Success Story
Lebara
Garantindo a visibilidade global de caixa com a Ripple Treasury
países
receita
sistemas de banco online consolidados
About
A Lebara é uma empresa de telecomunicações em rápido crescimento que exige supervisão financeira precisa para navegar em mercados globais complexos. Após uma mudança nos investidores de private equity, a organização precisava de uma abordagem escalável para gerenciar seus recursos financeiros de forma eficaz. A equipe financeira reconheceu que seus métodos operacionais existentes não podiam sustentar a agilidade estratégica exigida pelo CFO e pelo conselho de administração. Para otimizar o capital de giro e mitigar o risco empresarial, a Lebara firmou parceria com a Ripple Treasury para implementar um sistema abrangente de gestão de tesouraria.
Solutions leveraged:
Challenges
Antes de adotar a Ripple Treasury, a Lebara operava sem um sistema centralizado de gestão de tesouraria, dependendo fortemente de fluxos de trabalho manuais. A equipe baixava saldos de vários portais de banco online e agregava os dados em planilhas do Excel dispersas.
Essa abordagem fragmentada criava desafios significativos:
- Riscos de controle e conformidade: Os fluxos de trabalho operacionais apresentavam lacunas claras na segregação de funções. Em algumas regiões, a mesma pessoa que baixava os extratos bancários também carregava manualmente os arquivos de pagamento. A ausência de aprovações duplas obrigatórias criava vulnerabilidades de conformidade.
- Limitações de visibilidade: As posições de caixa eram mantidas em uma planilha, atualizada pela equipe que fazia login em vários portais de banco online para baixar saldos manualmente. Em algumas regiões, incluindo um banco na Índia, as atualizações chegavam de forma irregular de um contato local. Sem um repositório central, não havia garantia de que os números não tivessem sido sobrescritos ou completamente ignorados.
- Nenhuma trilha de auditoria: Quando a equipe de tesouraria era solicitada a produzir posições de caixa históricas para due diligence, a compilação dos dados era lenta, intensiva em mão de obra e não oferecia nenhuma garantia de precisão.
Solution
A Lebara escolheu a Ripple Treasury para substituir seus processos manuais por uma plataforma segura e automatizada de gestão financeira. A implementação se concentrou em centralizar as operações, melhorar a conectividade de dados e estabelecer controles rigorosos.
Os principais componentes da implementação incluíram:
- Automação de pagamentos: A organização migrou para formatos de arquivo baseados em XML para simplificar o processamento de pagamentos. Fluxos de trabalho centralizados reduziram a intervenção manual e simplificaram a experiência do usuário em vários países.
- Gestão de caixa e contas bancárias: A Ripple Treasury agora serve como a única fonte de verdade para todos os dados mestres de contas bancárias. O sistema processa automaticamente extratos de conta SWIFT para fornecer posições diárias precisas de caixa.
- Integração com o ERP: A equipe de tesouraria integrou a Ripple Treasury ao ERP Microsoft D365FI, garantindo um fluxo de dados consistente e uma reconciliação fluida.
- Mitigação de riscos: A plataforma reforçou processos de aprovação dupla para todos os pagamentos globalmente. Ao automatizar esses fluxos de trabalho, a Lebara conseguiu fechar as lacunas de controle anteriores e garantir a segregação adequada de funções.
“The transformation for Lebara was a lot more than just putting in place a TMS. It went hand-in-hand with the realignment of how payments are made.”
Benefits
A transição para a Ripple Treasury forneceu à Lebara os insights estratégicos e a segurança operacional necessários para um crescimento sustentável.
Visibilidade de dados em tempo real
A consolidação dos dados bancários em uma única plataforma deu à equipe financeira acesso imediato a posições precisas de caixa. Essa visibilidade se mostrou essencial para atender aos requisitos de relatórios de private equity e apoiar a tomada de decisões rápida.
Controles financeiros aprimorados
A liderança mitigou com sucesso os riscos de conformidade ao reforçar uma rigorosa segregação de funções e cadeias de aprovação automatizadas. As lacunas de controle que existiam anteriormente foram fechadas.
Operações simplificadas
A equipe de contas a pagar centralizou o processamento de pagamentos, eliminando a necessidade de navegar por vários portais bancários. Os usuários relataram que o sistema unificado tornou a execução e as aprovações de pagamento significativamente mais fáceis.
Conclusion
Ao substituir planilhas fragmentadas por um sistema integrado de gestão de tesouraria, a Lebara otimizou suas operações financeiras e reduziu significativamente o risco empresarial. A parceria com a Ripple Treasury entregou a visibilidade e o controle exigidos por líderes financeiros estratégicos.
Olhando para o futuro, a Lebara planeja implementar o módulo de Previsão de Caixa impulsionado por IA da Ripple Treasury para melhorar ainda mais suas capacidades preditivas e estratégias de alocação de capital.