Treasury-Teams, die verschiedene Portfolios aus Schulden, Devisen, Derivaten und Anlageinstrumenten verwalten, haben selten eine einheitliche, kohärente Sicht auf ihre Positionen. Daten befinden sich in getrennten Systemen, Arbeitsabläufe sind nicht miteinander verbunden, und die Erstellung eines vollständigen Bildes der Liquidität erfordert erheblichen manuellen Aufwand. Das Ergebnis ist, dass Führungskräfte im Finanzbereich Entscheidungen auf der Grundlage der Daten von gestern treffen, während sich der Markt weiter bewegt. Das Risiko, das mit einer fragmentierten Sichtbarkeit einhergeht, verschärft sich mit jedem weiteren Instrument oder jeder weiteren Gegenpartei.

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Compliance-Anforderungen sorgen für eine weitere Ebene der Komplexität. Die Bilanzierung von Sicherungsgeschäften gemäß IFRS 9, ASC 815 und IFRS 13 erfordert eine strenge Dokumentation, Wirksamkeitstests und eine kontinuierliche Überwachung während des gesamten Lebenszyklus jeder Sicherungsbeziehung. Teams, die auf manuelle Prozesse oder nicht miteinander verbundene Tools angewiesen sind, beansprucht die Einhaltung dieser Standards bei gleichzeitiger Verwaltung der täglichen Abläufe die Ressourcen und erhöht das Risiko von Fehlern bei der Offenlegung von Finanzdaten. Die Kombination aus operativer Fragmentierung und Compliance-Druck lässt wenig Spielraum für die strategische Ausrichtung, die ein effektives Treasury-Management erfordert.

Die Lösung für Finanzinstrumente von Ripple Treasury konsolidiert alle Treasury-Geschäfte in einer einzigen Umgebung und bietet die Möglichkeit, Handelsdetails, Standardabwicklungsanweisungen, Zuordnungen von Hauptbuchereignissen und benutzerdefinierte Referenzfelder für eine flexible Berichterstattung zuzuweisen. Die täglichen Handelsabläufe werden durch eine solide Einhaltung der Vorschriften vor dem Handel verbessert, sodass Kontrahenten-, Konzentrations-, Fälligkeits- und Händlerlimits vor der Ausführung überprüft werden können. Alle Abläufe nach dem Handel — von der Aktualisierung benutzerdefinierter Cashflow-Pläne bis hin zu Vertragsabschlüssen und Neuverhandlungen der Laufzeit — werden alle auf derselben Plattform verwaltet.

In Kombination mit den Cashmanagement-, Buchhaltungs- und Zahlungsmodulen von Ripple Treasury erfasst die Lösung alle operativen und finanziellen Cashflows, erstellt Journaleinträge und zeigt vollständige Instrumentendetails in einem einzigen dynamischen Arbeitsblatt an. Dynamische Dashboards präsentieren MTM-Bewertungen, Periodenabgrenzungsdaten, Risikoanalysen und Risikopositionen in benutzerkonfigurierbaren grafischen Ansichten. So erhalten Finanzteams den strategischen Überblick, den sie benötigen, um Liquidität und Volatilität mit Zuversicht zu verwalten.

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Zentralisiertes Portfoliomanagement mit Pre-Trade-Compliance

Alle Treasury-Geschäfte werden an einem Ort konsolidiert, von Betriebskapitalinstrumenten und Kapitalmarktpapieren bis hin zu Zinsderivaten, Devisenpositionen und konzerninternen Krediten. Ein robuster Kontrollrahmen sorgt für eine Aufgabentrennung mit Marker-/Checker-Prozessen und vollständigen Prüfprotokollen, während vor dem Handel die Einhaltung von Kontrahenten-, Konzentrations-, Fälligkeits- und Händlerlimits durchgesetzt wird, bevor ein Geschäft ausgeführt wird.

