Success Story
JOST
JOST estandarizó los informes diarios de efectivo y la previsión semanal de liquidez en más de 150 cuentas bancarias, 30 unidades de negocio y más de 20 monedas utilizando Ripple Treasury.
cuentas bancarias conectadas para informes diarios de estados de cuenta
unidades de negocio que contribuyen a la previsión continua
previsión continua de flujo de caja mantenida en la plataforma
About
JOST produce y suministra sistemas críticos para la seguridad de la industria de vehículos comerciales. La empresa opera sitios de ventas y producción en más de 20 países, atendiendo a clientes en los cinco continentes. JOST emplea a más de 3,600 personas en todo el mundo y reportó 1,260 millones de euros en ingresos en 2022.
Solutions leveraged:
Challenges
El equipo de tesorería de JOST necesitaba un enfoque repetible y a nivel empresarial para la visibilidad del efectivo y la planificación de liquidez en bancos, entidades y monedas.
- El equipo necesitaba informes de efectivo consolidados diariamente en más de 150 cuentas bancarias de múltiples socios bancarios
- Los controladores de 30 unidades de negocio debían aportar previsiones con una cadencia semanal sin añadir trabajo de consolidación manual
- Tesorería necesitaba una categorización consistente de los movimientos de efectivo reales para que el plan de liquidez se mantuviera actualizado y listo para la toma de decisiones
- Los informes de gestión exigían vistas diarias y semanales confiables que los ejecutivos pudieran utilizar para decisiones de financiamiento, concentración y deuda
Solution
JOST se asoció con Ripple Treasury para respaldar dos procesos centrales: los informes diarios de efectivo y la previsión semanal de liquidez. Se implementaron estas soluciones:
- Gestión de liquidez: Conexión de los feeds diarios de estados de cuenta bancarios en más de 150 cuentas, brindando a tesorería una vista matutina de los saldos, las monedas y la liquidez excedente.
- Previsión de efectivo: Construcción de una previsión continua de flujo de caja a 12 meses, donde los controladores actualizan semanalmente durante tres meses y mensualmente durante nueve meses, en más de 20 monedas.
- Informes y actualización: Mapeo automático de las transacciones reales a categorías de informes, y luego incorporación de esas actualizaciones directamente al plan de liquidez.
- Informes intercompañías y de consolidación: Seguimiento de los movimientos intercompañías y consolidación de los datos de flujo de caja en una única previsión de liquidez, sin esfuerzo manual semanal.
- Informes de variación: Elaboración de informes de variación para respaldar los informes de gestión continuos y los flujos de trabajo de toma de decisiones.
Benefits
Con Ripple Treasury, JOST obtuvo visibilidad diaria del efectivo en bancos, cuentas y monedas, junto con la previsión y la automatización necesarias para respaldar decisiones de tesorería más rápidas y mejor informadas:
- Entregó visibilidad diaria del efectivo en bancos, cuentas y monedas para decisiones más rápidas al inicio del día
- Proporcionó visibilidad de la previsión de efectivo a 12 meses para respaldar la planificación de financiamiento, pagos y liquidez
- Aumentó la automatización a través de la conectividad bancaria, la clasificación y los flujos de trabajo de informes consolidados
- Fortaleció los informes listos para la toma de decisiones en materia de informes de gestión, concentración de efectivo y servicio de deuda
- Mejoró la usabilidad diaria para los equipos de tesorería, gracias a una interfaz descrita como fácil de usar y visualmente atractiva
Conclusion
Con Ripple Treasury integrado en los informes de gestión periódicos, JOST realiza informes diarios de efectivo y previsión semanal de liquidez con flujos de datos consistentes y una alta automatización. El equipo de tesorería ahora trabaja a partir de una vista consolidada del efectivo y la liquidez prevista para respaldar las decisiones de financiamiento, concentración y deuda en todo el grupo.
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