Success Story
Linxon
Revelando más de 80 millones de dólares en efectivo inactivo con visibilidad en tiempo real
en efectivo inactivo descubierto
horas ahorradas semanalmente por unidad de negocio
días laborales ahorrados anualmente
About
Linxon, una empresa de ingeniería de construcción con sede en Suiza, implementó Ripple Treasury para automatizar la previsión de efectivo en 16 unidades de negocio a nivel mundial. La empresa pasó de hojas de cálculo de Excel fragmentadas a Ripple Treasury Cash Forecasting. La plataforma proporcionó una consolidación de datos en tiempo real para respaldar la toma de decisiones estratégicas y optimizar el capital de trabajo, permitiendo al equipo de finanzas movilizar millones en liquidez excedente hacia niveles superiores.
Solutions leveraged:
Challenges
Antes de implementar Ripple Treasury, el equipo global de tesorería de Linxon dependía de procesos manuales y fragmentados que limitaban la visibilidad y la eficiencia. Esto generaba varios desafíos clave:
- Falta de visibilidad en tiempo real: El personal tenía que iniciar sesión diariamente en múltiples portales bancarios para ver las posiciones de efectivo reales, lo que hacía imposible acceder a los datos en tiempo real necesarios para las decisiones financieras estratégicas.
- Trabajo manual que consumía mucho tiempo: Las 16 unidades de negocio dedicaban aproximadamente cuatro horas cada semana a extraer manualmente los datos de los extractos bancarios, y mapear las facturas individuales a proyectos específicos en Excel añadía más tiempo a un proceso ya intensivo en mano de obra.
- Riesgos de precisión de datos: Consolidar manualmente los archivos de hojas de cálculo introducía un alto riesgo de imprecisiones y fallos frecuentes de la aplicación.
- Previsión inconsistente: Los métodos inconsistentes de recopilación de datos entre los equipos de finanzas locales hacían que la previsión de efectivo de fin de año fuera impredecible y dejaban al equipo de tesorería incapaz de dar respuestas oportunas al CFO.
Solution
Linxon implementó el módulo de Previsión de Efectivo de Ripple Treasury para conectar las cuentas bancarias y los sistemas ERP a través de una plataforma centralizada donde las 16 unidades de negocio podían enviar sus previsiones directamente. Los feeds automatizados de transacciones bancarias diarias eliminaron la extracción manual de datos de los portales bancarios. Una sincronización diaria con el ERP permitió al equipo ver fácilmente el saldo bancario del día anterior, mientras que los widgets de panel personalizados le dieron al equipo una visión clara de las facturas vencidas. La plataforma también introdujo plazos automatizados para el envío de previsiones y fórmulas personalizadas para calcular el flujo de caja operativo utilizando previsión de método directo.
Benefits
Gestión estratégica de la liquidez
Linxon ahora puede ver hasta seis semanas de posiciones de efectivo futuras en tiempo real con alta precisión, así como una posición de efectivo mes a mes durante todo el año, basada en las últimas estimaciones de flujo de caja. El equipo de tesorería puede identificar rápidamente el efectivo inactivo en cuentas locales alrededor del mundo y movilizar el exceso de liquidez hacia la sociedad matriz para una inversión corporativa más efectiva.
“Esta nueva visibilidad logró sacar a la luz millones de dólares en efectivo corporativo excedente”, dijo David Kaya, Gerente Senior de Tesorería en Linxon.
Mayor eficiencia operativa
Cada unidad de negocio local ahora ahorra aproximadamente 7 horas por semana en tareas rutinarias de previsión de efectivo. El equipo global de tesorería ahorra 4 horas adicionales semanalmente en consolidación e informes. En toda la organización, esas ganancias se traducen en aproximadamente 48 días laborales ahorrados anualmente, liberando a los profesionales de tesorería para centrarse en iniciativas estratégicas y apoyo al negocio.
Mayor precisión en las previsiones
La precisión de la previsión de efectivo mejoró drásticamente para el último cierre de fin de año. El equipo de tesorería ahora puede entregar proyecciones de flujo de caja operativo días antes del cierre de mes del ERP, y el CFO recibe actualizaciones diarias precisas sin necesidad de que tesorería tenga que perseguir a los equipos locales por los datos. Kaya señaló que a menudo tiene la información lista incluso antes de que se la solicite.
Optimización proactiva del capital de trabajo
Los widgets de panel personalizados permiten al equipo global de tesorería profundizar en las facturas vencidas por país, permitiéndoles apoyar de manera proactiva a los equipos de finanzas locales en la resolución de partidas de pago pendientes desde hace mucho tiempo. Este enfoque ha mejorado la cobranza de efectivo y ha fortalecido la gestión general del capital de trabajo.
Conclusion
Kaya atribuyó a la visibilidad de la plataforma el haber sacado a la luz millones en efectivo corporativo excedente. El equipo utiliza el efectivo inactivo para invertir en fondos del mercado monetario que acumulan dividendos diarios, en lugar de dejar los fondos inactivos en cuentas bancarias en cada unidad de negocio. Con Ripple Treasury, Linxon ahora tiene el control necesario para implementar estrategias avanzadas como el pooling automatizado de efectivo, así como los datos precisos necesarios para tomar decisiones rápidas de asignación de capital con confianza.