Success Story
Linxon
Revelando mais de US$ 80 milhões em caixa ocioso com visibilidade em tempo real
em caixa ocioso descoberto
horas economizadas semanalmente por unidade de negócio
dias úteis economizados anualmente
About
A Linxon, uma empresa de engenharia de construção sediada na Suíça, implementou a Ripple Treasury para automatizar a previsão de caixa em 16 unidades de negócio globais. A empresa migrou de planilhas fragmentadas do Excel para o Ripple Treasury Cash Forecasting. A plataforma forneceu consolidação de dados em tempo real para apoiar a tomada de decisões estratégicas e otimizar o capital de giro, permitindo que a equipe financeira transferisse milhões em liquidez excedente para níveis superiores.
Solutions leveraged:
Challenges
Antes de implementar a Ripple Treasury, a equipe global de tesouraria da Linxon dependia de processos manuais e fragmentados que limitavam a visibilidade e a eficiência. Isso criava vários desafios importantes:
- Falta de visibilidade em tempo real: A equipe precisava fazer login em vários portais bancários diariamente para visualizar as posições de caixa reais, tornando impossível acessar os dados em tempo real necessários para decisões financeiras estratégicas.
- Trabalho manual demorado: As 16 unidades de negócio gastavam aproximadamente quatro horas por semana extraindo manualmente dados de extratos bancários, e mapear faturas individuais para projetos específicos no Excel adicionava mais tempo a um processo já intensivo em mão de obra.
- Riscos de precisão de dados: Consolidar arquivos de planilhas manualmente introduzia um alto risco de imprecisões e falhas frequentes de aplicativos.
- Previsão inconsistente: Métodos inconsistentes de coleta de dados entre as equipes financeiras locais tornavam a previsão de caixa de fim de ano imprevisível e deixavam a equipe de tesouraria incapaz de fornecer respostas oportunas ao CFO.
Solution
A Linxon implementou o módulo Cash Forecasting da Ripple Treasury para conectar contas bancárias e sistemas ERP por meio de uma plataforma centralizada, onde todas as 16 unidades de negócio podiam enviar previsões diretamente. Feeds automatizados diários de transações bancárias eliminaram a extração manual de dados de portais bancários. Uma sincronização diária com o ERP permitiu que a equipe visualizasse facilmente o saldo bancário do dia anterior, enquanto widgets de painel personalizados deram à equipe uma visão clara das faturas em atraso. A plataforma também introduziu prazos automatizados de envio de previsão e fórmulas personalizadas para calcular o fluxo de caixa operacional usando previsão de método direto.
Benefits
Gestão estratégica de liquidez
A Linxon agora pode visualizar até seis semanas de posições futuras de caixa em tempo real com alta precisão, além de uma posição de caixa mensal ao longo do ano completo, com base nas estimativas mais recentes de fluxo de caixa. A equipe de tesouraria pode identificar rapidamente o caixa ocioso em contas locais em todo o mundo e transferir a liquidez excedente para a holding, para um investimento corporativo mais eficaz.
“Essa nova visibilidade revelou com sucesso milhões de dólares em caixa corporativo excedente”, disse David Kaya, Gerente Sênior de Tesouraria na Linxon.
Eficiência operacional aprimorada
Cada unidade de negócio local agora economiza aproximadamente 7 horas por semana em tarefas rotineiras de previsão de caixa. A equipe global de tesouraria economiza mais 4 horas semanalmente em consolidação e relatórios. Em toda a organização, esses ganhos somam aproximadamente 48 dias úteis economizados anualmente, liberando os profissionais de tesouraria para se concentrarem em iniciativas estratégicas e apoio ao negócio.
Precisão de previsão aprimorada
A precisão da previsão de caixa melhorou drasticamente no último fechamento de fim de ano. A equipe de tesouraria agora pode entregar projeções de fluxo de caixa operacional dias antes do fechamento mensal do ERP, e o CFO recebe atualizações diárias precisas sem exigir que a tesouraria persiga as equipes locais por dados. Kaya observou que frequentemente já tem as informações prontas antes mesmo de serem solicitadas.
Otimização proativa do capital de giro
Widgets de painel personalizados permitem que a equipe global de tesouraria se aprofunde nas faturas em atraso por país, permitindo apoiar proativamente as equipes financeiras locais na resolução de itens de pagamento pendentes por muito tempo. A abordagem melhorou os recebimentos de caixa e fortaleceu a gestão geral do capital de giro.
Conclusion
Kaya atribuiu à visibilidade da plataforma a revelação de milhões em caixa corporativo excedente. A equipe usa o caixa ocioso para investir em fundos do mercado monetário que acumulam dividendos diários, em vez de deixar os fundos ociosos em contas bancárias em cada unidade de negócio. Com a Ripple Treasury, a Linxon agora tem o controle necessário para adotar estratégias avançadas, como pooling automatizado de caixa, e os dados precisos necessários para tomar decisões rápidas de alocação de capital com confiança.