Success Story
Bank of us
About
O “Bank of us” é uma instituição financeira da Tasmânia com uma linha abrangente de produtos e serviços bancários pessoais e empresariais. A instituição, orgulhosamente conservadora, atende mais de 30.000 clientes. Possui oito agências locais e gerencia mais de US$ 700 milhões em ativos.
Solutions leveraged:
“We spoke to similar organizations using Ripple Treasury and the feedback was very positive. Ripple Treasury allowed us to move ALM reporting in-house and integrate it with treasury management— we could do more with it and trust it all.”
Challenges
O “Bank of us” gerenciou suas operações de tesouraria por vários anos com uma solução híbrida de aplicativos de banco de varejo, planilhas do Excel e processos baseados em papel.
Isso funcionava para o “Bank of us” a curto prazo, mas, à medida que os volumes de dados aumentavam, criava desafios tanto para a equipe operacional quanto para a alta gestão. O “Bank of us” não tinha supervisão central sobre sua carteira de tesouraria, pois os dados estavam distribuídos em sistemas dispersos. Dentro de cada sistema, a precisão dos registros de investimento, orçamento e decisão dependia de a equipe se lembrar de atualizá-los manualmente.
Além disso, o “Bank of us” tinha capacidade limitada de usar dados de tesouraria para informar a tomada de decisões estratégicas ou gerar relatórios com insights valiosos. Seus sistemas não possuíam as capacidades analíticas e preditivas necessárias. Provedores externos eram contratados para algumas funções analíticas, como relatórios de ALM. No entanto, com pouca visibilidade da análise realizada, a equipe do “Bank of us” frequentemente não confiava totalmente nos relatórios fornecidos. Ao mesmo tempo, os processos manuais para reunir dados financeiros eram demorados e ineficientes. Alguns relatórios levavam semanas para serem concluídos.
Como uma instituição conservadora de propriedade dos clientes, o “Bank of us” tinha um forte foco estratégico em minimizar sua exposição ao risco. Precisava de um sistema integrado de gestão de tesouraria que não apenas mantivesse registros precisos e centralizados das decisões de investimento, mas também oferecesse insights sobre o desempenho geral da carteira de tesouraria.
Solution
A Ripple Treasury oferece uma ampla gama de módulos de tesouraria para Serviços Financeiros e, após uma cuidadosa deliberação, o “Bank of us” escolheu implementar três módulos da Ripple Treasury: Gestão de Tesouraria, Gestão de Ativos e Passivos e Dados de Mercado Integrados.
Para a equipe do “Bank of us”, o software fácil de usar da Ripple Treasury foi um argumento de venda essencial.
“Em uma apresentação, vimos que a Ripple Treasury era muito mais intuitiva e amigável do que outros produtos que havíamos visto.” — Honni Pitt, Controladora Financeira.
Além disso, a flexibilidade da Ripple Treasury, que permite integrar vários recursos com base nos requisitos específicos de um cliente, mostrou-se altamente atraente para o “Bank of us”.
“At a presentation, we saw that Ripple Treasury was much more intuitive and user-friendly than other products we’d seen.”
Benefits
A Ripple Treasury transformou a gestão de tesouraria e as operações de ALM do Bank of us nos últimos três anos. Ela criou ganhos poderosos de eficiência e aprimorou sua capacidade de extrair insights dos dados.
Relatórios simplificados: Com os sistemas anteriores, a equipe normalmente passava quatro dias reunindo dados para relatórios de ALM (gerenciados por um provedor externo) e esperava uma semana ou mais para receber o relatório final. Com a Ripple Treasury, a equipe do “Bank of us” executa relatórios de ALM internamente. Todo o processo, incluindo a obtenção de dados, a entrada de dados e a geração de relatórios, leva apenas um dia.
Automação de processos: A Ripple Treasury automatizou processos demorados, incluindo entrada manual de dados, envio de confirmações e relatórios. Os membros da equipe do “Bank of us” têm mais tempo e energia para se concentrar em trabalho de alto valor, em vez de gastar esforço em tarefas manuais.
Funções de tesouraria expandidas: As capacidades de dados da Ripple Treasury permitiram que o “Bank of us” ampliasse o escopo de suas operações de tesouraria. Agora aplicam a Ripple Treasury para lidar com todos os investimentos e registros de atacado, e para simplificar os acordos de recompra com o Reserve Bank of Australia.
Visibilidade de dados: Com um sistema de tesouraria centralizado e inteligente, a Ripple Treasury proporcionou ao “Bank of us” visibilidade total de sua carteira de tesouraria. É importante destacar que essa capacidade vai além de registros estáticos, permitindo que a equipe de tesouraria calcule, analise, avalie e preveja métricas essenciais. Insights poderosos de dados: A Ripple Treasury deu ao “Bank of us” novas capacidades para criar cenários para modelar decisões de investimento e orçamento. A equipe pode avaliar e explicar impactos de novas maneiras.