Linxon
Revelando más de $80M en efectivo inactivo con visibilidad en tiempo real
Linxon, una empresa de ingeniería de construcción con sede en Suiza, implementó Ripple Treasury para automatizar la previsión de tesorería en 16 unidades de negocio globales. La empresa pasó de hojas de cálculo de Excel fragmentadas a Ripple Treasury Cash Forecasting. La plataforma proporcionó consolidación de datos en tiempo real para apoyar la toma de decisiones estratégicas y optimizar el capital de trabajo, permitiendo al equipo financiero liberar millones en liquidez excedente.
en efectivo inactivo descubierto
horas ahorradas semanalmente por unidad de negocio
días laborables ahorrados anualmente
The Challenge
Antes de implementar Ripple Treasury, el equipo global de tesorería de Linxon dependía de procesos manuales y fragmentados que limitaban la visibilidad y la eficiencia. Esto generó varios desafíos clave:
- Falta de visibilidad en tiempo real: El personal tenía que iniciar sesión diariamente en múltiples portales bancarios para ver las posiciones de efectivo reales, lo que hacía imposible acceder a los datos en tiempo real necesarios para las decisiones financieras estratégicas.
- Trabajo manual que consume mucho tiempo: Las 16 unidades de negocio dedicaban aproximadamente cuatro horas semanales a extraer manualmente los datos de los extractos bancarios, y la asignación de facturas individuales a proyectos específicos en Excel añadía más tiempo a un proceso ya de por sí intensivo en mano de obra.
- Riesgos de precisión de los datos: La consolidación manual de archivos de hojas de cálculo introducía un alto riesgo de imprecisiones y frecuentes fallos de la aplicación.
- Previsión inconsistente: Los métodos inconsistentes de recopilación de datos en los equipos financieros locales hicieron que la previsión de tesorería de fin de año fuera impredecible e impidieron que el equipo de tesorería proporcionara respuestas oportunas al director financiero.
The Solution
Linxon implementó el módulo de previsión de tesorería Ripple Treasury Cash Forecasting para conectar cuentas bancarias y sistemas ERP a través de una plataforma centralizada donde las 16 unidades de negocio podían enviar previsiones directamente. Las fuentes automatizadas diarias de transacciones bancarias eliminaron la extracción manual de datos de los portales bancarios. Una sincronización diaria del ERP permitió al equipo ver fácilmente el saldo bancario del día anterior, mientras que los widgets personalizados del panel de control proporcionaron al equipo una visión clara de las facturas vencidas. La plataforma también introdujo plazos automatizados para la presentación de previsiones y fórmulas personalizadas para calcular el flujo de caja operativo utilizando el método directo de previsión.
Key Benefits
Gestión estratégica de la liquidez
Linxon ahora puede ver hasta seis semanas de posiciones de efectivo futuras en tiempo real con alta precisión, así como una posición de efectivo anual, mes a mes, basada en las últimas estimaciones de flujo de caja. El equipo de tesorería puede identificar rápidamente el efectivo inactivo en cuentas locales de todo el mundo y transferir el exceso de liquidez a la sociedad holding para una inversión corporativa más eficaz.
"Esta nueva visibilidad permitió descubrir con éxito millones de dólares en exceso de efectivo corporativo", afirmó David Kaya, Gerente Senior de Tesorería en Linxon.
Eficiencia operativa mejorada
Cada unidad de negocio local ahorra ahora aproximadamente 7 horas a la semana en tareas rutinarias de previsión de tesorería. El equipo global de tesorería ahorra 4 horas adicionales semanalmente en consolidación e informes. En toda la organización, esas ganancias suman aproximadamente 48 días hábiles ahorrados anualmente, liberando a los profesionales de tesorería para que se centren en iniciativas estratégicas y apoyo empresarial.
Precisión mejorada de las previsiones
La precisión de la previsión de tesorería mejoró drásticamente al cierre del último ejercicio. El equipo de tesorería ahora puede entregar proyecciones de flujo de caja operativo días antes del cierre de fin de mes del ERP, y el director financiero recibe actualizaciones diarias precisas sin que tesorería tenga que perseguir a los equipos locales para obtener datos. Kaya señaló que a menudo tiene la información lista incluso antes de que se le solicite.
Optimización proactiva del capital de trabajo
Los widgets personalizados del panel de control permiten al equipo global de tesorería profundizar en las facturas vencidas por país, lo que les permite apoyar proactivamente a los equipos financieros locales en la resolución de partidas de pago pendientes desde hace tiempo. Este enfoque ha mejorado la recaudación de efectivo y ha fortalecido la gestión general del capital de trabajo.
The Bottom Line
Kaya atribuyó a la visibilidad de la plataforma el descubrimiento de millones en exceso de efectivo corporativo. El equipo utiliza el efectivo inactivo para invertir en fondos del mercado monetario que acumulan dividendos diarios, en lugar de dejar los fondos inactivos en cuentas bancarias de cada unidad de negocio. Con Ripple Treasury, Linxon ahora tiene el control necesario para implementar estrategias avanzadas como la concentración de efectivo automatizada y los datos precisos necesarios para tomar decisiones rápidas de asignación de capital con confianza.