Los equipos de tesorería que gestionan diversas carteras de deuda, divisas, derivados e instrumentos de inversión rara vez tienen una visión única y coherente de sus posiciones. Los datos se almacenan en sistemas separados, los flujos de trabajo están desconectados y obtener una imagen completa de la liquidez requiere un esfuerzo manual considerable. El resultado es que los líderes financieros toman decisiones basándose en los datos de ayer, mientras el mercado sigue moviéndose, y el riesgo inherente a la visibilidad fragmentada aumenta con cada instrumento o contraparte adicional que entra en juego.

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Las exigencias de cumplimiento añaden otro nivel de complejidad. La contabilidad de coberturas según la NIIF 9, la ASC 815 y la NIIF 13 requiere una documentación rigurosa, pruebas de eficacia y una supervisión continua durante todo el ciclo de vida de cada relación de cobertura. En el caso de los equipos que utilizan procesos manuales o herramientas desconectadas, el cumplimiento de estas normas y, al mismo tiempo, la gestión de las operaciones diarias agota los recursos y aumenta el riesgo de errores en la información financiera. La combinación de la fragmentación operativa y la presión en materia de cumplimiento deja poco espacio para el enfoque estratégico que requiere una gestión eficaz de la tesorería.

La solución de instrumentos financieros de Ripple Treasury consolida todas las operaciones de tesorería en un solo entorno, lo que brinda la posibilidad de asignar detalles comerciales, instrucciones de liquidación estándar, mapeos de eventos del libro mayor y campos de referencia personalizados para generar informes flexibles. Los flujos de trabajo diarios de negociación se mejoran con un sólido cumplimiento previo a la negociación, lo que permite comprobar los límites de las contrapartes, las concentraciones, los vencimientos y los operadores antes de la ejecución. Las operaciones posteriores a la negociación, desde las actualizaciones personalizadas de los calendarios de flujo de caja hasta las liquidaciones y las renegociaciones de plazos, se gestionan en la misma plataforma.

Cuando se combina con los módulos de administración de efectivo, contabilidad y pagos de Ripple Treasury, la solución captura todos los flujos de caja operativos y financieros, crea asientos en el diario y muestra todos los detalles del instrumento en una única hoja de trabajo dinámica. Los paneles dinámicos presentan las valoraciones de MTM, los datos acumulados, los análisis de riesgos y las posiciones de exposición en vistas gráficas configurables por el usuario, lo que brinda a los equipos financieros la visibilidad estratégica que necesitan para gestionar la liquidez y la volatilidad con confianza.

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Gestión centralizada de carteras con cumplimiento previo a la negociación

Todas las operaciones de tesorería se consolidan en un solo lugar, desde los instrumentos de capital circulante y los valores de los mercados de capitales hasta los derivados de tipos de interés, las posiciones en divisas y los préstamos interempresariales. Un marco de control sólido permite la separación de funciones mediante procesos de marcación y verificación y registros de auditoría completos, mientras que los controles de cumplimiento previos a la negociación imponen los límites de las contrapartes, de concentración, de vencimiento y de negociación antes de ejecutar cualquier operación.

Paneles dinámicos para una visibilidad en tiempo real

Los paneles configurables por el usuario muestran las valoraciones de MTM, los desgloses de valoración, los datos de acumulación, los eventos programados con y sin efectivo, las exposiciones y las posiciones en una sola vista. El panel de control de divisas informa sobre las posiciones de exposición y cobertura en varias divisas en cualquier momento, mientras que el panel de servicios hace un seguimiento de los límites de los tramos, el uso y los saldos disponibles, lo que proporciona a los equipos el panorama general y los detalles detallados que necesitan.

Integración perfecta de la gestión de riesgos y la contabilidad de coberturas

Los datos de los instrumentos financieros fluyen directamente a los módulos de gestión de riesgos y contabilidad de coberturas de Ripple Treasury, lo que permite el análisis en tiempo real del flujo de caja en riesgo, el valor en riesgo y la eficacia de la estrategia de cobertura sin transferencias manuales de datos. El módulo de contabilidad de coberturas garantiza el cumplimiento de la NIIF 9, la ASC 815, la NIIF 13 y la ASU 2017-12, y permite realizar pruebas de eficacia, elaborar derivados hipotéticos personalizables e informar detalladamente sobre los riesgos financieros que cumplen con los requisitos de auditoría de las cuatro principales empresas.

Acceso simplificado a la inversión a través de ClearConnect

A través de ClearConnect, Ripple Treasury brinda acceso directo a las plataformas de inversión de BNY Mellon y Goldman Sachs, conectando a los equipos de tesorería con más de 200 fondos del mercado monetario en siete divisas principales y 23 de los mayores proveedores de fondos del mercado monetario mundial. Los flujos de trabajo en tiempo real para la negociación, la confirmación y la conciliación están integrados en la integración, y ofrecen una visión consolidada de los fondos del mercado monetario y las posiciones de efectivo directamente desde el panel de Ripple Treasury.

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Instrumentos de deuda e inversión

Es compatible con los instrumentos de capital circulante, incluidas las líneas, las cuentas a la vista, las garantías, los valores con descuento y las repos, así como los instrumentos del mercado de capitales, incluidos los bonos, los préstamos a plazo, los valores respaldados por activos y los pagarés a tipo flotante, con capacidades de reinversión automática, reinversión y cronograma de flujo de caja personalizado.

