Ripple Treasury admite dos procesos clave en JOST: los informes de caja diarios y la previsión de liquidez semanal.

1. Informes y actualizaciones diarios de efectivo

Los estados de cuenta de más de 150 cuentas bancarias de todos los bancos fluyen directamente a Ripple Treasury todas las mañanas. Esto les da a Richard y a su equipo una visión general rápida de los saldos, las divisas y el exceso de liquidez al principio del día. «Este es el punto de partida para las primeras actividades del día o para el debate de los próximos días», dijo Richard.

Ripple Treasury también asigna automáticamente las transacciones reales a las categorías de informes, lo que a su vez fluye directamente a su plan de liquidez. Esto proporciona al equipo de tesorería de JOST una visión categorizada del flujo de caja junto con los saldos de caja todos los días.

2. Previsión semanal de efectivo y liquidez

JOST también opera una previsión de flujo de caja continuo de 12 meses en Ripple Treasury. Al describir el proceso, Richard dijo: «Cada semana, los controladores de cada una de nuestras 30 unidades de negocio actualizan sus previsiones, semanalmente durante los próximos tres meses y mensualmente durante los nueve meses siguientes, en más de 20 divisas, directamente en Ripple Treasury».

Además de agilizar la captura de las previsiones de caja de las unidades de negocio, el sistema rastrea las unidades de movimientos interempresariales y consolida todos los datos de flujo de caja en una única previsión de liquidez. El equipo de tesorería de la oficina central no realiza ningún esfuerzo manual para gestionar sus previsiones cada semana.

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• Conectividad de informes bancarios diarios
• Clasificación automatizada del flujo de caja real
• Previsión de flujo de caja para unidades de negocio múltiples
• Informes de varianza
• Seguimiento interempresarial
• Informes de consolidación

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Ripple Treasury apoya varias actividades de alto valor en JOST. Al comentar estas actividades, Richard dijo: «Ripple Treasury forma parte de nuestros informes de gestión habituales y, para empezar, nos proporciona una respuesta diaria a la pregunta: '¿cuánto dinero tenemos y dónde está?'.

«Nuestra gestión de la deuda, la concentración de efectivo y los requisitos de financiación cuenta con el respaldo del Tesoro de Ripple».

«La siguiente pregunta que hay que responder es '¿cuánto dinero tendremos en 1, 2, 3 semanas o meses?' y, por lo tanto, es importante para los reembolsos programados de nuestros pasivos financieros», dice Richard cuando se le pregunta cómo utilizan la previsión de flujo de caja de Ripple Treasury. «Por lo tanto, nuestra gestión de la deuda, la concentración de efectivo y los requisitos de financiación cuentan con el respaldo del Tesoro de Ripple».

1. Informes bancarios y de caja diarios

Elaboración de informes sobre las posiciones bancarias individuales y consolidadas de todos los bancos y clasificación automática de los flujos de caja.

2. Informes de gestión

Proporcionar informes de flujo de caja diarios y semanales a los ejecutivos y otras partes interesadas de alto nivel.

3. Financiamiento de la unidad de negocio

Utilizar la previsión de 13 semanas para garantizar que todas las unidades de negocio cuenten con la financiación adecuada y que el exceso de efectivo se utilice de la mejor manera posible.

4. Gestión de la deuda

Garantizar que el flujo de caja se utilice para pagar la deuda de manera eficiente, lo que incluye minimizar los niveles de deuda y los costos de intereses.

5. Gestión de la concentración de efectivo

Utilizar las previsiones de tesorería para planificar con más confianza y eficacia a fin de impulsar una mayor concentración de tesorería.

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• Visibilidad diaria del efectivo

• Visibilidad de las previsiones de caja a 12 meses

• Altos niveles de automatización

• Informes fiables y sólidos para la toma de decisiones

• Fácil de usar y operar a diario

• Gran soporte

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«Puedo recomendar plenamente Ripple Treasury a todas las empresas que deseen obtener una visión general de los saldos de sus cuentas e implementar una planificación de liquidez para tomar decisiones basadas en ella. La usabilidad de Ripple Treasury es muy alta. Es muy fácil de usar y visualmente muy atractivo. Además, el soporte siempre es de fácil acceso y resuelve los problemas rápidamente».

Richard Neumann, director de finanzas corporativas

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