Schulden und Investitionen
Intelligenteres Schulden- und Anlagemanagement
Die Verwaltung von Schulden und Investitionen über mehrere Instrumente, Währungen und Prozesse hinweg ist komplex, zeitaufwändig und fehleranfällig, sodass Finanzteams mit Ineffizienz, begrenzten Erkenntnissen und erhöhtem Risiko zu kämpfen haben. Ripple Treasury vereinfacht das Schulden- und Anlagemanagement mit einer integrierten Komplettlösung, die Arbeitsabläufe optimiert, Einblicke in Echtzeit bietet, Devisenumrechnungen automatisiert und Risiken reduziert, sodass CFOs und Finanzteams intelligentere Entscheidungen treffen und den finanziellen Erfolg vorantreiben können.
Die Komplexität, die sich in Ihren Schulden- und Anlageprogrammen verbirgt
Finanzteams, die Schulden über mehrere Instrumente, Währungen und Gegenparteien hinweg verwalten, sehen sich mit einer fragmentierten betrieblichen Realität konfrontiert. Die Konsolidierung von Daten aus Betriebskapitalfazilitäten, Kapitalmarktinstrumenten und Derivatpositionen erfordert in der Regel das Navigieren in getrennten Systemen, die manuelle Dateneingabe und Abstimmungsprozesse, die Zeit in Anspruch nehmen und zu Fehlern führen. Ohne eine einheitliche Sicht ist die Entscheidungsfindung reaktiv, und das Risiko von Datenungenauigkeiten erhöht sich mit jedem weiteren Instrument oder Unternehmen, das in den Geltungsbereich fällt.
Die Herausforderung verschärft sich im Middle- und Backoffice, wo MTM-Bewertungen, Rückstellungen, Zinssätze, Hedge Accounting und Abrechnungsabwicklung jeweils Präzision und Aktualität erfordern. Teams, die auf manuelle Arbeitsabläufe oder veraltete Einzellösungen angewiesen sind, haben Schwierigkeiten, revisionskonforme Berichte zu erstellen, die Grenzwerte im Auge zu behalten und die Journaleinträge und Offenlegungstabellen zu erstellen, die für die Einreichung von 10.000 Quartalen erforderlich sind. Das Ergebnis ist eine Berichtsfunktion, die immer einen Schritt hinterherhinkt, und eine Compliance-Haltung, die unnötige Risiken birgt.
Eine Plattform für jede Phase des Schulden- und Investmentlebenszyklus
Das Debt- und Investmentmodul von Ripple Treasury bietet eine integrierte Abdeckung von der Erfassung von Geschäften im Frontoffice über die Middle-Office-Analyse bis hin zur Backoffice-Buchhaltung, alles auf einer einzigen verbundenen Plattform. Ein breites Instrumentarium, einschließlich Betriebskapitalfazilitäten, Kapitalmarktinstrumenten, Zinsderivaten, währungsübergreifenden Swaps und Swaptions, wird nativ unterstützt, sodass Finanzteams ihr gesamtes Portfolio verwalten können, ohne separate Systeme zusammenfügen zu müssen.
Die Arbeitsabläufe sind von der Geschäftseingabe bis zur Abrechnung automatisiert: Die Genehmigung von Geschäften in drei Schritten, automatische Ratensätze, Dashboards für die Hedge-Buchhaltung und konfigurierbare Journaleintragsexporte werden alle in derselben Umgebung ausgeführt. MTM-Bewertungen in Echtzeit, Sensitivitätsanalysen, Periodenabgrenzungsberichte und Event-Tagebuch-Berichte geben den Treasury- und Finanzteams den Einblick, den sie benötigen, um in jeder Phase des Lebenszyklus mit Zuversicht handeln zu können.
