Vor der Implementierung eines Treasury-Management-Systems bestand die Konzern-Treasury-Funktion von Barratt aus einem schlanken Team von vier Personen, das sich vollständig auf Excel-Tabellen verließ, um die täglichen Kassenpositionen bei drei Kernbanken zu verwalten. Jeden Morgen meldete sich das Team manuell bei den einzelnen Online-Banking-Portalen an, rief Salden ab, aggregierte Zahlen mithilfe makrogesteuerter Tabellenmodelle und berechnete eine tägliche Schlussbilanzprognose, bevor sie den Geschäftsführern Bericht erstattete.

Mit dem Wachstum der Organisation und der zunehmenden Komplexität des Geschäfts führte der manuelle Ansatz zu erheblichen operationellen Risiken. Makrogesteuerte Tabellen waren fehleranfällig, und es gab keine einzige Quelle der Wahrheit. 

Wenn das Online-System einer Bank ausfiel, hatte das Team keine alternativen Möglichkeiten, Zahlungen zu verarbeiten, eingehende Einnahmen zu überwachen oder die Übersicht über die Positionen zu behalten. Für einen Hausbauer, der Abschlusszahlungen von Anwälten im Namen von Kunden erhält, die in neue Immobilien einziehen, hat eine solche Störung echte Konsequenzen.

Gleichzeitig erkannte das Team, dass die bisherige Prognosemethodik der Organisation nicht mehr ausreichte. Eine rollierende 6-Wochen-Cashflow-Prognose, die aus divisionalen Eingaben zusammengestellt und manuell konsolidiert wurde, konnte die untermonatlichen Spitzen und Tiefpunkte, die Investitions- und Kreditentscheidungen beeinflussen, nicht aufzeigen. Monatsend-Bilanzprognosen erzählten eine andere Geschichte als die Einnahmen und Ausgaben, die sich tatsächlich Tag für Tag in den Divisionen anfielen.

Der Business Case für eine Veränderung hatte sich über Jahre hinweg aufgebaut. Als Barratts CFO 2022 antrat, brachte er eine klare technologieorientierte strategische Agenda mit. Im Jahr 2023 formalisierte das Konzern-Treasury-Team seinen Antrag für ein TMS und erhielt die Genehmigung des CFO. Der Zeitpunkt erwies sich als glücklich: Innerhalb weniger Monate kündigte das Unternehmen seine Fusion mit Redrow an, was weitere Bankkonten, Treasury-Infrastruktur und operative Komplexität zu einer Integration hinzufügte, die das Team nun schnell bewältigen musste.

Was als reine Migration begann, hat sich zu einer strategischen Treasury-Funktion entwickelt. Ripple Treasury startete als Plattform für eine Handvoll Treasury-Experten und unterstützt heute Dutzende von Nutzern in der erweiterten Barratt Redrow Organisation, einschließlich eines Middle-Office-Zahlungsabwicklungsteams, das das System als primäres Werkzeug zur Abwicklung und Überwachung von Transaktionen nutzt.

Zentralisierte Cash-Transparenz: Da Ripple Treasury die zentrale Datenquelle ist, muss sich das Group Treasury Team nicht mehr in mehrere Bankportale einloggen, um eine tägliche Position zu erstellen. Echtzeit-Bankguthabendaten fließen über alle Konten in das System, was dem Team jederzeit einen vollständigen Überblick darüber verschafft, wo sich die Liquidität des Unternehmens befindet.

Zukunftssichere Konnektivität: Da die SWIFT-Infrastruktur durch ISO 20022 abgelöst wird, handelte Barratt frühzeitig. Indem Barratt seine Bankpartner dazu brachte, ISO 20022-Daten direkt in das TMS einzuspeisen, ist das Unternehmen für die zukünftige Zahlungsverkehrslandschaft gerüstet, anstatt sich hektisch anpassen zu müssen, wenn die alte Konnektivität obsolet wird.

Von 6-Wochen- zu 13-Wochen-Prognosen: Zunächst replizierte das Team seine rollierende 6-Wochen-Cashflow-Prognose in Ripple Treasury und ersetzte archaische makrobasierte Tabellenkalkulationen durch einen saubereren, datenbankgestützten Prozess. Vor Kurzem erweiterte das Team seinen Prognosehorizont auf 13 Wochen, indem es die Daten zu Einnahmen und Ausgaben der Divisionen aus allen sechs regionalen Geschäftseinheiten aggregierte. Das Ergebnis ist eine klarere Sicht auf Spitzen und Tiefpunkte innerhalb der Perioden und infolgedessen sicherere Kreditaufnahme- und Investitionsentscheidungen.

Interaktive Prognoseanalysen: Barratt hat kürzlich das erweiterte Prognosemodul von Ripple Treasury eingeführt und erhielt eine speziell entwickelte Schnittstelle, um Prognoseabweichungen nach Region, Division und Einnahmequelle detailliert zu analysieren.

Integrierte Geldmarktabwicklung: Eine Geldmarkt-Handelsplattform ist direkt in das TMS integriert, was dem Team ermöglicht, Geschäfte zu platzieren und Rücknahmen zu verwalten, ohne das System wechseln oder zum Telefon greifen zu müssen. Der Effizienzgewinn ist für ein Team, das täglich erhebliche Liquiditätsbestände verwaltet, sofort spürbar und greifbar.

Skalierbare Zahlungsabwicklung: Die Erweiterung des Middle-Office-Zahlungsteams nach der Redrow-Fusion stellte die Skalierbarkeit der Plattform auf die Probe, und das System bewältigte dieses Wachstum ohne Unterbrechung. Die Mitarbeiter beschreiben die Erfahrung als intuitiv, da sie dem Gefühl einer modernen Online-Banking-Oberfläche sehr nahekommt, was die Akzeptanz bei einer größeren Nutzerbasis beschleunigte.

Der nächste Fokus für die Treasury-Funktion von Barratt Redrow liegt auf der Einbindung: die Prognosegenauigkeit zu einer gemeinsamen Verantwortung im gesamten Unternehmen zu machen. Wenn die Finanzdirektoren der Divisionen ihre eigenen Prognoseeingaben über ein ganzes Jahr hinweg mit den tatsächlichen Ergebnissen vergleichen, erhält das Treasury die Möglichkeit, eine bessere Datenqualität an der Quelle zu fördern. 

Das Barratt Redrow-Kundenteam von Ripple Treasury zeichnete sie bei der Kunden-Anerkennungsveranstaltung 2025 in der EMEA-Region als Treasury-Team des Jahres aus, was das Tempo und die Qualität der vom Team geleisteten Transformation widerspiegelt.

„Wir haben uns für Ripple Treasury entschieden, weil es gut zu uns als Unternehmen passte, wegen der persönlichen Betreuung und der Erwartung, sich auf den Support verlassen zu können. Das Implementierungsteam stach für uns während des RFP-Prozesses besonders hervor.“

Vijay Chavda, Stellvertretender Treasurer, Barratt Redrow