Historia de éxito
Defence Bank
Defence Bank inició sus operaciones en 1975 con el objetivo principal de ayudar al personal de las Fuerzas de Defensa de Australia a administrar su dinero. Ahora opera 40 sucursales en Australia y ofrece servicios y productos financieros no solo a las Fuerzas de Defensa sino también a la comunidad en general. Tienen más de 90 000 miembros y más de 1500 millones de dólares en activos gestionados, lo que los convierte en uno de los mayores bancos propiedad de sus miembros de Australia.
Mejora de la información y la gestión del riesgo de tipos de interés
Informes optimizados y personalizados para cumplir con el cumplimiento
Acceso a una gama completa de análisis de riesgo avanzados, como los márgenes de los productos y las tasas de financiación
Desafíos
Mejorar la eficiencia de la función de tesorería mediante la automatización de las actividades clave y ofrecer una solución integral de generación de informes para la tesorería, los riesgos y el cumplimiento normativo. Los equipos de tesorería y finanzas son responsables de las operaciones que abarcan la gestión de la liquidez diaria, así como de los riesgos acumulados en la cartera bancaria derivados de la volatilidad de los tipos de interés. El uso combinado de hojas de cálculo y procesos manuales para gestionar toda la función de tesorería estaba resultando difícil e ineficaz, lo que llevó a Defence Bank a buscar e implementar una solución que transformara sus operaciones y respaldara la dirección estratégica del negocio. Defence Bank también quería mejorar su gestión estratégica del riesgo de tipos de interés. El Departamento del Tesoro quería aprovechar las nuevas tecnologías para respaldar su agenda estratégica y tenía unos objetivos muy claros que respaldaban sus objetivos empresariales más amplios. La implementación de Ripple Treasury trajo cambios significativos en varias áreas clave.
Solución
La solución de gestión de activos y pasivos (ALM) de Ripple Treasury les brindó acceso a una gama completa de análisis de riesgo avanzados, como el valor en riesgo y los ingresos netos por intereses en riesgo. Estos proporcionan información para que la administración tome mejores decisiones estratégicas. El equipo ahora puede pronosticar el impacto de varios supuestos diferentes basándose en los cambios en los saldos de los productos, los márgenes de los productos y las tasas de financiación, y visualizar cómo las distintas decisiones estratégicas afectarán a la empresa. También brinda la capacidad de evaluar, llevar a cabo y mantener un programa de cobertura. Es importante destacar que ofrece un conjunto completo de informes y divulgaciones exigidos por los organismos reguladores.
«Aprovechar la tecnología nos permite ser proactivos, respalda nuestros objetivos de tesorería tanto financieros como procesales y, lo que es más importante, mitiga el riesgo al que nos enfrentamos en el día a día».
Decano Barton
Director financiero
Prestaciones
Automatización e integración: Defence Bank necesitaba acceder fácilmente a la información de su proveedor de datos del mercado financiero y del sistema de contabilidad existente. La capacidad de Ripple Treasury para integrarse con estos sistemas existentes garantizó que los procesos tan establecidos interrumpieran poco. La integración de GL mejoró considerablemente la eficiencia y redujo el riesgo operativo al eliminar la intervención manual.
Auditoría y controles: Ripple Treasury supervisa el cumplimiento dentro de los límites de tesorería y ha mejorado el control sobre las acciones diarias. Los usuarios ahora pueden rastrear toda la actividad, responder a las inquietudes inmediatas y prever y aliviar los posibles problemas. Existe una clara segregación de funciones entre la oficina principal y la administrativa, lo que ayuda a reducir la cantidad de posibles errores y conflictos entre ambas. El sistema está sujeto a auditorías continuas, lo que garantiza el seguimiento de todas las acciones clave.
La automatización de los flujos de trabajo, las transacciones y las confirmaciones de las transacciones, junto con la segregación de funciones, significa que la tesorería ahora tiene controles más estrictos para monitorear las acciones en cada paso del flujo de trabajo. Si se produce un error, el sistema alerta al usuario, quien puede tomar medidas inmediatas para rectificar el problema. Además, la introducción de pasos de aprobación en los flujos de trabajo de las transacciones proporciona un mayor control sobre las acciones del equipo.
Además, Ripple Treasury ha entregado a Defence Bank las herramientas para iniciar su programa de certificados de depósitos electrónicos para sus requisitos de financiación mayorista. Sin la capacidad de capturar las transacciones de financiación y generar automáticamente pagarés, este habría sido un proceso manual muy laborioso. Ahora se ha simplificado.
Informes: Los informes periódicos son un elemento vital de las operaciones diarias, ya que proporcionan información sobre las actividades clave, las métricas y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. Se proporcionan informes completos y personalizados, que incluyen informes combinados sobre las inversiones, la financiación y la gestión de la inversión en activos.