Die wichtigsten Vorteile
Optimierte Arbeitsabläufe von der Geschäftserfassung bis zur Abrechnung
Ein konfigurierbarer dreistufiger Geschäftsablauf, die automatische Verarbeitung von Tarifen und die Funktionen für den Import und Export von Geschäften machen manuelle Übergaben überflüssig, die den Treasury-Betrieb verlangsamen. Bestätigungshinweise, Term Sheets und Abrechnungsanweisungen werden innerhalb der Plattform generiert, wobei das Branding des Unternehmens angewendet wird, sodass sichergestellt wird, dass jedes Geschäft den Lebenszyklus präzise und pünktlich durchläuft.
Überblick über Ihr gesamtes Portfolio in Echtzeit
Bei der Mark-to-Market-Berichterstattung werden alle Schulden- und Investmentgeschäfte anhand aktueller Marktdaten bewertet, wobei Sensitivitätsanalysen für Stresstests und für 10K/Q-Berichtszwecke verfügbar sind. Das Facility-Dashboard bietet grafische und rasterartige Ansichten der Auslastung auf Ebene des Kreditgebers, der Einrichtung und der Geschäftseinheit. So haben die Finanzteams zu jedem Zeitpunkt ein Live-Bild von ihrem Risiko.
Robustes Risiko- und Limitmanagement
Limits können je nach Deal-Tenor, Gegenpartei, Kontrahentengruppe und Dealer festgelegt werden. Dabei gibt es weiche und harte Limitkontrollen, die bei Verstößen entweder vor Deal-Saves warnen oder verhindern. Bei Limitverstößen werden automatisch Benachrichtigungs-E-Mails ausgelöst. Das Limit-Dashboard bietet in Echtzeit Einblick in das Risiko von Dealer, Tenor und Kontrahenten, sodass Ihr Risikorahmen aktiv bleibt und nicht rückwirkend wirkt.
Konformes Hedge Accounting und Reporting
Ein spezielles Hedge Accounting Dashboard ermöglicht es Benutzern, die Absicherungsleistung gegenüber ausstehenden Verbindlichkeiten während des gesamten Hedge-Lebenszyklus, von der Gründung bis zur Kündigung, visuell zu beurteilen. Berichte über den Beginn, das Ende der Periode und die Kündigung unterstützen alle erforderlichen Bewertungen und Messungen. Außerdem werden Buchhaltungseinträge für nicht realisierte Gewinne/Verluste, Optionsprämien, Amortisationen und Wertzuwächse automatisch generiert und in Ihr Hauptbuch exportiert.
Die wichtigsten Funktionen
Breite Instrumentenabdeckung
Unterstützt Betriebskapitalinstrumente wie Fazilitäten, Girokonten, Garantien und Repos; Kapitalmarktinstrumente wie Anleihen, befristete Kredite und variabel verzinsliche Schuldverschreibungen; und eine breite Palette von Derivaten, darunter Zinsswaps, Währungsswaps, Swaptions sowie Caps, Collars und Floors.
Mark-to-Market- und Sensitivitätsberichte
Bei der MTM-Berichterstattung werden alle Geschäfte anhand vom System veröffentlichter oder vom Benutzer bereitgestellter Marktdaten bewertet, einschließlich der zugrunde liegenden Zinssätze, die bei jeder Bewertung verwendet wurden. Die Sensitivitätsberichterstattung fügt dem Output Marktszenarios hinzu und unterstützt so die Berichterstattung über 10.000 Quartale und die Durchführung von Portfolio-Stresstests.
Automatisierte Buchhaltung und Journaleinträge
Die buchhalterische Verarbeitung generiert Journaleinträge für Barausgleich, Rückstellungen, Amortisationen, Aufschläge und nicht realisierte Gewinne/Verluste aus Derivaten direkt von der Plattform aus. Einträge können über konfigurierbare geplante Jobs in das Ledger-Modul oder in externe Systeme exportiert werden.
Anlagen- und Tranchenmanagement
Fazilitäten und Tranchen werden als separate Deals mit eigenen Gebührenstrukturen, Drawdown-Tracking und Syndizierungsunterstützung verwaltet. Das Facility-Dashboard gibt einen grafischen Überblick über die Auslastung auf Ebene des Kreditgebers, der Einrichtung und der Geschäftsbereiche, mit historischen und zukunftsgerichteten Ansichten.
