Success Story
JOST
JOST standardisierte die tägliche Bargeldberichterstattung und die wöchentliche Liquiditätsprognose über mehr als 150 Bankkonten, 30 Geschäftseinheiten und mehr als 20 Währungen mit Ripple Treasury.
Bankkonten für die tägliche Kontoauszugsberichterstattung angebunden
Geschäftseinheiten, die zur fortlaufenden Prognose beitragen
fortlaufende Cashflow-Prognose, die in der Plattform gepflegt wird
About
JOST produziert und liefert sicherheitskritische Systeme für die Nutzfahrzeugbranche. Das Unternehmen betreibt Vertriebs- und Produktionsstandorte in mehr als 20 Ländern und bedient Kunden auf allen fünf Kontinenten. JOST beschäftigt weltweit über 3.600 Mitarbeitende und meldete 2022 einen Umsatz von 1,26 Mrd. Euro.
Solutions leveraged:
Challenges
Das Treasury-Team von JOST benötigte einen wiederholbaren, unternehmensweiten Ansatz für Bargeldtransparenz und Liquiditätsplanung über Banken, Einheiten und Währungen hinweg.
- Das Team benötigte eine tägliche, konsolidierte Bargeldberichterstattung über mehr als 150 Bankkonten von mehreren Bankpartnern
- Controller in 30 Geschäftseinheiten mussten wöchentlich Prognosen beitragen, ohne zusätzlichen manuellen Konsolidierungsaufwand
- Die Treasury-Abteilung benötigte eine konsistente Kategorisierung tatsächlicher Bargeldbewegungen, damit der Liquiditätsplan aktuell und entscheidungsbereit bleibt
- Die Managementberichterstattung erforderte zuverlässige tägliche und wöchentliche Übersichten, die Führungskräfte für Finanzierungs-, Konzentrations- und Schuldenentscheidungen nutzen konnten
Solution
JOST ging eine Partnerschaft mit Ripple Treasury ein, um zwei Kernprozesse zu unterstützen: die tägliche Bargeldberichterstattung und die wöchentliche Liquiditätsprognose. Diese Lösungen wurden eingesetzt:
- Liquiditätsmanagement: Anbindung täglicher Kontoauszugsfeeds über mehr als 150 Konten, wodurch der Treasury-Abteilung morgens ein Überblick über Salden, Währungen und überschüssige Liquidität gegeben wird.
- Cash Forecasting: Erstellung einer fortlaufenden 12-Monats-Cashflow-Prognose, bei der Controller wöchentlich für drei Monate und monatlich für neun Monate über mehr als 20 Währungen hinweg Aktualisierungen vornehmen.
- Berichterstattung und Aktualisierung: Automatische Zuordnung tatsächlicher Transaktionen zu Berichtskategorien und direkte Einspeisung dieser Aktualisierungen in den Liquiditätsplan.
- Konzerninterne und Konsolidierungsberichterstattung: Nachverfolgung konzerninterner Bewegungen und Konsolidierung von Cashflow-Daten in einer einzigen Liquiditätsprognose ohne wöchentlichen manuellen Aufwand.
- Abweichungsberichterstattung: Erstellung von Abweichungsberichten zur Unterstützung der laufenden Managementberichterstattung und Entscheidungsabläufe.
Benefits
Mit Ripple Treasury erlangte JOST tägliche Bargeldtransparenz über Banken, Konten und Währungen sowie die Prognose- und Automatisierungsfunktionen, die für schnellere und besser fundierte Treasury-Entscheidungen erforderlich sind:
- Lieferte tägliche Bargeldtransparenz über Banken, Konten und Währungen für schnellere Entscheidungen zu Tagesbeginn
- Bot 12-monatige Cash-Forecasting-Transparenz zur Unterstützung von Finanzierungs-, Rückzahlungs- und Liquiditätsplanung
- Erhöhte die Automatisierung durch Bankkonnektivität, Klassifizierung und konsolidierte Berichtsabläufe
- Stärkte die entscheidungsbereite Berichterstattung für Managementberichte, Cash-Konzentration und Schuldendienst
- Verbesserte die tägliche Nutzbarkeit für Treasury-Teams durch eine Oberfläche, die als einfach zu nutzen und optisch ansprechend beschrieben wird
Conclusion
Mit Ripple Treasury in der regelmäßigen Managementberichterstattung führt JOST tägliche Bargeldberichterstattung und wöchentliche Liquiditätsprognosen mit konsistenten Datenflüssen und hoher Automatisierung durch. Das Treasury-Team arbeitet nun mit einer konsolidierten Ansicht des Bargelds und der prognostizierten Liquidität, um Finanzierungs-, Konzentrations- und Schuldenentscheidungen im gesamten Konzern zu unterstützen.
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