«Bank of us» gestionó sus operaciones de tesorería durante varios años con una solución híbrida de aplicaciones de banca minorista, hojas de cálculo de Excel y procesos en papel.

«Somos un banco» a corto plazo, pero a medida que aumentaban los volúmenes de datos, esto creó desafíos tanto para el personal operativo como para los altos ejecutivos. «Bank of us» carecía de una supervisión centralizada de su cartera de tesorería porque los datos estaban distribuidos entre sistemas dispares. Dentro de cada sistema, la precisión de los registros de inversiones, presupuestos y decisiones dependía de que el personal se acordara de actualizarlos manualmente.

Además, «Bank of us» tenía una capacidad limitada para utilizar los datos de tesorería para informar la toma de decisiones estratégicas o generar informes detallados. Sus sistemas carecían de las capacidades analíticas y predictivas necesarias. Se contrataron proveedores externos para algunas funciones analíticas, como la elaboración de informes sobre el ALM. Sin embargo, debido a la escasa visibilidad de los análisis realizados, el personal de Bank of Us a menudo no tenía confianza en los informes proporcionados. Al mismo tiempo, los procesos manuales de recopilación de datos financieros eran lentos e ineficientes. Algunos informes tardaron semanas en completarse.

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Como institución conservadora propiedad de los clientes, «Bank of us» tenía un fuerte enfoque estratégico en minimizar su exposición al riesgo. Necesitaba un sistema integrado de gestión de tesorería que no solo mantuviera registros precisos y centralizados de las decisiones de inversión, sino que también ofreciera información sobre el rendimiento general de la cartera de tesorería.

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«Hablamos con organizaciones similares que utilizan Ripple Treasury y los comentarios fueron muy positivos. Ripple Treasury nos permitió trasladar los informes de ALM a la empresa e integrarlos con la gestión de tesorería. Podríamos hacer más con ellos y confiar en todos ellos».

Honnie Pitt

Contralor financiero

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Ripple Treasury ofrece un amplio conjunto de módulos de tesorería para los servicios financieros y, tras una cuidadosa deliberación, «Bank of us» decidió implementar tres módulos de tesorería de Ripple: gestión de tesorería, gestión de activos y pasivos y datos de mercado integrados.

Para el equipo de «Bank of us», el software fácil de usar de Ripple Treasury fue un punto de venta clave.

«En una presentación, vimos que Ripple Treasury era mucho más intuitivo y fácil de usar que otros productos que habíamos visto». — Honni Pitt, controladora financiera.

Además, la flexibilidad de Ripple Treasury, que permite integrar múltiples funciones en función de los requisitos específicos de un cliente, resultó muy atractiva para «Bank of us».

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Ripple Treasury ha transformado la gestión de tesorería y las operaciones de ALM de Bank of Us en los últimos tres años. Ha generado importantes aumentos de eficiencia y ha mejorado su capacidad para extraer información a partir de los datos.

Informes simplificados: Con los sistemas anteriores, el personal solía pasar cuatro días recopilando datos para los informes de ALM (gestionados por un proveedor externo) y esperaba una semana o más para recibir el informe final. Con Ripple Treasury, el personal de «Bank of us» elabora los informes de ALM internamente. Todo el proceso, incluida la obtención de datos, la introducción de datos y la generación de informes, lleva solo un día.

Automatización de procesos: Ripple Treasury ha automatizado procesos que consumen mucho tiempo, incluida la entrada manual de datos, el envío de confirmaciones y la presentación de informes. Los miembros del personal de «Bank of us» tienen más tiempo y energía para centrarse en trabajos de gran valor, en lugar de dedicar esfuerzos a tareas manuales.

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Funciones de tesorería ampliadas: Las capacidades de datos de Ripple Treasury han permitido a «Bank of us» ampliar el alcance de sus operaciones de tesorería. Ahora utilizan Ripple Treasury para gestionar todas las inversiones y reservas mayoristas, y para agilizar los acuerdos de recompra con el Banco de la Reserva de Australia.

Visibilidad de los datos: Con un sistema de tesorería centralizado e inteligente, Ripple Treasury ha proporcionado a «Bank of us» una visibilidad total de su cartera de tesorería. Es importante destacar que esta capacidad va más allá de los registros estáticos, ya que permite al personal de tesorería calcular, analizar, evaluar y pronosticar las métricas clave. Información valiosa sobre los datos: Ripple Treasury ha proporcionado a Bank of us nuevas capacidades para crear escenarios que sirvan de modelo para tomar decisiones presupuestarias y de inversión. El personal puede evaluar y explicar los impactos de nuevas maneras.

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