Dashboard zur Bilanzierung von Hedge
Benutzer können Absicherungen erfassen, erforderliche Bewertungen durchführen und die Hedge-Performance über den gesamten Lebenszyklus hinweg visuell verfolgen. Es stehen Berichte zu Beginn, Ende und Beendigung der Periode zur Verfügung. Außerdem werden Journaleinträge für alle Buchungen zur Bilanzierung von Absicherungen generiert, einschließlich nicht realisierter Gewinne/Verluste, die als kurz- oder langfristig eingestuft sind.
Nutze Analysen und Stresstests
Ein im Risikomanagement-Angebot enthaltenes Tool zur Leverage-Analyse ermöglicht es Finanzteams, ihr Portfolio mithilfe fortschrittlicher Techniken einem Stresstest zu unterziehen und Was-wäre-wenn-Hedge-Szenarien durchzuführen, um die Cashflow-Ergebnisse für ausstehende Risikopositionen zu überprüfen.
Anwendungsfälle
Verwaltung der Unternehmensverschuldung
Verwalten Sie den gesamten Lebenszyklus von Unternehmensanleihen, von Betriebsmittelfazilitäten und befristeten Krediten bis hin zu Anleihen und forderungsbesicherten Wertpapieren, auf einer einzigen Plattform, die Genehmigungen, Zinssätze und Buchhaltungseinträge automatisiert.
Einhaltung von Hedge Accounting
Unterstützen Sie Bilanz- und Cashflow-Hedge-Programme mit einem speziellen Dashboard, Lebenszyklusberichten und der automatisierten Generierung prüfungskonformer Buchhaltungseinträge und reduzieren Sie so den manuellen Aufwand, der zur Einhaltung der Hedge-Rechnungslegungsstandards erforderlich ist.
Facility Management mit mehreren Währungen
Drawdowns in anderen Währungen als der Fazilitätswährung werden nativ unterstützt, wobei die Umrechnungskurse auf der Geschäftsebene eingegeben werden und Berichte zur Nutzung der Fazilität zu Markt- oder Drawdown-Kursen verfügbar sind, um das Risiko in mehreren Währungen genau verfolgen zu können.
Überwachung des Anlageportfolios
Verfolgen und bewerten Sie Anlagepositionen, einschließlich benutzerdefinierter Wertpapiere, im gesamten Portfolio. MTM-Reporting, Wertpapierrisikoparameter wie veränderte Duration und Konvexität sowie die Klassifizierung der Repo-Eignung sind nativ verfügbar.
10K/Q Offenlegungsberichte
MTM-Sensitivitätsberichte und Periodenabgrenzungsberichte liefern die detaillierten Ergebnisse, die für vierteljährliche und jährliche behördliche Offenlegungen erforderlich sind. In jedem Lauf sind Marktschockszenarien und vollständige Bewertungstransparenz enthalten.
Intelligentere Entscheidungen in jeder Phase des Schulden- und Anlagelebenszyklus
Das Debt and Investment Modul von Ripple Treasury eliminiert die fragmentierten Arbeitsabläufe und manuellen Prozesse, die die Treasury-Teams verlangsamen und unnötige Risiken mit sich bringen. Von der Erfassung von Geschäften im Frontoffice über Analysen im Middle-Office bis hin zur Backoffice-Buchhaltung wird jede Phase des Lebenszyklus auf einer integrierten Plattform verwaltet. Kontaktieren Sie uns noch heute, um eine Demo zu vereinbaren und zu erfahren, wie Ripple Treasury für Klarheit und Kontrolle bei Ihren Schulden- und Anlagegeschäften sorgen kann.
„Wir befähigen CFOs und Finanzteams, intelligentere Entscheidungen zu treffen und den finanziellen Erfolg voranzutreiben.“
