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Control integral de las operaciones de tesorería: un único proceso para cada transacción, sin importar dónde se origine
Cada transacción sigue un flujo controlado, desde el análisis de exposición hasta la contabilidad. Conéctese al ciclo de vida de las transacciones de tesorería en cualquier etapa.
Cada traspaso rompe la cadena de control
Las operaciones de tesorería rara vez se gestionan en un solo sistema. El análisis de exposición se realiza en un lugar, las aprobaciones en otro, y la ejecución, conciliación, liquidación y contabilidad residen en flujos de trabajo o sistemas asociados independientes. Cada traspaso rompe la cadena de control y evidencia. Los equipos terminan reconstruyendo el historial de transacciones a posteriori en lugar de validarlo en tiempo real, lo que convierte la auditoría y la elaboración de informes en un ejercicio de recuperación en lugar de un resultado natural del proceso.
El crecimiento agrava el problema. Añadir un nuevo centro de negociación o un socio del ecosistema suele implicar reconstruir integraciones en lugar de simplemente conectar una nueva. Cada nueva relación se convierte en un proyecto independiente, con sus propios plazos y sus propias brechas de control. La integración que diseñó para su operativa actual se convierte en la limitación de la futura, y el control, la evidencia y la contabilidad se distancian a medida que se suman más participantes.
Un ciclo de vida estandarizado y abierto
El ciclo de vida de las transacciones de tesorería abarca todo el proceso, desde el análisis de exposición hasta la aprobación y el control, la ejecución de operaciones, la conciliación y confirmación, la liquidación y la contabilidad, como un flujo único y controlado. Los clientes y socios pueden incorporarse en la etapa que necesiten, y la plataforma gestiona el resto de la transacción manteniendo el mismo nivel de control y trazabilidad en todo momento.
La integración de ecosistemas tradicional conecta sistemas para permitir el intercambio de datos. Este ciclo de vida va más allá: impone un flujo de trabajo y un marco de control coherentes para todos los participantes, aplicando principios de gestión de riesgos que refuerzan la aportación de cada socio, un nivel de control que a la mayoría de ellos les resultaría difícil desarrollar por su cuenta.
Ventajas principales
Aumente o reduzca su escala bajo demanda
El ciclo de vida es estandarizado y abierto, por lo que puede ampliar o reducir sus socios comerciales y del ecosistema en cualquier momento mediante configuración, sin necesidad de programación. Añadir un punto de encuentro significa configurar un punto de entrada en un ciclo de vida que ya existe, no reconstruirlo.
Control y evidencia consistentes
El control, la evidencia y la contabilidad se mantienen consistentes sin importar quién participe. Los mismos controles de políticas, aprobaciones y pistas de auditoría se aplican en cada etapa, por lo que el historial queda probado a medida que avanza la transacción, en lugar de tener que reconstruirlo después.
Los socios se integran sin desarrollos a medida
Los socios del ecosistema se referencian como contraparte o proveedor dentro del ciclo de vida, especializándose en su punto de entrada mientras la plataforma ejecuta el proceso controlado a su alrededor. Se incorporan mediante configuración, no mediante desarrollo personalizado.
Cobertura de instrumentos que se expande
El ciclo de vida admite actualmente productos de divisas (FX), tipos de interés y financiación comercial, y se extiende a otras clases de activos mediante configuración a medida que crece la demanda. Amplíe lo que negocia sin necesidad de un nuevo proceso cada vez.
Un ciclo de vida con el que crecer
Usted crece con este ciclo de vida en lugar de superar una integración fija. Se expande a medida que su ecosistema de socios y operaciones crece, sin necesidad de reconstruirlo cada vez.
Características principales
Análisis de riesgos y exposición
Identificación de exposición, atribución, análisis de escenarios y medidas de riesgo en todos los flujos de trabajo de tesorería.
Ejecución de operaciones
Ejecución configurable y controlada en plataformas de negociación externas, conectando las decisiones aprobadas con el mercado.
Valoración y contabilidad
Valoración, contabilidad y contabilidad de coberturas, conectando la actividad de las transacciones con los resultados financieros.
Decisiones controladas
Verificaciones de políticas, gestión de límites y contrapartes, aprobaciones, control previo a la negociación y gestión de excepciones, con evidencia de auditoría en todo momento.
Procesamiento posterior a la negociación
Conciliación y confirmación, liquidación y el ciclo de vida completo posterior a la negociación, ejecutados bajo un flujo controlado.
Ecosistema abierto
Los puntos de entrada configurables permiten que los sistemas internos y los socios externos se integren al ciclo de vida de forma coordinada, escalando según la demanda.
Casos de uso
Acceda en la aprobación previa a la negociación (Etapa 2)
Una plataforma de análisis introduce una propuesta de negociación en el ciclo de vida y aprovecha la aprobación y el control, la ejecución, la conciliación, la liquidación y la contabilidad posteriores.
Acceda en la conciliación posterior a la negociación (Etapa 4)
Un banco o portal introduce únicamente sus operaciones ejecutadas en el ciclo de vida y utiliza la conciliación y confirmación, la liquidación y la contabilidad.
Amplíe los instrumentos en un centro conectado
Amplíe los instrumentos negociados en un centro existente mediante configuración, abarcando productos de divisas, tipos de interés y financiación comercial.
Entrada en la ejecución de la operación (Etapa 3)
Un centro de negociación, banco o plataforma de trading se conecta para ejecutar las decisiones aprobadas y, a continuación, transfiere la operación ejecutada al flujo controlado de post-negociación.
Añadir o eliminar un centro de negociación
Las necesidades de trading cambian, por lo que los centros de negociación se añaden o eliminan mediante configuración, sin necesidad de rediseñar el flujo de trabajo.
Demuestre el control ante auditoría y finanzas
Dado que el control y las pruebas siguen a la transacción en cada etapa, auditoría y contabilidad recurren a un registro único y coherente en lugar de a una reconstrucción.
Gestiona todas tus transacciones de la misma manera, desde la toma de decisiones hasta la elaboración de informes
Para las medianas y grandes empresas, la tesorería no es solo una cuestión de eficiencia. Se trata de precisión, control, evidencia y de escalar flujos de trabajo financieros complejos de forma segura. El control integral de las transacciones de tesorería significa que la plataforma gestiona cada operación de la misma manera, desde la toma de decisiones hasta la ejecución y la presentación de informes, en lugar de limitarse a la visibilidad o al flujo de trabajo operativo, permitiendo que ese proceso crezca a medida que lo hace su ecosistema de socios y operaciones comerciales.
Un ciclo de vida controlado: cada transacción se procesa de la misma manera, desde la exposición hasta la contabilidad.
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