Caso de Sucesso
Bank of Us
O “Bank of us” é uma instituição financeira da Tasmânia com um conjunto abrangente de produtos e serviços bancários pessoais e empresariais. A instituição, orgulhosamente conservadora, atende mais de 30.000 clientes. Possui oito agências locais e gere mais de 700 milhões de dólares em ativos.
Desafios
O “Bank of us” geriu as suas operações de tesouraria durante vários anos com uma solução híbrida de aplicações bancárias de retalho, folhas de cálculo Excel e processos baseados em papel.
O “Bank of us” a curto prazo, mas à medida que os volumes de dados aumentavam, isso criava desafios tanto para o pessoal operacional quanto para os executivos seniores. O “Bank of us” carecia de supervisão central sobre o seu portfólio de tesouraria porque os dados estavam distribuídos por sistemas díspares. Dentro de cada sistema, a precisão dos registos de investimento, orçamento e decisão dependia da lembrança do pessoal para os atualizar manualmente.
Além disso, o “Bank of us” tinha uma capacidade limitada de usar dados de tesouraria para informar a tomada de decisões estratégicas ou gerar relatórios perspicazes. Os seus sistemas careciam das capacidades analíticas e preditivas necessárias. Foram contratados fornecedores externos para algumas funções analíticas, como relatórios de ALM. No entanto, com pouca visibilidade da análise realizada, a equipa do “Bank of us” muitas vezes não confiava nos relatórios fornecidos. Ao mesmo tempo, os processos manuais para recolher dados financeiros eram demorados e ineficientes. Alguns relatórios demoravam semanas a ser concluídos.
Como uma instituição conservadora e propriedade dos clientes, o “Bank of us” tinha um forte foco estratégico na minimização da sua exposição ao risco. Precisava de um sistema integrado de gestão de tesouraria que não só mantivesse registos precisos e centralizados das decisões de investimento, mas que também oferecesse uma visão sobre o desempenho geral do portfólio de tesouraria.
“Falámos com organizações semelhantes que utilizam o Ripple Treasury e o feedback foi muito positivo. O Ripple Treasury permitiu-nos internalizar os relatórios de ALM e integrá-los com a gestão de tesouraria — pudemos fazer mais com ele e confiar em tudo.”
Honnie Pitt
Diretor Financeiro
Solução
A Ripple Treasury oferece um vasto conjunto de módulos de tesouraria para Serviços Financeiros e, após cuidadosa deliberação, o “Bank of us” optou por implementar três módulos da Ripple Treasury: Gestão de Tesouraria, Gestão de Ativos e Passivos e Dados de Mercado Integrados.
Para a equipe do “Bank of us”, o software fácil de usar do Ripple Treasury foi um ponto de venda crucial.
“Durante uma apresentação, vimos que o Ripple Treasury era muito mais intuitivo e fácil de usar do que outros produtos que tínhamos visto.” — Honni Pitt, Controller Financeiro.
Além disso, a flexibilidade do Ripple Treasury, que permite a integração de múltiplas funcionalidades com base nos requisitos específicos de um cliente, provou ser altamente atraente para o “Bank of us”.
Benefícios
O Ripple Treasury transformou as operações de gestão de tesouraria e ALM do Bank of us nos últimos três anos. Criou ganhos de eficiência significativos e melhorou a sua capacidade de extrair insights dos dados.
Relatórios otimizados: Com os sistemas anteriores, a equipe normalmente passava quatro dias a recolher dados para os relatórios ALM (geridos por um fornecedor externo) e esperava uma semana ou mais para receber o relatório final. Com o Ripple Treasury, a equipe do “Bank of us” executa os relatórios ALM internamente. Todo o processo, incluindo a obtenção de dados, a introdução de dados e a geração de relatórios, leva apenas um dia.
Automação de processos: O Ripple Treasury automatizou processos demorados, incluindo a introdução manual de dados, o envio de confirmações e a elaboração de relatórios. Os membros da equipe do “Bank of us” têm mais tempo e energia para se concentrarem em trabalhos de alto valor, em vez de despenderem esforço em tarefas manuais.
Funções de tesouraria expandidas: As capacidades de dados do Ripple Treasury permitiram ao “Bank of us” alargar o âmbito das suas operações de tesouraria. Agora, eles aplicam o Ripple Treasury para gerir todos os investimentos e reservas por atacado, e para otimizar os acordos de recompra com o Reserve Bank of Australia.
Visibilidade dos dados: Com um sistema de tesouraria centralizado e inteligente, o Ripple Treasury proporcionou ao “Bank of us” total visibilidade do seu portfólio de tesouraria. Importante, esta capacidade vai além dos registos estáticos ao permitir que a equipe de tesouraria calcule, analise, avalie e preveja métricas chave. Insights de dados poderosos: O Ripple Treasury proporcionou ao “Bank of us” novas capacidades para construir cenários para modelar decisões de investimento e orçamento. A equipe pode avaliar e explicar os impactos de novas formas.