Vor der Einführung von Ripple Treasury arbeitete Lebara ohne ein zentralisiertes Treasury-Management-System und verließ sich stark auf manuelle Arbeitsabläufe. Mitarbeiter luden Salden von mehreren Online-Banking-Portalen herunter und fassten die Daten in verschiedenen Excel-Tabellen zusammen.

Dieser fragmentierte Ansatz führte zu erheblichen Herausforderungen:

• ‍Kontroll- und Compliance-Risiken: Die operativen Arbeitsabläufe wiesen klare Lücken bei der Aufgabentrennung auf. In einigen Regionen lud dieselbe Person, die Kontoauszüge herunterlud, auch manuell Zahlungsdateien hoch. Das Fehlen obligatorischer doppelter Genehmigungen führte zu Compliance-Schwachstellen.
• Eingeschränkte Transparenz: Kassenbestände wurden in einer Tabelle geführt, die von Mitarbeitern aktualisiert wurde, die sich bei mehreren Online-Banking-Portalen anmeldeten, um Salden manuell herunterzuladen. In einigen Regionen, darunter eine Bank in Indien, trafen Aktualisierungen unregelmäßig von einem lokalen Ansprechpartner ein. Ohne ein zentrales Repository gab es keine Garantie, dass Zahlen nicht überschrieben oder ganz übersehen worden waren.
• Keine Audit-Trails: Als das Treasury-Team gebeten wurde, historische Kassenbestände für die Due Diligence zu erstellen, war die Datenerfassung langsam, arbeitsintensiv und bot keine Garantie für Genauigkeit.

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Lebara entschied sich für Ripple Treasury, um seine manuellen Prozesse durch eine sichere und automatisierte Finanzmanagementplattform zu ersetzen. Die Implementierung konzentrierte sich auf die Zentralisierung der Abläufe, die Verbesserung der Datenkonnektivität und die Einführung strenger Kontrollen.

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Zu den Schlüsselkomponenten der Implementierung gehörten:

• Zahlungsautomatisierung: Das Unternehmen stellte auf XML-basierte Dateiformate um, um die Zahlungsabwicklung zu optimieren. Zentralisierte Arbeitsabläufe reduzierten manuelle Eingriffe und vereinfachten die Benutzererfahrung in verschiedenen Ländern.
• Kassen- und Bankkontenverwaltung: Ripple Treasury dient nun als einzige Quelle der Wahrheit für alle Stammdaten der Bankkonten. Das System verarbeitet SWIFT-Kontoauszüge automatisch, um genaue tägliche Kassenbestände zu liefern.
• ERP-Integration: Das Treasury-Team integrierte Ripple Treasury in das Microsoft D365FI ERP, um einen konsistenten Datenfluss und eine nahtlose Abstimmung zu gewährleisten.
• Risikominderung: Die Plattform setzte für alle Zahlungen weltweit ein Vier-Augen-Prinzip durch. Durch die Automatisierung dieser Arbeitsabläufe schloss Lebara erfolgreich frühere Kontrolllücken und stellte eine ordnungsgemäße Funktionstrennung sicher.

Der Übergang zu Ripple Treasury verschaffte Lebara die strategischen Einblicke und die operative Sicherheit, die für nachhaltiges Wachstum erforderlich sind.

Echtzeit-Datentransparenz

Die Konsolidierung der Bankdaten auf einer einzigen Plattform verschaffte dem Finanzteam sofortigen Zugriff auf genaue Kassenbestände. Diese Transparenz erwies sich als unerlässlich, um die Berichtsanforderungen von Private Equity zu erfüllen und schnelle Entscheidungen zu unterstützen.

Verbesserte Finanzkontrollen

Die Führungsebene minderte Compliance-Risiken erfolgreich durch die Durchsetzung einer strikten Funktionstrennung und automatisierter Genehmigungsketten. Die zuvor bestehenden Kontrolllücken wurden geschlossen.

Optimierte Abläufe

Das Kreditorenbuchhaltungsteam zentralisierte die Zahlungsabwicklung, wodurch die Notwendigkeit entfiel, sich durch mehrere Bankportale zu navigieren. Benutzer berichteten, dass das vereinheitlichte System die Zahlungsabwicklung und -genehmigungen erheblich vereinfachte.

„Die Transformation für Lebara war viel mehr als nur die Implementierung eines TMS. Sie ging Hand in Hand mit der Neuausrichtung der Zahlungsabwicklung.“ – Christine Francis, Leiterin Treasury bei Lebara

Durch den Ersatz fragmentierter Tabellenkalkulationen durch ein integriertes Treasury-Management-System optimierte Lebara seine Finanzabläufe und reduzierte das Unternehmensrisiko erheblich. Die Partnerschaft mit Ripple Treasury lieferte die Transparenz und Kontrolle, die von strategischen Finanzentscheidern benötigt wird.

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Mit Blick in die Zukunft plant Lebara die Implementierung des KI-gesteuerten Cash-Forecasting-Moduls von Ripple Treasury, um seine Prognosefähigkeiten und Kapitalallokationsstrategien weiter zu verbessern.