JOST

O Ripple Treasury apoia dois processos chave na JOST: o relatório diário de caixa e a previsão semanal de liquidez.

1. Relatório Diário de Caixa e Atualização

Os extratos de mais de 150 contas bancárias de todos os bancos fluem diretamente para o Ripple Treasury todas as manhãs. Isso dá a Richard e à sua equipa uma visão geral rápida dos saldos, moedas e excesso de liquidez no início do dia. “Este é o ponto de partida para as primeiras atividades do dia ou para a discussão dos próximos dias”, disse Richard.

O Ripple Treasury também mapeia automaticamente as transações reais para categorias de relatório, o que, por sua vez, flui diretamente para o seu plano de liquidez. Isso fornece uma visão categorizada do fluxo de caixa, juntamente com os saldos de caixa, à equipa de tesouraria da JOST, todos os dias.

2. Previsão Semanal de Caixa e Liquidez

A JOST também opera uma previsão de fluxo de caixa contínua de 12 meses no Ripple Treasury. Descrevendo o processo, Richard disse: “Todas as semanas, os controladores de cada uma das nossas 30 unidades de negócio atualizam a sua previsão, semanalmente para os próximos três meses e mensalmente para os nove meses seguintes, em mais de 20 moedas, diretamente no Ripple Treasury."

Além de otimizar a captura de previsões de caixa das unidades de negócio, o sistema rastreia os movimentos interempresariais e consolida todos os dados de fluxo de caixa numa única previsão de liquidez. A equipa de tesouraria da sede não tem qualquer esforço manual na gestão da sua previsão, todas as semanas.

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• Conectividade para relatórios bancários diários
• Classificação automatizada do fluxo de caixa real
• Previsão de fluxo de caixa para múltiplas unidades de negócio
• Relatórios de variação
• Rastreamento interempresarial
• Relatórios de consolidação

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O Ripple Treasury suporta várias atividades de alto valor na JOST. Comentando sobre essas atividades, Richard disse: “O Ripple Treasury faz parte dos nossos relatórios de gestão regulares e, para começar, fornece uma resposta diária à pergunta: ‘quanto dinheiro temos e onde está?’”.

“A nossa gestão de dívida, concentração de caixa e requisitos de financiamento é suportada pelo Ripple Treasury.”

“A próxima pergunta que precisa ser respondida é ‘quanto dinheiro teremos em 1, 2, 3 semanas ou meses?’ e é, portanto, importante para os nossos pagamentos programados das nossas responsabilidades financeiras”, diz Richard quando questionado sobre como eles usam a previsão de fluxo de caixa no Ripple Treasury. “Assim, a nossa gestão de dívida, concentração de caixa e requisitos de financiamento é suportada pelo Ripple Treasury.”

1. Relatórios diários de banco e caixa

Relatórios sobre posições bancárias consolidadas e individuais em todos os bancos e a classificação automática dos fluxos de caixa.

2. Relatórios de gestão

Fornecer relatórios diários e semanais de fluxo de caixa a executivos e outras partes interessadas seniores.

3. Financiamento de unidades de negócio

Utilizar a previsão de 13 semanas para garantir que todas as unidades de negócio estejam adequadamente financiadas e que o excesso de caixa seja utilizado da melhor forma possível.

4. Gestão da dívida

Garantir que o fluxo de caixa seja utilizado para gerir eficientemente a dívida, incluindo a minimização dos níveis de dívida e dos custos de juros.

5. Gestão de concentração de caixa

Utilizar previsões de caixa para planejar com mais confiança e eficiência, a fim de impulsionar uma maior concentração de caixa.

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• Visibilidade diária do caixa

• Visibilidade da previsão de caixa para 12 meses

• Altos níveis de automação

• Relatórios confiáveis e robustos para a tomada de decisões

• Fácil de usar e operar diariamente

• Excelente suporte

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“Posso recomendar plenamente o Ripple Treasury a todas as empresas que desejam ter uma visão geral de seus saldos de conta e implementar o planejamento de liquidez para tomar decisões com base nisso. A usabilidade do Ripple Treasury é muito alta. É muito fácil de usar e visualmente muito atraente. Além disso, o suporte é sempre fácil de contatar e resolve problemas rapidamente.”

Richard Neumann, Diretor de Finanças Corporativas

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