Antes de adotar o Ripple Treasury, a Lebara operava sem um sistema centralizado de gestão de tesouraria, dependendo fortemente de fluxos de trabalho manuais. O pessoal baixava saldos de múltiplos portais bancários online e agregava os dados em planilhas Excel díspares.

Esta abordagem fragmentada criou desafios significativos:

• ‍Riscos de Controle e Conformidade: Os fluxos de trabalho operacionais apresentavam claras lacunas na segregação de funções. Em algumas regiões, o mesmo indivíduo que baixava extratos bancários também carregava manualmente arquivos de pagamento. A ausência de aprovações duplas obrigatórias criava vulnerabilidades de conformidade.
• Limitações de Visibilidade: As posições de caixa eram mantidas em uma planilha, atualizadas por funcionários que acessavam múltiplos portais bancários online para baixar saldos manualmente. Em algumas regiões, incluindo um banco na Índia, as atualizações chegavam irregularmente de um contato local. Sem um repositório central, não havia garantia de que os valores não tivessem sido sobrescritos ou totalmente perdidos.
• Sem Trilhas de Auditoria: Quando a equipe de tesouraria foi solicitada a produzir posições históricas de caixa para due diligence, a compilação dos dados era lenta, trabalhosa e não garantia a precisão.

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A Lebara selecionou o Ripple Treasury para substituir seus processos manuais por uma plataforma de gestão financeira segura e automatizada. A implementação focou em centralizar as operações, melhorar a conectividade dos dados e estabelecer controles rigorosos.

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Os principais componentes da implementação incluíram:

• Automação de Pagamentos: A organização fez a transição para formatos de arquivo baseados em XML para otimizar o processamento de pagamentos. Fluxos de trabalho centralizados reduziram a intervenção manual e simplificaram a experiência do usuário em vários países.
• Gestão de Caixa e Contas Bancárias: O Ripple Treasury agora serve como a fonte única de verdade para todos os dados mestre de contas bancárias. O sistema processa automaticamente extratos de conta SWIFT para fornecer posições diárias de caixa precisas.
• Integração ERP: A equipe de tesouraria integrou o Ripple Treasury com o ERP Microsoft D365FI, garantindo um fluxo de dados consistente e uma conciliação sem falhas.
• Mitigação de Riscos: A plataforma impôs processos de aprovação dupla para todos os pagamentos globalmente. Ao automatizar esses fluxos de trabalho, a Lebara fechou com sucesso as lacunas de controle anteriores e garantiu a segregação adequada de funções.

A transição para o Ripple Treasury forneceu à Lebara os insights estratégicos e a segurança operacional necessários para um crescimento sustentável.

Visibilidade de Dados em Tempo Real

A consolidação dos dados bancários em uma única plataforma deu à equipe financeira acesso imediato a posições de caixa precisas. Essa visibilidade provou ser essencial para satisfazer os requisitos de relatórios de private equity e apoiar a tomada rápida de decisões.

Controles Financeiros Aprimorados

A liderança mitigou com sucesso os riscos de conformidade ao impor uma rigorosa segregação de funções e cadeias de aprovação automatizadas. As lacunas de controle que existiam anteriormente foram fechadas.

Operações Otimizadas

A equipe de contas a pagar centralizou o processamento de pagamentos, eliminando a necessidade de navegar por múltiplos portais bancários. Os usuários relataram que o sistema unificado tornou a execução e aprovação de pagamentos significativamente mais fáceis.

"A transformação para a Lebara foi muito mais do que apenas implementar um TMS. Ela caminhou lado a lado com o realinhamento de como os pagamentos são feitos." - Christine Francis, Diretora de Tesouraria da Lebara

Ao substituir planilhas fragmentadas por um sistema integrado de gestão de tesouraria, a Lebara otimizou suas operações financeiras e reduziu significativamente o risco empresarial. A parceria com a Ripple Treasury proporcionou a visibilidade e o controle exigidos pelos líderes financeiros estratégicos.

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Olhando para o futuro, a Lebara planeja implementar o módulo de Previsão de Caixa impulsionado por IA da Ripple Treasury para aprimorar ainda mais suas capacidades preditivas e estratégias de alocação de capital.