por conta própria.
Principais benefícios
Aumente ou reduza a escala, sob demanda
O ciclo de vida é padronizado e aberto, permitindo que você aumente ou reduza parceiros comerciais e do ecossistema a qualquer momento por meio de configuração, sem necessidade de codificação. Adicionar um local significa configurar um ponto de entrada em um ciclo de vida que já existe, e não reconstruí-lo.
Controle e evidência consistentes
O controle, a evidência e a contabilidade permanecem consistentes, independentemente de quem participe. As mesmas verificações de política, aprovações e trilhas de auditoria se aplicam a cada etapa, garantindo que o histórico seja comprovado à medida que a transação avança, em vez de ser reconstruído posteriormente.
Parceiros aderem sem construções personalizadas
Os parceiros do ecossistema são referenciados como contraparte ou provedor dentro do ciclo de vida, especializando-se em seu ponto de entrada enquanto a plataforma executa o processo controlado ao redor deles. Eles aderem por meio de configuração, não de desenvolvimento personalizado.
Cobertura de instrumentos que se expande
O ciclo de vida suporta produtos de câmbio, taxas de juros e finanças comerciais atualmente, e se estende a classes de ativos adicionais por configuração conforme a demanda cresce. Você amplia o que negocia sem precisar de um novo processo a cada vez.
Um ciclo de vida para acompanhar seu crescimento
Você se adapta a este ciclo de vida em vez de superar uma integração fixa. Ele se expande à medida que seu ecossistema de negociação e parceiros cresce, sem a necessidade de reconstrução a cada etapa.
Principais recursos
Análise de exposição e risco
Identificação de exposição, atribuição, análise de cenários e medidas de risco em fluxos de trabalho de tesouraria.
Execução de operações
Execução configurável e controlada em plataformas de negociação externas, conectando decisões aprovadas ao mercado.
Avaliação e contabilidade
Avaliação, contabilidade e contabilidade de hedge, conectando a atividade de transações aos resultados financeiros.
Decisões controladas
Verificações de políticas, gestão de limites e contrapartes, aprovações, controle pré-negociação e tratamento de exceções, com evidências de auditoria em todas as etapas.
Processamento pós-negociação
Conciliação e confirmação, liquidação e todo o ciclo de vida pós-negociação, realizados sob um fluxo controlado.
Ecossistema aberto
Pontos de entrada configuráveis permitem que sistemas internos e parceiros externos integrem o ciclo de vida de forma sincronizada, com escalabilidade sob demanda.
Casos de uso
Entrada na aprovação pré-negociação (Estágio 2)
Uma plataforma de análise insere uma proposta de negociação no ciclo de vida e aproveita a aprovação e controle, execução, correspondência, liquidação e contabilidade subsequentes.
Entrada na correspondência pós-negociação (Estágio 4)
Um banco ou portal insere apenas as suas negociações executadas no ciclo de vida e utiliza a correspondência e confirmação, liquidação e contabilidade.
Expandir instrumentos em um local conectado
Expanda os instrumentos negociados em um local existente por meio de configuração, abrangendo produtos de câmbio (FX), taxas de juros e financiamento comercial.
Entrada na execução da operação (Etapa 3)
Uma praça, banco ou plataforma de negociação conecta-se para executar as decisões aprovadas e, em seguida, encaminha a operação executada para o fluxo pós-negociação controlado.
Adicionar ou remover uma praça de negociação
As necessidades de negociação mudam, por isso as praças são adicionadas ou removidas através de configuração, sem necessidade de reestruturar o fluxo de trabalho.
Comprove o controle para auditoria e finanças
Como o controle e as evidências acompanham a transação em todas as etapas, a auditoria e a contabilidade utilizam um registro consistente em vez de uma reconstrução.
Padronize todas as suas transações, da decisão ao relatório
Para médias e grandes empresas, a tesouraria vai muito além da eficiência. Trata-se de precisão, controle, evidência e da capacidade de escalar fluxos de trabalho financeiros complexos com segurança. O controle de ponta a ponta das transações de tesouraria significa que a plataforma processa cada operação da mesma forma, desde a decisão até a execução e o relatório, indo muito além da simples visibilidade ou do fluxo operacional, permitindo que esse processo acompanhe o crescimento do seu ecossistema de parceiros e operações.
Um ciclo de vida controlado: todas as transações seguem o mesmo fluxo, da exposição à contabilidade.
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