Success Story
Bank of us
About
„Bank of us“ ist ein Finanzinstitut aus Tasmanien mit einer umfassenden Palette an Privat- und Geschäftsbankprodukten und -dienstleistungen. Das stolz konservative Institut betreut über 30.000 Kunden. Es verfügt über acht lokale Filialen und verwaltet mehr als 700 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten.
Solutions leveraged:
“We spoke to similar organizations using Ripple Treasury and the feedback was very positive. Ripple Treasury allowed us to move ALM reporting in-house and integrate it with treasury management— we could do more with it and trust it all.”
Challenges
„Bank of us“ verwaltete seine Treasury-Abläufe mehrere Jahre lang mit einer hybriden Lösung aus Retail-Banking-Anwendungen, Excel-Tabellen und papierbasierten Prozessen.
Dies funktionierte für „Bank of us“ kurzfristig, doch mit zunehmenden Datenmengen entstanden Herausforderungen sowohl für das operative Personal als auch für die Geschäftsleitung. „Bank of us“ fehlte die zentrale Aufsicht über sein Treasury-Portfolio, da die Daten über unterschiedliche Systeme verteilt waren. Innerhalb jedes Systems hing die Genauigkeit der Investitions-, Budget- und Entscheidungsunterlagen davon ab, dass sich das Personal an manuelle Aktualisierungen erinnerte.
Zudem hatte „Bank of us“ nur begrenzte Möglichkeiten, Treasury-Daten für strategische Entscheidungen oder aussagekräftige Berichte zu nutzen. Den Systemen fehlten die notwendigen analytischen und prädiktiven Fähigkeiten. Für einige analytische Funktionen, wie das ALM-Reporting, wurden externe Anbieter beauftragt. Aufgrund der schlechten Transparenz über die durchgeführten Analysen fehlte dem Personal von „Bank of us“ jedoch oft das Vertrauen in die bereitgestellten Berichte. Gleichzeitig waren die manuellen Prozesse zur Zusammenstellung von Finanzdaten zeitaufwändig und ineffizient. Einige Berichte benötigten Wochen bis zur Fertigstellung.
Als konservatives, kundeneigenes Institut hatte „Bank of us“ einen starken strategischen Fokus auf die Minimierung des Risikoengagements. Man benötigte ein integriertes Treasury-Management-System, das nicht nur genaue und zentralisierte Aufzeichnungen über Investitionsentscheidungen führte, sondern auch Einblicke in die Gesamtleistung des Treasury-Portfolios bot.
Solution
Ripple Treasury bietet eine breite Palette an Treasury-Modulen für Finanzdienstleister, und nach sorgfältiger Abwägung entschied sich „Bank of us“ für die Implementierung von drei Ripple Treasury-Modulen: Treasury Management, Asset Liability Management und Integrated Market Data.
Für das Team von „Bank of us“ war die einfach zu bedienende Software von Ripple Treasury ein wichtiges Verkaufsargument.
„Bei einer Präsentation sahen wir, dass Ripple Treasury viel intuitiver und benutzerfreundlicher war als andere Produkte, die wir gesehen hatten“, sagte Honni Pitt, Financial Controller.
Zudem erwies sich die Flexibilität von Ripple Treasury, die es ermöglicht, mehrere Funktionen basierend auf den spezifischen Anforderungen eines Kunden zu integrieren, als äußerst attraktiv für „Bank of us“.
“At a presentation, we saw that Ripple Treasury was much more intuitive and user-friendly than other products we’d seen.”
Benefits
Ripple Treasury hat das Treasury-Management und die ALM-Abläufe von Bank of us in den letzten drei Jahren transformiert. Es hat leistungsstarke Effizienzgewinne geschaffen und die Fähigkeit verbessert, Erkenntnisse aus Daten zu gewinnen.
Optimierte Berichterstattung: Mit den vorherigen Systemen verbrachte das Personal typischerweise vier Tage mit der Zusammenstellung von Daten für das ALM-Reporting (verwaltet von einem externen Anbieter) und wartete eine Woche oder länger auf den endgültigen Bericht. Mit Ripple Treasury erstellt das Personal von „Bank of us“ die ALM-Berichte intern. Der gesamte Prozess, einschließlich der Datenbeschaffung, Dateneingabe und Berichtserstellung, dauert nur einen Tag.
Prozessautomatisierung: Ripple Treasury hat zeitaufwändige Prozesse automatisiert, einschließlich der manuellen Dateneingabe, dem Versenden von Bestätigungen und der Berichterstattung. Die Mitarbeitenden von „Bank of us“ haben nun mehr Zeit und Energie, sich auf wertschöpfende Arbeit zu konzentrieren, statt manuelle Aufgaben zu erledigen.
Erweiterte Treasury-Funktionen: Die Datenfunktionen von Ripple Treasury haben „Bank of us“ ermöglicht, den Umfang seiner Treasury-Abläufe zu erweitern. Man nutzt Ripple Treasury nun für die Verwaltung aller Investitionen und Großhandelsbuchungen sowie zur Optimierung von Rückkaufvereinbarungen mit der Reserve Bank of Australia.
Datentransparenz: Mit einem zentralisierten und intelligenten Treasury-System hat Ripple Treasury „Bank of us“ vollständige Transparenz über sein Treasury-Portfolio geboten. Wichtig ist, dass diese Fähigkeit über statische Aufzeichnungen hinausgeht, indem sie es dem Treasury-Personal ermöglicht, wichtige Kennzahlen zu berechnen, zu analysieren, zu bewerten und zu prognostizieren. Leistungsstarke Dateneinblicke: Ripple Treasury hat „Bank of us“ neue Möglichkeiten geboten, Szenarien für die Modellierung von Investitions- und Budgetentscheidungen zu erstellen. Mitarbeitende können Auswirkungen auf neue Weise bewerten und erklären.