Success Story
Allan Myers
Allan Myers reemplazó el posicionamiento manual de efectivo con un flujo de trabajo automatizado que fortaleció la visibilidad diaria, optimizó los informes y redujo el riesgo operativo.
bancos de gestión de efectivo
cuentas operativas
cheques procesados al mes
About
Allan Myers es una empresa de construcción con sede en Pensilvania que presta servicios en la región del Atlántico Medio, entregando carreteras, puentes, plantas de tratamiento, desarrollos residenciales y comerciales y tuberías. El equipo de tesorería de la empresa respalda la gestión de efectivo en múltiples bancos y cuentas, además de gestionar ciclos de efectivo específicos del sector de la construcción.
Solutions leveraged:
Challenges
La operación de tesorería de Allan Myers enfrentaba una tensión operativa cada vez mayor a medida que aumentaba la carga de trabajo y los procesos manuales no podían seguir el ritmo. Los principales desafíos incluían:
- Un enfoque ineficiente de posicionamiento e informes de efectivo basado en hojas de cálculo de Excel y una base de datos de Access97
- Horas de esfuerzo diario requeridas para producir un informe de posición de efectivo confiable y oportuno
- Dependencia de múltiples portales bancarios y tokens de seguridad para recopilar la actividad y los saldos del día anterior
- Mayor riesgo de errores manuales por cambios en las descripciones bancarias, correcciones de fórmulas de hojas de cálculo e ingreso manual de saldos de cuentas
- Complejidad propia de la industria de la construcción, incluidos ciclos de facturación estacionales, retenciones, plazos de pago a subcontratistas condicionados al cobro (pay-when-paid) y la necesidad de rastrear cheques pendientes
Solution
Allan Myers se asoció con Ripple Treasury, impulsada por GTreasury, para reemplazar los sistemas manuales y establecer un proceso automatizado de posicionamiento diario de efectivo. El equipo eligió Ripple Treasury por su diseño fácil de usar, sus precios competitivos, su flexible manipulación de datos y una experiencia de implementación sencilla. Se implementaron estas soluciones:
- Gestión de liquidez: Automatización del posicionamiento diario de efectivo mediante dos hojas de trabajo principales, con soporte para profundizar en la actividad de ACH (cámara de compensación automatizada) y transferencias bancarias, y habilitación de informes remotos sin depender de portales bancarios.
- Conectividad bancaria y almacenamiento de datos: Centralización de los datos históricos de tesorería en una base de datos del sistema, automatización de las descargas diarias de archivos bancarios y reducción de la dependencia de la manipulación manual de bases de datos para informes operativos y ad hoc.
- Controles de pagos y seguridad: Habilitación de aprobaciones entre bancos desde un único espacio de trabajo, soporte para procesos como la carga de archivos de positive pay y aplicación de restricciones de acceso de usuarios para fortalecer la segregación de funciones.
Benefits
Allan Myers mejoró la eficiencia, el control y la calidad de los informes, a la vez que redujo el esfuerzo manual en los flujos de trabajo diarios de tesorería. Los principales beneficios incluyeron:
- Un posicionamiento diario de efectivo más rápido y confiable, generado a partir de dos hojas de trabajo y accesible de forma remota
- Mayor visibilidad del efectivo gracias a informes flexibles en distintos períodos y detalle de profundización para las transacciones
- Menor riesgo operativo al minimizar la entrada manual de datos y las actividades de mantenimiento de hojas de cálculo
- Supervisión centralizada que redujo la dependencia de múltiples portales bancarios, tokens y procesos fragmentados
- Mejor experiencia de servicio gracias a webinars y una comunidad de clientes que respaldó la adopción y el valor continuo
Conclusion
Al pasar de herramientas manuales a Ripple Treasury, Allan Myers construyó un proceso de gestión de efectivo diario más eficiente, con controles e informes más sólidos. El equipo de tesorería ahora opera con un flujo de trabajo diseñado para adaptarse a cambios futuros, reduciendo tareas que consumen tiempo y la exposición a errores.
“Having evaluated several alternatives the team selected the Ripple Treasury solution; chosen as this system was found to be very user-friendly, competitively priced and offering flexible data manipulation facilities. The team also judged that the system was not over-engineered, which meant in practice that the implementation process was straightforward.”