Instrumentos cambiarios

Gestiona las exposiciones cambiarias, los spot cambiarios y los contratos a plazo de divisas, incluidos los contratos a plazo no entregables, las permutas de divisas, las opciones sobre divisas y los collares sobre divisas, con la capacidad de anticipar y acumular exposiciones y captar derivados consecutivos.

Conectividad y procesamiento directo

Se integra a la perfección con plataformas externas, incluidos los proveedores del mercado monetario y las plataformas de divisas, como FXall, FXGo y 360T, y logra un STP en tiempo real a través de una gran biblioteca de API con creación automática de tickets de operaciones y generación automática de transacciones consecutivas para los modelos de tesorería central.

Préstamos interempresariales

Apoya los préstamos interempresariales puntuales y a plazo con la capacidad de reflejar las operaciones, generar una contabilidad bilateral, capitalizar los intereses, gestionar la retención de impuestos y gestionar calendarios de flujo de caja y liquidaciones personalizados.

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Derivados sobre tasas de

Cubre las permutas de tipos de interés (estándar, base, LIBOR y OIS), las permutas entre divisas, las permutas (europeas y bermudeñas) y los topes, collares y mínimos, con total compatibilidad con las liquidaciones, los cronogramas de flujo de caja personalizados y las renegociaciones de plazos.

Administración de instalaciones

Todas las instalaciones y garantías se registran y procesan en el sistema, con un seguimiento de los tramos de varios niveles, las tarifas de utilización, las tarifas iniciales, los cálculos de las tarifas no utilizadas y los informes del cronograma de uso y reducción.

Ajustes de valoración crediticia (CVA)

Gestiona los programas de deuda y cobertura de acuerdo con los requisitos de contabilidad de coberturas de la NIIF 9 y la NIIF 13 sobre el CVA, utilizando técnicas avanzadas que a menudo se requieren para que los derivados reflejen con precisión el riesgo crediticio de las contrapartes.

Análisis de sensibilidad y precio de mercado

Interactúa con los principales proveedores de datos del sector para calcular y producir automáticamente análisis de sensibilidad y MTM para todos los instrumentos de la cartera, y las divulgaciones de información sobre el valor razonable se generan utilizando valoraciones líderes del mercado para valores y derivados básicos y complejos.

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Gestión y cobertura de riesgos cambiarios

Consolide todas las exposiciones cambiarias y las posiciones de cobertura en todas las divisas en un único panel de control, ejecute comprobaciones de cumplimiento previas a la negociación y supervise la eficacia en tiempo real con la integración directa en los flujos de trabajo de contabilidad de coberturas.

Acceso a la cartera de inversiones a través de ClearConnect

Acceda a más de 200 fondos del mercado monetario en siete divisas a través de las plataformas BNY Mellon y Goldman Sachs, con flujos de trabajo de negociación, confirmación y conciliación en tiempo real consolidados en el panel de Ripple Treasury.

Cumplimiento de contabilidad de coberturas

Designe y pruebe las relaciones de cobertura para las coberturas de flujo de caja, valor razonable o inversión neta, con pruebas de eficacia automatizadas, derivados hipotéticos personalizables y flujos de trabajo de documentación que cumplan con los requisitos de auditoría de las NIIF 9, ASC 815 y Big 4.

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Gestión de carteras de deuda

Gestione el ciclo de vida completo de los instrumentos de capital circulante y los valores de los mercados de capitales, desde la captura y el cumplimiento de las operaciones hasta la contabilidad, la liquidación y la presentación de informes personalizados, sin unir sistemas separados.

Seguimiento de la utilización de las instalaciones

Realice un seguimiento de los límites de las instalaciones y los tramos, el uso y los saldos disponibles en todas las garantías y líneas de crédito, con paneles gráficos e informes detallados que brindan a los equipos de tesorería una imagen clara de la liquidez disponible en cualquier momento.

Análisis de riesgos integrado

Transfiera los datos de los instrumentos financieros directamente a los análisis de gestión de riesgos para producir pruebas de resistencia del flujo de caja, análisis del valor en riesgo, informes de cobertura de coberturas y análisis hipotéticos de transacciones, todo ello sin necesidad de extraer o volver a introducir datos manualmente.

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La solución de instrumentos financieros de Ripple Treasury brinda a los equipos financieros un entorno único y centralizado para administrar todos los instrumentos de su cartera, desde deuda y divisas hasta derivados, líneas e inversiones en el mercado monetario. Gracias a las valoraciones en tiempo real, el cumplimiento previo a la negociación, la perfecta integración de la contabilidad de coberturas y la conectividad directa con las principales plataformas de inversión, su equipo obtiene la claridad y el control necesarios para optimizar la liquidez y gestionar el riesgo con confianza. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para programar una demostración y ver cómo Financial Instruments puede transformar sus operaciones de tesorería.

«Con herramientas para el cumplimiento, el análisis de riesgos y la presentación de informes, permite a los equipos financieros tomar decisiones confiables y basadas en datos y optimizar las estrategias financieras».

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