Los equipos financieros que gestionan la deuda en varios instrumentos, divisas y contrapartes se enfrentan a una realidad operativa fragmentada. La consolidación de los datos de las líneas de capital circulante, los instrumentos del mercado de capitales y las posiciones en derivados normalmente implica navegar por sistemas desconectados, introducir datos manualmente y procesos de conciliación que consumen tiempo e introducen errores. Sin una visión unificada, la toma de decisiones es reactiva y el riesgo de que los datos sean inexactos aumenta con cada instrumento o entidad adicional que se incorpore.

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El desafío se agrava en las oficinas intermedias y administrativas, donde las valoraciones, las acumulaciones, los conjuntos de tasas, la contabilidad de coberturas y el procesamiento de liquidaciones de MTM exigen precisión y puntualidad. Los equipos que utilizan flujos de trabajo manuales o soluciones puntuales tradicionales tienen dificultades para elaborar informes que cumplan con los requisitos de las auditorías, mantener la supervisión de los límites y generar las entradas en el diario y las tablas de divulgación necesarias para las presentaciones del 10 por trimestre. El resultado es una función de elaboración de informes que siempre va un paso por detrás y una postura de cumplimiento que conlleva riesgos innecesarios.

El módulo de deuda e inversión de Ripple Treasury ofrece una cobertura integrada desde la captura de operaciones en la oficina principal hasta el análisis de la oficina intermedia y la contabilidad administrativa, todo dentro de una única plataforma conectada. Se admite de forma nativa un amplio conjunto de instrumentos, que incluye líneas de capital circulante, instrumentos del mercado de capitales, derivados sobre tipos de interés, permutas entre divisas y permutas, para que los equipos financieros puedan gestionar su cartera completa sin tener que unir sistemas separados.

Los flujos de trabajo se automatizan desde la entrada de la transacción hasta la liquidación: la aprobación de la transacción en tres pasos, los conjuntos de tarifas automatizados, los paneles de contabilidad de coberturas y las exportaciones configurables de entradas de diario funcionan en el mismo entorno. Las valoraciones de MTM en tiempo real, los análisis de sensibilidad, los informes de devengos y los informes diarios de eventos brindan a los equipos de tesorería y finanzas la información que necesitan para actuar con confianza en cada etapa del ciclo de vida.

Flujos de trabajo simplificados desde la captura de acuerdos hasta la liquidación

Un flujo de trabajo configurable de tres pasos, el procesamiento automatizado de conjuntos de tarifas y las utilidades de importación y exportación de acuerdos eliminan las transferencias manuales que ralentizan las operaciones de tesorería. Los avisos de confirmación, las hojas de condiciones y las instrucciones de liquidación se generan en la plataforma y se aplica la marca de la empresa, lo que garantiza que cada operación avance a lo largo del ciclo de vida de forma precisa y puntual.

Visibilidad en tiempo real de toda su cartera

Los informes a precios de mercado valoran todas las operaciones de deuda e inversión comparándolas con los datos actuales del mercado, y el análisis de sensibilidad está disponible para realizar pruebas de resistencia y con fines de presentación de informes de 10 mil trimestres. El panel de control de las instalaciones proporciona vistas gráficas y cuadradas de la utilización a nivel del prestamista, la instalación y la unidad de negocio, lo que brinda a los equipos financieros una imagen real de su exposición en todo momento.

Administración sólida de riesgos y límites

Los límites pueden definirse según el plazo de la operación, la contraparte, el grupo de contrapartes y el concesionario, con controles de límites flexibles y estrictos que advierten o evitan que la operación ahorre en caso de incumplimiento. Los correos electrónicos de notificación se activan automáticamente en caso de incumplimiento de los límites, y el panel de control de límites proporciona información en tiempo real sobre la exposición de los concesionarios, los plazos y las contrapartes, lo que permite mantener el marco de riesgo activo y no retroactivo.

