Success Story
Defence Bank
About
Defence Bank comenzó sus operaciones en 1975 con el objetivo principal de ayudar al personal de las Fuerzas de Defensa Australianas a gestionar su dinero. Actualmente opera 40 sucursales en toda Australia y ofrece servicios y productos financieros no solo a las Fuerzas de Defensa, sino también a la comunidad en general. Cuenta con más de 90,000 miembros y más de 1,500 millones de dólares en activos bajo gestión, lo que lo convierte en uno de los bancos de propiedad de sus miembros más grandes de Australia.
Challenges
Mejorar la eficiencia de la función de tesorería mediante la automatización de actividades clave y ofrecer una solución integral de informes para el cumplimiento normativo, de riesgo y de tesorería. Los equipos de Tesorería y Finanzas son responsables de operaciones que abarcan la gestión de la liquidez diaria, así como el riesgo en el libro bancario derivado de la volatilidad de las tasas de interés. El uso combinado de hojas de cálculo y procesos manuales para gestionar toda la función de tesorería resultaba desafiante e ineficaz, lo que llevó a Defence Bank a buscar e implementar una solución que transformara sus operaciones y respaldara la dirección estratégica del negocio. Defence Bank también deseaba mejorar la gestión estratégica del riesgo de tasa de interés. Tesorería quería aprovechar las nuevas tecnologías para respaldar su agenda estratégica y tenía objetivos muy claros que respaldaban sus objetivos comerciales más amplios. La implementación de Ripple Treasury trajo cambios significativos en varias áreas clave.
Solution
La solución de gestión de activos y pasivos (ALM) de Ripple Treasury les dio acceso a una gama completa de análisis de riesgo avanzados, como el Valor en Riesgo (VaR) y el Ingreso Neto por Intereses en Riesgo. Estos brindan información para que la dirección tome mejores decisiones estratégicas. El equipo ahora puede prever el impacto de diversos supuestos basados en cambios en los saldos de productos, los márgenes de productos y las tasas de financiamiento, y visualizar cómo diversas decisiones estratégicas afectarán al negocio. También proporciona la capacidad de evaluar, emprender y mantener un programa de cobertura. Es importante destacar que ofrece un conjunto completo de informes y divulgaciones requeridos por los organismos regulatorios.
“Leveraging technology allows us to be proactive, supports our treasury goals both financial and procedural, and most importantly mitigates the risk that we encounter on a day to day basis.”
Benefits
Automatización e integración: Defence Bank necesitaba acceder fácilmente a la información de su proveedor de datos de mercados financieros y su sistema contable existente. La capacidad de Ripple Treasury para integrarse con estos sistemas existentes garantizó una mínima disrupción de dichos procesos establecidos. La integración con el libro mayor mejoró considerablemente la eficiencia y redujo el riesgo operativo al eliminar la intervención manual.
Auditoría y controles: Ripple Treasury monitorea el cumplimiento dentro de los límites de tesorería y ha mejorado el control sobre las acciones diarias. Los usuarios ahora pueden rastrear toda la actividad, responder a inquietudes inmediatas y prever y mitigar posibles problemas. Existe una clara segregación de funciones entre el front y el back office, lo que ayuda a reducir el número de posibles errores y conflictos entre ambos. El sistema está sujeto a auditorías continuas, lo que garantiza que todas las acciones clave queden registradas.
La automatización de los flujos de trabajo de operaciones, transacciones y confirmaciones, junto con la segregación de funciones, significa que tesorería ahora cuenta con controles más estrictos para monitorear las acciones en cada paso del flujo de trabajo. Si ocurre un error, el sistema alerta al usuario, quien puede tomar medidas inmediatas para corregir el problema. Además, la introducción de pasos de aprobación dentro de los flujos de trabajo de las transacciones proporciona un mayor control sobre las acciones del equipo.
Además, Ripple Treasury ha proporcionado a Defence Bank las herramientas para iniciar su programa de Certificados de Depósito Electrónicos para sus necesidades de financiamiento mayorista. Sin la capacidad de capturar las transacciones de financiamiento y generar automáticamente notas de contrato, esto habría sido un proceso manual muy laborioso. Ahora se ha simplificado.
Informes: Los informes periódicos son un elemento vital de las operaciones diarias, ya que proporcionan información sobre las actividades clave, las métricas y el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Se entregan informes completos y personalizados, incluidos informes combinados de inversiones, financiamiento y ALM.