Caso de Sucesso
Defence Bank
O Defence Bank iniciou as suas operações em 1975 com o objetivo principal de ajudar o pessoal da Força de Defesa Australiana a gerir o seu dinheiro. Atualmente, opera 40 agências em toda a Austrália e oferece serviços e produtos financeiros não só à Força de Defesa, mas também à comunidade em geral. Possui mais de 90.000 membros e mais de 1,5 mil milhões de dólares em ativos sob gestão, tornando-o um dos maiores bancos de propriedade dos membros da Austrália.
Melhoria da visão e gestão do risco de taxa de juro
Relatórios otimizados e personalizados para atender à conformidade
Acesso a uma gama completa de análises de risco avançadas, como margens de produtos e taxas de financiamento
Desafios
Melhorar a eficiência da função de tesouraria através da automação de atividades chave e fornecer uma solução de relatórios abrangente para tesouraria, risco e conformidade regulatória. As equipas de Tesouraria e Finanças são responsáveis por operações que abrangem a gestão da liquidez diária, bem como o risco na carteira bancária decorrente da volatilidade das taxas de juro. O uso combinado de folhas de cálculo e processos manuais para gerir toda a função de tesouraria estava a revelar-se desafiador e ineficaz, levando o Defence Bank a procurar e implementar uma solução que transformasse as suas operações e apoiasse a direção estratégica do negócio. O Defence Bank também queria melhorar a sua gestão estratégica do risco de taxa de juro. A Tesouraria queria alavancar novas tecnologias para apoiar a sua agenda estratégica e tinha objetivos muito claros que apoiavam os seus objetivos de negócio mais amplos. A implementação do Ripple Treasury trouxe mudanças significativas em várias áreas chave.
Solução
A solução de gestão de ativos e passivos (ALM) do Ripple Treasury proporcionou-lhes acesso a uma gama completa de análises de risco avançadas, como o Valor em Risco (VaR) e o Rendimento Líquido de Juros em Risco. Estas fornecem informações para a gestão tomar melhores decisões estratégicas. A equipa pode agora prever o impacto de várias suposições diferentes com base em alterações nos saldos dos produtos, margens dos produtos e taxas de financiamento, e visualizar como várias decisões estratégicas irão impactar o negócio. Também oferece a capacidade de avaliar, empreender e manter um programa de cobertura (hedging). Importante, fornece um conjunto completo de relatórios e divulgações exigidos pelos órgãos reguladores.
“Aproveitar a tecnologia permite-nos ser proativos, apoia os nossos objetivos de tesouraria, tanto financeiros como processuais, e, o mais importante, mitiga o risco que encontramos no dia a dia.”
Dean Barton
Diretor Financeiro
Benefícios
Automação e Integração: O Defence Bank precisava acessar facilmente informações de seu provedor de dados do mercado financeiro e do sistema contábil existente. A capacidade do Ripple Treasury de se integrar a esses sistemas existentes garantiu pouca interrupção em processos tão estabelecidos. A integração do Razão Geral melhorou significativamente a eficiência e reduziu o risco operacional ao eliminar a intervenção manual.
Auditoria e Controles: O Ripple Treasury monitora a conformidade dentro dos limites de tesouraria e melhorou o controle sobre as ações diárias. Os usuários agora podem rastrear todas as atividades, responder a preocupações imediatas e prever e mitigar problemas potenciais. Há uma clara segregação de funções entre front office e back office, o que ajuda a reduzir o número de possíveis erros e conflitos entre os dois. O sistema está sujeito a auditoria contínua, garantindo que todas as ações-chave sejam rastreadas.
A automação dos fluxos de trabalho de negócios, negociações e confirmações, juntamente com a segregação de funções, significa que a tesouraria agora tem controles mais rigorosos para monitorar as ações em cada etapa do fluxo de trabalho. Se ocorrer um erro, o sistema alerta o usuário, que pode tomar medidas imediatas para retificar o problema. Além disso, a introdução de etapas de aprovação nos fluxos de trabalho de transação proporciona maior controle sobre as ações da equipe.
Além disso, o Ripple Treasury forneceu ao Defence Bank as ferramentas para iniciar seu programa de Certificados de Depósito Eletrônicos para suas necessidades de financiamento no atacado. Sem a capacidade de capturar as transações de financiamento e gerar automaticamente notas contratuais, este teria sido um processo manual muito trabalhoso. Agora foi otimizado.
Relatórios: Relatórios regulares são um elemento vital das operações diárias, fornecendo insights sobre atividades-chave, métricas e conformidade com os requisitos regulatórios. Relatórios abrangentes e personalizados são entregues, incluindo relatórios combinados de investimentos, financiamento e ALM.