Dynamische Dashboards für Sichtbarkeit in Echtzeit

Benutzerkonfigurierbare Dashboards zeigen MTM-Bewertungen, Bewertungsaufschlüsselungen, Rückstellungsdaten, geplante liquide und bargeldlose Ereignisse, Risikopositionen und Positionen in einer einzigen Ansicht an. Das FX-Dashboard meldet Risiken und Hedge-Positionen in mehreren Währungen zu jedem Zeitpunkt, während das Facility-Dashboard die Tranchenlimits, die Inanspruchnahme und die verfügbaren Salden nachverfolgt, sodass die Teams sowohl einen Gesamtüberblick als auch die Details erhalten, die sie benötigen.

Nahtlose Integration von Risikomanagement und Hedge Accounting

Die Daten von Finanzinstrumenten fließen direkt in die Module Risikomanagement und Hedge Accounting von Ripple Treasury ein und ermöglichen so eine Echtzeitanalyse des risikobehafteten Cashflows, des Risikowerts und der Effektivität der Absicherungsstrategie ohne manuelle Datenübertragungen. Das Modul Hedge Accounting gewährleistet die Einhaltung von IFRS 9, ASC 815, IFRS 13 und ASU 2017-12 und unterstützt Effektivitätstests, anpassbare hypothetische Derivate und detaillierte Angaben zu finanziellen Risiken, die den Prüfanforderungen der Big 4 entsprechen.

Optimierter Zugang zu Investitionen über ClearConnect

Über ClearConnect bietet Ripple Treasury direkten Zugang zu den Anlageplattformen von BNY Mellon und Goldman Sachs und verbindet Treasury-Teams mit mehr als 200 Geldmarktfonds in sieben Hauptwährungen und 23 der weltweit größten Geldmarktfondsanbieter. Echtzeit-Workflows für Handel, Bestätigung und Abstimmung sind in die Integration integriert und bieten einen konsolidierten Überblick über Geldmarktfonds und Liquiditätspositionen direkt im Ripple Treasury-Dashboard.

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Schulden und Anlageinstrumente

Unterstützt Betriebskapitalinstrumente wie Fazilitäten, Girokonten, Garantien, Diskontopapiere und Repos sowie Kapitalmarktinstrumente wie Anleihen, befristete Kredite, forderungsbesicherte Wertpapiere und variabel verzinsliche Schuldverschreibungen mit Funktionen für automatische Rolls, Rollover und benutzerdefinierte Cashflow-Schemas.

Deviseninstrumente

Verwaltet Währungsrisiken, Devisenspots, Devisentermingeschäfte einschließlich nicht lieferbarer Termingeschäfte, FX-Swaps, FX-Optionen und FX-Collars und bietet die Möglichkeit, Risikopositionen im Voraus abzuwickeln und Back-to-Back-Derivate zu erfassen.

Konnektivität und Straight-Through-Verarbeitung

Lässt sich nahtlos in externe Plattformen wie Geldmarktanbieter und FX-Plattformen wie FXAll, FxGo und 360T integrieren und erreicht STP in Echtzeit über eine große API-Bibliothek mit automatischer Erstellung von Deal-Tickets und automatischer Generierung von Back-to-Back-Transaktionen für zentrale Treasury-Modelle.

Zwischenbetriebliche Kredite

Unterstützt konzerninterne Kredite mit Laufzeit- und Ad-hoc-Krediten mit der Fähigkeit, Geschäfte abzugleichen, eine doppelseitige Buchhaltung zu erstellen, Zinsen zu kapitalisieren, Quellensteuern abzuwickeln und benutzerdefinierte Cashflow-Pläne und -abschlüsse zu verwalten.

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Zinsderivate

Deckt Zinsswaps (Vanilla, Basis, LIBOR und OIS), währungsübergreifende Swaps, Swaptions (Europa und Bermuda) sowie Caps, Collars und Floors ab und bietet volle Unterstützung für Closeouts, benutzerdefinierte Cashflow-Pläne und Laufzeitneuverhandlungen.

Verwaltung von Einrichtungen

Alle Einrichtungen und Garantien werden im System aufgezeichnet und verarbeitet. Dabei werden die Tranchen auf mehreren Ebenen nachverfolgt, Nutzungsgebühren, Vorabgebühren, ungenutzte Gebühren berechnet und Berichte über Limitnutzung und Drawdown-Zeitpläne erstellt.

