Antes de implementar o Ripple Treasury, a equipe de tesouraria global da Linxon dependia de processos manuais e fragmentados que limitavam a visibilidade e a eficiência. Isso gerou vários desafios importantes:

• Falta de visibilidade em tempo real: A equipe precisava fazer login em vários portais bancários diariamente para visualizar as posições de caixa reais, tornando impossível acessar os dados em tempo real necessários para decisões financeiras estratégicas.
• Trabalho manual demorado: As 16 unidades de negócio gastavam aproximadamente quatro horas por semana extraindo manualmente dados de extratos bancários, e o mapeamento de faturas individuais para projetos específicos no Excel adicionava mais tempo a um processo já trabalhoso.
• Riscos de precisão dos dados: A consolidação manual de arquivos de planilha introduzia um alto risco de imprecisões e falhas frequentes de aplicativos.
• Previsão inconsistente: Métodos inconsistentes de coleta de dados entre as equipes financeiras locais tornaram a previsão de caixa de fim de ano imprevisível e impediram a equipe de tesouraria de fornecer respostas oportunas ao CFO.

A Linxon implementou o módulo Ripple Treasury Cash Forecasting para conectar contas bancárias e sistemas ERP através de uma plataforma centralizada onde todas as 16 unidades de negócio podiam submeter previsões diretamente. Feeds diários automatizados de transações bancárias eliminaram a extração manual de dados de portais bancários. Uma sincronização diária do ERP permitiu à equipa ver facilmente o saldo bancário do dia anterior, enquanto widgets de painel personalizados deram à equipa uma visão clara das faturas em atraso. A plataforma também introduziu prazos automatizados para a submissão de previsões e fórmulas personalizadas para calcular o fluxo de caixa operacional usando a previsão por método direto.

Gestão estratégica da liquidez

A Linxon pode agora visualizar até seis semanas de posições futuras de caixa em tempo real com alta precisão, bem como uma posição de caixa anual, mês a mês, com base nas últimas estimativas de fluxo de caixa. A equipa de tesouraria pode identificar rapidamente o caixa ocioso em contas locais em todo o mundo e transferir o excesso de liquidez para a holding para um investimento corporativo mais eficaz.

"Esta nova visibilidade revelou com sucesso milhões de dólares em excesso de caixa corporativo", disse David Kaya, Gerente Sênior de Tesouraria da Linxon.

Eficiência operacional aprimorada

Cada unidade de negócio local economiza agora aproximadamente 7 horas por semana em tarefas rotineiras de previsão de caixa. A equipa global de tesouraria economiza mais 4 horas semanais em consolidação e relatórios. Em toda a organização, esses ganhos somam aproximadamente 48 dias úteis economizados anualmente, libertando os profissionais de tesouraria para se concentrarem em iniciativas estratégicas e suporte ao negócio.

Precisão aprimorada da previsão

A precisão da previsão de caixa melhorou drasticamente até o último fechamento do ano. A equipa de tesouraria pode agora entregar projeções de fluxo de caixa operacional dias antes do fechamento do mês do ERP, e o CFO recebe atualizações diárias precisas sem que a tesouraria precise solicitar dados às equipas locais. Kaya observou que muitas vezes tem a informação pronta antes mesmo de ser solicitada.

Otimização proativa do capital de giro

Widgets de painel personalizados permitem que a equipa global de tesouraria detalhe as faturas em atraso por país, permitindo-lhes apoiar proativamente as equipas financeiras locais na resolução de itens de pagamento pendentes há muito tempo. A abordagem melhorou as cobranças de caixa e fortaleceu a gestão geral do capital de giro.

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Kaya atribuiu à visibilidade da plataforma a descoberta de milhões em excesso de caixa corporativo. A equipa utiliza o caixa ocioso para investir em fundos de mercado monetário que acumulam dividendos diários, em vez de deixar os fundos parados em contas bancárias em cada unidade de negócio. Com o Ripple Treasury, a Linxon agora tem o controlo necessário para seguir estratégias avançadas como o cash pooling automatizado e os dados precisos necessários para tomar decisões rápidas de alocação de capital com confiança.