Success Story
Defence Bank
About
O Defence Bank iniciou suas operações em 1975 com o objetivo principal de ajudar o pessoal das Forças de Defesa Australianas a gerenciar seu dinheiro. Hoje, opera 40 agências em toda a Austrália e oferece serviços e produtos financeiros não apenas para as Forças de Defesa, mas também para a comunidade em geral. Possui mais de 90.000 membros e mais de US$ 1,5 bilhão em ativos sob gestão, tornando-o um dos maiores bancos de propriedade dos membros da Austrália.
Challenges
Melhorar a eficiência da função de tesouraria por meio da automação de atividades essenciais e oferecer uma solução abrangente de relatórios para tesouraria, risco e conformidade regulatória. As equipes de Tesouraria e Finanças são responsáveis por operações que abrangem a gestão da liquidez diária, bem como o risco no livro bancário decorrente da volatilidade das taxas de juros. O uso combinado de planilhas e processos manuais para gerenciar toda a função de tesouraria estava se mostrando desafiador e ineficaz, levando o Defence Bank a buscar e implementar uma solução que transformasse suas operações e apoiasse a direção estratégica do negócio. O Defence Bank também desejava melhorar sua gestão estratégica do risco de taxa de juros. A tesouraria queria aproveitar novas tecnologias para apoiar sua agenda estratégica e tinha objetivos muito claros que sustentavam seus objetivos comerciais mais amplos. A implementação da Ripple Treasury trouxe mudanças significativas em várias áreas essenciais.
Solution
A solução de gestão de ativos e passivos (ALM) da Ripple Treasury deu acesso a uma gama completa de análises de risco avançadas, como Valor em Risco e Receita Líquida de Juros em Risco. Essas oferecem insights para que a gestão tome melhores decisões estratégicas. A equipe agora pode prever o impacto de diferentes suposições com base em mudanças nos saldos de produtos, margens de produtos e taxas de financiamento, e visualizar como várias decisões estratégicas afetarão o negócio. Também oferece a capacidade de avaliar, realizar e manter um programa de hedge. É importante destacar que fornece um conjunto completo de relatórios e divulgações exigidos por órgãos regulatórios.
“Leveraging technology allows us to be proactive, supports our treasury goals both financial and procedural, and most importantly mitigates the risk that we encounter on a day to day basis.”
Benefits
Automação e integração: O Defence Bank precisava acessar facilmente informações de seu provedor de dados de mercado financeiro e de seu sistema contábil existente. A capacidade da Ripple Treasury de se integrar a esses sistemas existentes garantiu pouca interrupção a esses processos estabelecidos. A integração com o livro-razão melhorou substancialmente a eficiência e reduziu o risco operacional ao eliminar a intervenção manual.
Auditoria e controles: A Ripple Treasury monitora a conformidade dentro dos limites de tesouraria e melhorou o controle sobre as ações diárias. Os usuários agora podem rastrear toda a atividade, responder a preocupações imediatas e prever e mitigar problemas potenciais. Há uma clara segregação de funções entre o front e o back office, o que ajuda a reduzir o número de possíveis erros e conflitos entre os dois. O sistema está sujeito a auditorias contínuas, garantindo que todas as ações essenciais sejam rastreadas.
A automação dos fluxos de trabalho de negociação, operações e confirmações, junto com a segregação de funções, significa que a tesouraria agora tem controles mais rígidos para monitorar as ações em cada etapa do fluxo de trabalho. Se ocorrer um erro, o sistema alerta o usuário, que pode tomar medidas imediatas para corrigir o problema. Além disso, a introdução de etapas de aprovação nos fluxos de trabalho de transações proporciona maior controle sobre as ações da equipe.
Além disso, a Ripple Treasury forneceu ao Defence Bank as ferramentas para iniciar seu programa de Certificados de Depósito Eletrônicos para suas necessidades de financiamento de atacado. Sem a capacidade de capturar as transações de financiamento e gerar automaticamente notas de contrato, esse teria sido um processo manual muito laborioso. Agora ele foi simplificado.
Relatórios: Relatórios regulares são um elemento vital das operações diárias, fornecendo insights sobre atividades essenciais, métricas e conformidade com requisitos regulatórios. Relatórios abrangentes e personalizados são fornecidos, incluindo relatórios combinados de investimentos, financiamento e ALM.