Success Story
Defence Bank
About
Defence Bank nahm 1975 mit dem Hauptziel den Betrieb auf, Angehörigen der australischen Streitkräfte bei der Verwaltung ihres Geldes zu helfen. Heute betreibt die Bank 40 Filialen in ganz Australien und bietet nicht nur den Streitkräften, sondern auch der breiteren Gemeinschaft Finanzdienstleistungen und -produkte an. Sie hat über 90.000 Mitglieder und mehr als 1,5 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen, was sie zu einer der größeren mitgliedereigenen Banken Australiens macht.
Challenges
Verbesserung der Effizienz der Treasury-Funktion durch Automatisierung wichtiger Aktivitäten und Bereitstellung einer umfassenden Berichtslösung für Treasury, Risiko und regulatorische Compliance. Die Treasury- und Finanzteams sind verantwortlich für Aktivitäten, die sowohl das Management der täglichen Liquidität als auch das Risiko im Bankbuch durch Zinsvolatilität umfassen. Die kombinierte Nutzung von Tabellenkalkulationen und manuellen Prozessen zur Verwaltung der gesamten Treasury-Funktion erwies sich als herausfordernd und ineffektiv, was Defence Bank dazu veranlasste, eine Lösung zu suchen und zu implementieren, die ihre Abläufe transformiert und die strategische Ausrichtung des Unternehmens unterstützt. Defence Bank wollte außerdem das strategische Management des Zinsrisikos verbessern. Die Treasury-Abteilung wollte neue Technologien nutzen, um ihre strategische Agenda zu unterstützen, und hatte sehr klare Ziele, die ihre umfassenderen Geschäftsziele unterstützten. Die Implementierung von Ripple Treasury brachte in mehreren wichtigen Bereichen bedeutende Veränderungen.
Solution
Die Asset-Liability-Management-Lösung (ALM) von Ripple Treasury bot Zugang zu einer vollständigen Palette fortschrittlicher Risikoanalysen wie Value-at-Risk und Net Interest Income at Risk. Diese liefern dem Management Einblicke für bessere strategische Entscheidungen. Das Team kann nun die Auswirkungen verschiedener Annahmen basierend auf Änderungen von Produktsalden, Produktmargen und Finanzierungssätzen prognostizieren und visualisieren, wie sich verschiedene strategische Entscheidungen auf das Geschäft auswirken werden. Es bietet auch die Möglichkeit, ein Hedging-Programm zu bewerten, durchzuführen und aufrechtzuerhalten. Wichtig ist, dass es einen vollständigen Satz von Berichten und Offenlegungen liefert, die von Aufsichtsbehörden verlangt werden.
“Leveraging technology allows us to be proactive, supports our treasury goals both financial and procedural, and most importantly mitigates the risk that we encounter on a day to day basis.”
Benefits
Automatisierung & Integration: Defence Bank musste problemlos auf Informationen ihres Finanzmarktdatenanbieters und des bestehenden Buchhaltungssystems zugreifen können. Die Fähigkeit von Ripple Treasury, sich in diese bestehenden Systeme zu integrieren, sorgte dafür, dass diese etablierten Prozesse kaum gestört wurden. Die Integration mit dem Hauptbuch verbesserte die Effizienz erheblich und reduzierte das operative Risiko durch die Beseitigung manueller Eingriffe.
Prüfung und Kontrollen: Ripple Treasury überwacht die Einhaltung von Treasury-Limits und hat die Kontrolle über tägliche Aktivitäten verbessert. Nutzer können nun alle Aktivitäten nachverfolgen, auf unmittelbare Anliegen reagieren und potenzielle Probleme vorhersehen und beheben. Es gibt eine klare Funktionstrennung zwischen Front- und Backoffice, was die Anzahl möglicher Fehler und Konflikte zwischen beiden reduziert. Das System unterliegt einer fortlaufenden Prüfung, die gewährleistet, dass alle wichtigen Aktionen nachverfolgt werden.
Die Automatisierung von Deal-Workflows, Handelsgeschäften und Bestätigungen sowie die Funktionstrennung bedeuten, dass die Treasury-Abteilung nun engere Kontrollen hat, um Aktionen in jedem Schritt des Arbeitsablaufs zu überwachen. Tritt ein Fehler auf, benachrichtigt das System den Nutzer, der sofort Maßnahmen zur Behebung des Problems ergreifen kann. Zudem bietet die Einführung von Genehmigungsschritten innerhalb der Transaktionsabläufe eine bessere Kontrolle über die Aktionen des Teams.
Zudem hat Ripple Treasury Defence Bank die Werkzeuge zur Einführung ihres Programms für elektronische Einlagenzertifikate für ihren Großhandelsfinanzierungsbedarf geliefert. Ohne die Möglichkeit, Finanzierungstransaktionen zu erfassen und automatisch Vertragsnotizen zu erstellen, wäre dies ein sehr aufwendiger manueller Prozess gewesen. Er wurde nun optimiert.
Berichterstattung: Regelmäßige Berichterstattung ist ein wesentlicher Bestandteil des täglichen Betriebs und bietet Einblicke in wichtige Aktivitäten, Kennzahlen und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Es werden umfassende, maßgeschneiderte Berichte geliefert, einschließlich kombinierter Berichte zu Investitionen, Finanzierung und ALM.