Success Story
Bank of us
About
“Bank of us” es una institución financiera de Tasmania con una completa gama de productos y servicios de banca personal y empresarial. Esta institución, con orgullo de su enfoque conservador, atiende a más de 30,000 clientes. Cuenta con ocho sucursales locales y gestiona más de 700 millones de dólares en activos.
Solutions leveraged:
“We spoke to similar organizations using Ripple Treasury and the feedback was very positive. Ripple Treasury allowed us to move ALM reporting in-house and integrate it with treasury management— we could do more with it and trust it all.”
Challenges
“Bank of us” gestionó sus operaciones de tesorería durante varios años con una solución híbrida de aplicaciones de banca minorista, hojas de cálculo de Excel y procesos en papel.
Esto funcionaba para “Bank of us” a corto plazo, pero a medida que aumentaban los volúmenes de datos, generaba desafíos tanto para el personal operativo como para los altos ejecutivos. “Bank of us” carecía de una supervisión central sobre su cartera de tesorería, ya que los datos estaban distribuidos en sistemas dispares. Dentro de cada sistema, la precisión de los registros de inversión, presupuesto y decisiones dependía de que el personal recordara actualizarlos manualmente.
Además, “Bank of us” tenía una capacidad limitada para utilizar los datos de tesorería con el fin de informar la toma de decisiones estratégicas o generar informes con información valiosa. Sus sistemas carecían de las capacidades analíticas y predictivas necesarias. Se contrataba a proveedores externos para algunas funciones analíticas, como los informes de ALM. Sin embargo, con una visibilidad deficiente del análisis realizado, el personal de “Bank of us” a menudo carecía de confianza en los informes proporcionados. Al mismo tiempo, los procesos manuales para recopilar datos financieros eran lentos e ineficientes. Algunos informes tardaban semanas en completarse.
Como institución conservadora de propiedad de sus clientes, “Bank of us” tenía un fuerte enfoque estratégico en minimizar su exposición al riesgo. Necesitaba un sistema integrado de gestión de tesorería que no solo mantuviera registros precisos y centralizados de las decisiones de inversión, sino que también ofreciera información sobre el desempeño general de la cartera de tesorería.
Solution
Ripple Treasury ofrece un amplio conjunto de módulos de tesorería para servicios financieros y, tras una cuidadosa deliberación, “Bank of us” eligió implementar tres módulos de Ripple Treasury: Gestión de Tesorería, Gestión de Activos y Pasivos, y Datos de Mercado Integrados.
Para el equipo de “Bank of us”, el software fácil de usar de Ripple Treasury fue un punto de venta clave.
“En una presentación, vimos que Ripple Treasury era mucho más intuitivo y fácil de usar que otros productos que habíamos visto”, dijo Honni Pitt, Controladora Financiera.
Además, la flexibilidad de Ripple Treasury, que permite integrar múltiples funciones según los requisitos específicos de un cliente, resultó muy atractiva para “Bank of us”.
“At a presentation, we saw that Ripple Treasury was much more intuitive and user-friendly than other products we’d seen.”
Benefits
Ripple Treasury ha transformado la gestión de tesorería y las operaciones de ALM de Bank of us durante los últimos tres años. Ha generado importantes mejoras en la eficiencia y ha mejorado su capacidad para extraer información de los datos.
Informes optimizados: Con los sistemas anteriores, el personal generalmente dedicaba cuatro días a recopilar datos para los informes de ALM (gestionados por un proveedor externo) y esperaba una semana o más para recibir el informe final. Con Ripple Treasury, el personal de “Bank of us” elabora los informes de ALM internamente. Todo el proceso, incluida la obtención de datos, la entrada de datos y la generación de informes, toma solo un día.
Automatización de procesos: Ripple Treasury ha automatizado procesos que consumían mucho tiempo, incluida la entrada manual de datos, el envío de confirmaciones y los informes. El personal de “Bank of us” tiene ahora más tiempo y energía para concentrarse en trabajo de alto valor, en lugar de dedicar esfuerzo a tareas manuales.
Funciones de tesorería ampliadas: Las capacidades de datos de Ripple Treasury han permitido a “Bank of us” ampliar el alcance de sus operaciones de tesorería. Ahora aplican Ripple Treasury para gestionar todas las inversiones y registros mayoristas, y para optimizar los acuerdos de recompra con el Banco de la Reserva de Australia.
Visibilidad de datos: Con un sistema de tesorería centralizado e inteligente, Ripple Treasury ha proporcionado a “Bank of us” una visibilidad total de su cartera de tesorería. Es importante destacar que esta capacidad va más allá de los registros estáticos, ya que permite al personal de tesorería calcular, analizar, evaluar y prever métricas clave. Información poderosa de los datos: Ripple Treasury ha brindado a “Bank of us” nuevas capacidades para construir escenarios de modelado de decisiones de inversión y presupuesto. El personal puede evaluar y explicar los impactos de nuevas formas.