Success Story
Lebara
Asegurando la visibilidad global del efectivo con Ripple Treasury
países
ingresos
sistemas de banca en línea consolidados
About
Lebara es una empresa de telecomunicaciones de rápido crecimiento que requiere una supervisión financiera precisa para navegar mercados globales complejos. Tras un cambio en sus inversores de capital privado, la organización necesitaba un enfoque escalable para gestionar sus recursos financieros de manera efectiva. El equipo de finanzas reconoció que sus métodos operativos existentes no podían respaldar la agilidad estratégica requerida por el CFO y la junta directiva. Para optimizar el capital de trabajo y mitigar el riesgo empresarial, Lebara se asoció con Ripple Treasury para implementar un sistema integral de gestión de tesorería.
Solutions leveraged:
Challenges
Antes de adoptar Ripple Treasury, Lebara operaba sin un sistema centralizado de gestión de tesorería, dependiendo en gran medida de flujos de trabajo manuales. El personal descargaba los saldos de múltiples portales de banca en línea y agregaba los datos en hojas de cálculo de Excel dispares.
Este enfoque fragmentado generaba desafíos significativos:
- Riesgos de control y cumplimiento: Los flujos de trabajo operativos presentaban claras brechas en la segregación de funciones. En algunas regiones, la misma persona que descargaba los estados de cuenta bancarios también cargaba manualmente los archivos de pago. La ausencia de aprobaciones dobles obligatorias creaba vulnerabilidades de cumplimiento.
- Limitaciones de visibilidad: Las posiciones de efectivo se mantenían en una hoja de cálculo, actualizada por el personal que iniciaba sesión en múltiples portales de banca en línea para descargar los saldos manualmente. En algunas regiones, incluido un banco en India, las actualizaciones llegaban de forma irregular desde un contacto local. Sin un repositorio central, no había garantía de que las cifras no se hubieran sobrescrito o pasado por alto por completo.
- Sin registros de auditoría: Cuando se le pedía al equipo de tesorería que produjera posiciones de efectivo históricas para la debida diligencia, recopilar los datos era lento, intensivo en mano de obra y no ofrecía ninguna garantía de precisión.
Solution
Lebara eligió Ripple Treasury para reemplazar sus procesos manuales con una plataforma de gestión financiera segura y automatizada. La implementación se centró en centralizar las operaciones, mejorar la conectividad de datos y establecer controles rigurosos.
Los componentes clave de la implementación incluyeron:
- Automatización de pagos: La organización pasó a formatos de archivo basados en XML para optimizar el procesamiento de pagos. Los flujos de trabajo centralizados redujeron la intervención manual y simplificaron la experiencia del usuario en varios países.
- Gestión de efectivo y cuentas bancarias: Ripple Treasury ahora funciona como la única fuente de verdad para todos los datos maestros de las cuentas bancarias. El sistema procesa automáticamente los estados de cuenta SWIFT para proporcionar posiciones de efectivo diarias precisas.
- Integración con el ERP: El equipo de tesorería integró Ripple Treasury con el ERP Microsoft D365FI, garantizando un flujo de datos consistente y una reconciliación fluida.
- Mitigación de riesgos: La plataforma aplicó procesos de aprobación doble para todos los pagos a nivel global. Al automatizar estos flujos de trabajo, Lebara cerró con éxito las brechas de control anteriores y garantizó una adecuada segregación de funciones.
“The transformation for Lebara was a lot more than just putting in place a TMS. It went hand-in-hand with the realignment of how payments are made.”
Benefits
La transición a Ripple Treasury proporcionó a Lebara la visión estratégica y la seguridad operativa necesarias para un crecimiento sostenible.
Visibilidad de datos en tiempo real
Consolidar los datos bancarios en una única plataforma le dio al equipo de finanzas acceso inmediato a posiciones de efectivo precisas. Esta visibilidad resultó esencial para satisfacer los requisitos de informes de capital privado y respaldar una toma de decisiones rápida.
Controles financieros mejorados
La dirección mitigó con éxito los riesgos de cumplimiento mediante la aplicación de una segregación de funciones estricta y cadenas de aprobación automatizadas. Las brechas de control que existían anteriormente se han cerrado.
Operaciones optimizadas
El equipo de cuentas por pagar centralizó el procesamiento de pagos, eliminando la necesidad de navegar por múltiples portales bancarios. Los usuarios informaron que el sistema unificado hizo que la ejecución de pagos y las aprobaciones fueran significativamente más fáciles.
Conclusion
Al reemplazar hojas de cálculo fragmentadas con un sistema integrado de gestión de tesorería, Lebara optimizó sus operaciones financieras y redujo significativamente el riesgo empresarial. La asociación con Ripple Treasury proporcionó la visibilidad y el control requeridos por los líderes financieros estratégicos.
De cara al futuro, Lebara planea implementar el módulo de Previsión de Efectivo impulsado por IA de Ripple Treasury para mejorar aún más sus capacidades predictivas y sus estrategias de asignación de capital.