Success Story
Allan Myers
Allan Myers ersetzte manuelles Cash-Positioning durch einen automatisierten Workflow, der die tägliche Transparenz stärkte, die Berichterstattung optimierte und das operative Risiko reduzierte.
Cash-Management-Banken
operative Konten
Schecks pro Monat verarbeitet
About
Allan Myers ist ein in Pennsylvania ansässiges Bauunternehmen, das die Mid-Atlantic-Region bedient und Straßen, Brücken, Klärwerke, Wohn- und Gewerbeimmobilien sowie Pipelines realisiert. Das Treasury-Team des Unternehmens unterstützt das Cash-Management über mehrere Banken und Konten hinweg und verwaltet dabei branchenspezifische Cash-Zyklen der Bauwirtschaft.
Solutions leveraged:
Challenges
Der Treasury-Betrieb von Allan Myers stand unter wachsendem operativem Druck, da die Arbeitsbelastung zunahm und manuelle Prozesse nicht mehr Schritt halten konnten. Zu den wichtigsten Herausforderungen zählten:
- Ein ineffizienter Ansatz für Cash-Positioning und Berichterstattung, basierend auf Excel-Tabellen und einer Access97-Datenbank
- Mehrere Stunden täglicher Aufwand, um einen zuverlässigen und zeitnahen Bargeldpositionsbericht zu erstellen
- Abhängigkeit von mehreren Bankportalen und Sicherheitstokens, um Aktivitäten und Salden des Vortags zu erfassen
- Höheres Risiko manueller Fehler durch geänderte Bankbezeichnungen, Korrekturen von Tabellenformeln und manuelle Eingabe von Kontosalden
- Komplexität der Baubranche, einschließlich saisonaler Rechnungszyklen, Rückhalten, „Pay-when-Paid“-Zeitplänen für Subunternehmer und der Notwendigkeit, ausstehende Schecks zu verfolgen
Solution
Allan Myers ging eine Partnerschaft mit Ripple Treasury, powered by GTreasury, ein, um manuelle Systeme zu ersetzen und einen automatisierten täglichen Cash-Positioning-Prozess zu etablieren. Das Team wählte Ripple Treasury aufgrund des benutzerfreundlichen Designs, der wettbewerbsfähigen Preise, der flexiblen Datenbearbeitung und einer unkomplizierten Implementierungserfahrung. Diese Lösungen wurden eingesetzt:
- Liquiditätsmanagement: Automatisierung des täglichen Cash-Positioning mithilfe zweier zentraler Arbeitsblätter, Unterstützung der Detailanalyse von ACH- (automatisierte Clearingstelle) und Überweisungsaktivitäten sowie Ermöglichung der Fernberichterstattung ohne Abhängigkeit von Bankportalen.
- Bankkonnektivität und Data Warehousing: Zentralisierung historischer Treasury-Daten in einer Systemdatenbank, Automatisierung der täglichen Bankdatei-Downloads und Reduzierung der Abhängigkeit von manueller Datenbankbearbeitung für operative und Ad-hoc-Berichte.
- Zahlungskontrollen und Sicherheit: Ermöglichung bankübergreifender Genehmigungen von einem einzigen Arbeitsbereich aus, Unterstützung von Prozessen wie dem Upload von Positive-Pay-Dateien und Durchsetzung von Zugriffsbeschränkungen zur Stärkung der Funktionstrennung.
Benefits
Allan Myers verbesserte die Effizienz, Kontrolle und Berichtsqualität und reduzierte gleichzeitig den manuellen Aufwand in den täglichen Treasury-Workflows. Zu den wichtigsten Vorteilen zählten:
- Schnelleres und zuverlässigeres tägliches Cash-Positioning, erstellt aus zwei Arbeitsblättern und remote zugänglich
- Stärkere Bargeldtransparenz durch flexible Berichterstattung über verschiedene Zeiträume und Detailanalysen für Transaktionen
- Reduziertes operatives Risiko durch Minimierung manueller Dateneingabe und Tabellenpflege
- Zentrale Aufsicht, die die Abhängigkeit von mehreren Bankportalen, Tokens und fragmentierten Prozessen reduzierte
- Verbessertes Servicelebnis durch Webinare und eine Kundengemeinschaft, die die Akzeptanz und den kontinuierlichen Mehrwert unterstützte
Conclusion
Durch den Übergang von manuellen Tools zu Ripple Treasury hat Allan Myers einen effizienteren täglichen Cash-Management-Prozess mit stärkeren Kontrollen und Berichterstattung aufgebaut. Das Treasury-Team arbeitet nun mit einem Workflow, der auf zukünftige Veränderungen ausgelegt ist und gleichzeitig zeitaufwändige Aufgaben und Fehlerrisiken reduziert.
“Having evaluated several alternatives the team selected the Ripple Treasury solution; chosen as this system was found to be very user-friendly, competitively priced and offering flexible data manipulation facilities. The team also judged that the system was not over-engineered, which meant in practice that the implementation process was straightforward.”