Anpassungen der Kreditbewertung (CVA)

Verwaltet Verbindungs- und Absicherungsprogramme gemäß IFRS 9 Hedge Accounting und IFRS 13 CVA-Anforderungen und verwendet dabei fortschrittliche Techniken, die häufig für Derivate erforderlich sind, um das Gegenparteiausfallrisiko genau abzubilden.

Mark-to-Market- und Sensitivitätsanalyse

Die Schnittstelle zu branchenführenden Datenanbietern ermöglicht die automatische Berechnung und Erstellung von MTM- und Sensitivitätsanalysen für alle Instrumente des Portfolios. Die Angaben zur Berichterstattung zum fairen Wert werden anhand marktführender Bewertungen sowohl für Standardwerte als auch für komplexe Wertpapiere und Derivate generiert.

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FX-Risikomanagement und Absicherung

Konsolidieren Sie alle Währungsrisiken und Hedge-Positionen in einem einzigen Dashboard, führen Sie Compliance-Prüfungen vor dem Handel durch und überwachen Sie die Effektivität in Echtzeit mit direkter Integration in Hedge-Buchhaltungsabläufe.

Zugang zum Anlageportfolio über ClearConnect

Greifen Sie über die Plattformen BNY Mellon und Goldman Sachs auf mehr als 200 Geldmarktfonds in sieben Währungen zu. Die Workflows für Handel, Bestätigung und Abstimmung in Echtzeit sind im Ripple Treasury-Dashboard zusammengefasst.

Einhaltung von Hedge Accounting

Definieren und testen Sie Hedge-Beziehungen für Cashflow-, Fair-Value- oder Nettoinvestitionsabsicherungen mit automatisierten Effektivitätstests, anpassbaren hypothetischen Derivaten und Dokumentationsabläufen, die die Prüfanforderungen von IFRS 9, ASC 815 und Big 4 erfüllen.

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Verwaltung des Schuldenportfolios

Managen Sie den gesamten Lebenszyklus von Betriebskapitalinstrumenten und Kapitalmarktpapieren, von der Erfassung und Einhaltung von Geschäften über die Buchhaltung, Abrechnung und benutzerdefinierte Berichterstattung, ohne separate Systeme zusammenfügen zu müssen.

Nachverfolgung der Anlagenauslastung

Verfolgen Sie die Limits der Fazilitäten und Tranchen, die Nutzung und die verfügbaren Salden für alle Garantien und Kreditlinien mit grafischen Dashboards und detaillierten Berichten, die den Treasury-Teams jederzeit ein klares Bild der verfügbaren Liquidität vermitteln.

Integrierte Risikoanalyse

Lassen Sie Daten aus Finanzinstrumenten direkt in die Risikomanagement-Analytik einfließen, um Cashflow-Stresstests, Value-at-Risk-Analysen, Hedge-Cover-Berichte und Was-wäre-wenn-Transaktionsanalysen zu erstellen — und das alles ohne manuelle Datenextraktion oder erneute Eingabe.

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Die Finanzinstrumentenlösung von Ripple Treasury bietet Finanzteams eine einzige, zentrale Umgebung für die Verwaltung aller Instrumente in ihrem Portfolio, von Schulden und Devisen bis hin zu Derivaten, Fazilitäten und Geldmarktanlagen. Mit Bewertungen in Echtzeit, der Einhaltung von Vorschriften vor dem Handel, der nahtlosen Integration von Hedge-Konten und der direkten Konnektivität zu führenden Anlageplattformen gewinnt Ihr Team die nötige Klarheit und Kontrolle, um die Liquidität zu optimieren und Risiken mit Zuversicht zu managen. Kontaktieren Sie uns noch heute, um eine Demo zu vereinbaren und zu erfahren, wie Financial Instruments Ihre Treasury-Aktivitäten transformieren kann.

„Mit Tools für Compliance, Risikoanalyse und Berichterstattung ermöglicht es Finanzteams, sichere, datengestützte Entscheidungen zu treffen und Finanzstrategien zu optimieren.“

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