Success Story
Linxon
Aufdeckung von mehr als 80 Mio. US-Dollar an ungenutztem Bargeld durch Echtzeit-Transparenz
an ungenutztem Bargeld aufgedeckt
wöchentlich eingesparte Stunden pro Geschäftseinheit
jährlich eingesparte Arbeitstage
About
Linxon, ein in der Schweiz ansässiges Bauingenieurunternehmen, implementierte Ripple Treasury, um das Cash Forecasting über 16 globale Geschäftseinheiten hinweg zu automatisieren. Das Unternehmen wechselte von fragmentierten Excel-Tabellen zu Ripple Treasury Cash Forecasting. Die Plattform bot Echtzeit-Datenkonsolidierung zur Unterstützung strategischer Entscheidungen und zur Optimierung des Betriebskapitals, wodurch das Finanzteam Millionen an überschüssiger Liquidität nach oben verlagern konnte.
Solutions leveraged:
Challenges
Vor der Implementierung von Ripple Treasury verließ sich das globale Treasury-Team von Linxon auf manuelle, fragmentierte Prozesse, die die Transparenz und Effizienz einschränkten. Dies führte zu mehreren wichtigen Herausforderungen:
- Fehlende Echtzeit-Transparenz: Das Personal musste sich täglich bei mehreren Bankportalen anmelden, um die tatsächlichen Bargeldpositionen einzusehen, wodurch der Zugriff auf die für strategische Finanzentscheidungen benötigten Echtzeitdaten unmöglich war.
- Zeitaufwändige manuelle Arbeit: Die 16 Geschäftseinheiten verbrachten wöchentlich etwa vier Stunden mit der manuellen Extraktion von Kontoauszugsdaten, und die Zuordnung einzelner Rechnungen zu bestimmten Projekten in Excel fügte einem bereits arbeitsintensiven Prozess weitere Zeit hinzu.
- Risiken bei der Datengenauigkeit: Die manuelle Konsolidierung von Tabellenkalkulationsdateien führte zu einem hohen Risiko von Ungenauigkeiten und häufigen Anwendungsabstürzen.
- Inkonsistente Prognosen: Uneinheitliche Datenerfassungsmethoden zwischen den lokalen Finanzteams machten das Cash Forecasting zum Jahresende unvorhersehbar und ließen das Treasury-Team dem CFO keine zeitnahen Antworten liefern.
Solution
Linxon implementierte das Cash-Forecasting-Modul von Ripple Treasury, um Bankkonten und ERP-Systeme über eine zentrale Plattform zu verbinden, auf der alle 16 Geschäftseinheiten direkt Prognosen einreichen konnten. Automatisierte tägliche Feeds von Banktransaktionen eliminierten die manuelle Datenextraktion aus Bankportalen. Eine tägliche ERP-Synchronisation ermöglichte es dem Team, den Bankguthabensaldo des Vortags leicht einzusehen, während individuelle Dashboard-Widgets dem Team eine klare Übersicht über überfällige Rechnungen boten. Die Plattform führte zudem automatisierte Fristen für die Prognoseeinreichung und individuelle Formeln zur Berechnung des operativen Cashflows mittels direkter Prognosemethode ein.
Benefits
Strategisches liquiditätsmanagement
Linxon kann nun bis zu sechs Wochen zukünftige Bargeldpositionen in Echtzeit mit hoher Genauigkeit einsehen, sowie eine ganzjährige, monatliche Bargeldposition basierend auf den neuesten Cashflow-Schätzungen. Das Treasury-Team kann schnell ungenutztes Bargeld erkennen, das in lokalen Konten weltweit liegt, und überschüssige Liquidität an die Holdinggesellschaft weiterleiten, um sie effektiver für Unternehmensinvestitionen zu nutzen.
„Diese neu gewonnene Transparenz hat erfolgreich Millionen von Dollar an überschüssigem Unternehmensbargeld aufgedeckt“, sagte David Kaya, Senior Treasury Manager bei Linxon.
Verbesserte operative effizienz
Jede lokale Geschäftseinheit spart nun rund 7 Stunden pro Woche bei routinemäßigen Cash-Forecasting-Aufgaben. Das globale Treasury-Team spart wöchentlich weitere 4 Stunden bei Konsolidierung und Berichterstattung. Im gesamten Unternehmen summieren sich diese Gewinne auf etwa 48 eingesparte Arbeitstage pro Jahr, wodurch Treasury-Fachkräfte sich auf strategische Initiativen und die Unterstützung des Geschäfts konzentrieren können.
Verbesserte prognosegenauigkeit
Die Genauigkeit der Cash-Prognose verbesserte sich beim letzten Jahresabschluss dramatisch. Das Treasury-Team kann nun Prognosen für den operativen Cashflow bereits Tage vor dem ERP-Monatsabschluss liefern, und der CFO erhält genaue tägliche Aktualisierungen, ohne dass die Treasury-Abteilung lokale Teams um Daten bitten muss. Kaya bemerkte, dass er die Informationen oft bereits fertig hat, bevor sie überhaupt angefordert werden.
Proaktive optimierung des betriebskapitals
Individuelle Dashboard-Widgets ermöglichen dem globalen Treasury-Team, überfällige Rechnungen nach Land aufzuschlüsseln, wodurch sie lokale Finanzteams proaktiv bei der Lösung lange ausstehender Zahlungsposten unterstützen können. Dieser Ansatz hat die Bargeldeinziehung verbessert und das allgemeine Betriebskapitalmanagement gestärkt.
Conclusion
Kaya schrieb der Transparenz der Plattform zu, dass sie Millionen an überschüssigem Unternehmensbargeld ans Licht brachte. Das Team nutzt ungenutztes Bargeld, um in Geldmarktfonds zu investieren, die täglich Dividenden erzielen, statt Gelder ungenutzt in Bankkonten bei jeder Geschäftseinheit liegen zu lassen. Mit Ripple Treasury verfügt Linxon nun über die Kontrolle, um fortschrittliche Strategien wie automatisiertes Cash-Pooling zu verfolgen, sowie über die präzisen Daten, die für schnelle Kapitalallokationsentscheidungen mit Zuversicht erforderlich sind.