Lebara
Asegurando la visibilidad global del efectivo con Ripple Treasury
Lebara es una empresa de telecomunicaciones en rápido crecimiento que requiere una supervisión financiera precisa para navegar por mercados globales complejos. Tras un cambio en los inversores de capital privado, la organización necesitaba un enfoque escalable para gestionar sus recursos financieros de manera eficaz. El equipo financiero reconoció que sus métodos operativos existentes no podían soportar la agilidad estratégica requerida por el director financiero (CFO) y el consejo de administración. Para optimizar el capital de trabajo y mitigar el riesgo empresarial, Lebara se asoció con Ripple Treasury para implementar un sistema integral de gestión de tesorería.
países
ingresos
sistemas bancarios en línea consolidados
The Challenge
Antes de adoptar Ripple Treasury, Lebara operaba sin un sistema centralizado de gestión de tesorería, dependiendo en gran medida de flujos de trabajo manuales. El personal descargaba los saldos de múltiples portales bancarios en línea y agregaba los datos en hojas de cálculo de Excel dispares.
Este enfoque fragmentado creó desafíos significativos:
- Riesgos de control y cumplimiento: Los flujos de trabajo operativos presentaban claras deficiencias en la segregación de funciones. En algunas regiones, la misma persona que descargaba los extractos bancarios también cargaba manualmente los archivos de pago. La ausencia de aprobaciones duales obligatorias creaba vulnerabilidades de cumplimiento.
- Limitaciones de visibilidad: Las posiciones de efectivo se mantenían en una hoja de cálculo, actualizadas por el personal que iniciaba sesión en múltiples portales bancarios en línea para descargar saldos manualmente. En algunas regiones, incluido un banco en la India, las actualizaciones llegaban de forma irregular desde un contacto local. Al no haber un repositorio central, no había garantía de que las cifras no hubieran sido sobrescritas o pasadas por alto por completo.
- Sin registros de auditoría: Cuando se pidió al equipo de tesorería que produjera las posiciones de efectivo históricas para la diligencia debida, la recopilación de los datos fue lenta, laboriosa y no ofrecía ninguna garantía de exactitud.
The Solution
Lebara seleccionó Ripple Treasury para reemplazar sus procesos manuales con una plataforma de gestión financiera segura y automatizada. La implementación se centró en centralizar las operaciones, mejorar la conectividad de los datos y establecer controles rigurosos.
Los componentes clave de la implementación incluyeron:
- Automatización de Pagos: La organización adoptó formatos de archivo basados en XML para agilizar el procesamiento de pagos. Los flujos de trabajo centralizados redujeron la intervención manual y simplificaron la experiencia del usuario en varios países.
- Gestión de Efectivo y Cuentas Bancarias: Ripple Treasury ahora sirve como la única fuente de verdad para todos los datos maestros de las cuentas bancarias. El sistema procesa automáticamente los extractos de cuenta SWIFT para proporcionar posiciones de efectivo diarias precisas.
- Integración con ERP: El equipo de tesorería integró Ripple Treasury con el ERP Microsoft D365FI, asegurando un flujo de datos consistente y una conciliación sin interrupciones.
- Mitigación de Riesgos: La plataforma impuso procesos de doble aprobación para todos los pagos a nivel global. Al automatizar estos flujos de trabajo, Lebara cerró con éxito las brechas de control anteriores y aseguró una adecuada segregación de funciones.
Key Benefits
La transición a Ripple Treasury proporcionó a Lebara los conocimientos estratégicos y la seguridad operativa necesarios para un crecimiento sostenible.
Visibilidad de Datos en Tiempo Real
La consolidación de los datos bancarios en una única plataforma dio al equipo financiero acceso inmediato a posiciones de efectivo precisas. Esta visibilidad resultó esencial para satisfacer los requisitos de informes de capital privado y apoyar la toma rápida de decisiones.
Controles Financieros Mejorados
La dirección mitigó con éxito los riesgos de cumplimiento al imponer una estricta segregación de funciones y cadenas de aprobación automatizadas. Las brechas de control que existían anteriormente se han cerrado.
Operaciones Agilizadas
El equipo de cuentas por pagar centralizó el procesamiento de pagos, eliminando la necesidad de navegar por múltiples portales bancarios. Los usuarios informaron que el sistema unificado facilitó significativamente la ejecución y aprobación de pagos.
"La transformación para Lebara fue mucho más que simplemente implementar un TMS. Fue de la mano con la redefinición de la forma en que se realizan los pagos." - Christine Francis, Directora de Tesorería en Lebara
Conclusion
Al reemplazar las hojas de cálculo fragmentadas con un sistema integrado de gestión de tesorería, Lebara optimizó sus operaciones financieras y redujo significativamente el riesgo empresarial. La asociación con Ripple Treasury proporcionó la visibilidad y el control que requieren los líderes financieros estratégicos.
De cara al futuro, Lebara planea implementar el módulo de previsión de efectivo impulsado por IA de Ripple Treasury para mejorar aún más sus capacidades predictivas y estrategias de asignación de capital.