Contabilidad e informes de coberturas que cumplen con las normas

Un panel dedicado a la contabilidad de coberturas permite a los usuarios evaluar visualmente el rendimiento de las coberturas frente a las exposiciones a la deuda pendientes a lo largo de todo el ciclo de vida de las coberturas, desde su inicio hasta su finalización. Los informes iniciales, finales y finales del período respaldan todas las evaluaciones y mediciones necesarias, y los asientos contables correspondientes a las pérdidas y ganancias no realizadas, las primas de opciones, las amortizaciones y las acumulaciones se generan automáticamente para exportarlos a su libro mayor.

Amplia cobertura de instrumentos

Apoya los instrumentos de capital circulante, incluidas las líneas, las cuentas a la vista, las garantías y las repos; los instrumentos del mercado de capitales, incluidos los bonos, los préstamos a plazo y los pagarés a tipo variable; y una amplia gama de derivados, incluidas las permutas de tipos de interés, las permutas entre divisas, las permutas y los límites máximos, collares y mínimos.

Informes de sensibilidad y precios de mercado

Los informes de MTM valoran todas las operaciones comparándolas con los datos de mercado publicados por el sistema o proporcionados por los usuarios, incluidos los tipos subyacentes utilizados en cada valoración. Los informes de sensibilidad añaden a los resultados los escenarios de perturbación de los tipos de mercado, lo que respalda la elaboración de informes de 10 000 trimestres y las pruebas de resistencia de las carteras.

Registros contables y diarios automatizados

El procesamiento contable genera entradas en el diario para la liquidación de efectivo, las acumulaciones, las amortizaciones, las acumulaciones y las entradas de ganancias/pérdidas no realizadas de derivados directamente desde la plataforma. Las entradas se pueden exportar al módulo de contabilidad o a sistemas externos mediante tareas programadas configurables.

Gestión de instalaciones y tramos

Las instalaciones y los tramos se administran como acuerdos separados con sus propias estructuras de tarifas, seguimiento de la reducción y soporte de sindicación. El panel de control de las instalaciones informa gráficamente sobre la utilización a nivel de prestamista, instalación y unidad de negocio, con vistas históricas y prospectivas.

Panel de contabilidad de coberturas

Los usuarios pueden capturar coberturas, realizar las evaluaciones necesarias y realizar un seguimiento visual del rendimiento de las coberturas a lo largo de todo el ciclo de vida. Están disponibles los informes de inicio, final y finalización del período, con la generación de asientos para todos los asientos de la contabilidad de coberturas, incluidas las pérdidas y ganancias no realizadas clasificadas como de corto o largo plazo.

Aproveche el análisis y las pruebas de estrés

Una herramienta de análisis de apalancamiento incluida en la oferta de gestión de riesgos permite a los equipos financieros realizar pruebas de resistencia de su cartera mediante técnicas avanzadas y ejecutar escenarios de cobertura hipotéticos para revisar los resultados del flujo de caja en relación con las posiciones de exposición pendientes.

Gestión de deuda corporativa

Gestione todo el ciclo de vida de los instrumentos de deuda corporativa, desde las líneas de capital circulante y los préstamos a plazo hasta los bonos y los valores respaldados por activos, dentro de una única plataforma que automatiza las aprobaciones, los conjuntos de tasas y los asientos contables.

Cumplimiento de contabilidad de coberturas

Respalde los programas de cobertura de balances y flujos de caja con un panel dedicado, informes sobre el ciclo de vida y la generación automatizada de asientos contables que cumplan con las auditorías, lo que reduce el esfuerzo manual necesario para cumplir con los estándares de contabilidad de coberturas.

Gestión de instalaciones multidivisa

Las retiradas en divisas distintas de la divisa de la línea de crédito se admiten de forma nativa, con los tipos de cambio introducidos a nivel de operación y los informes de utilización de las instalaciones disponibles a tipos de mercado o de reducción para un seguimiento preciso de la exposición a múltiples divisas.

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Supervisión de la cartera de inversiones

Realice un seguimiento y valore las posiciones de inversión, incluidos los valores definidos por el usuario en toda la cartera, con los informes de MTM, los parámetros de riesgo de los valores, como la duración y la convexidad modificadas, y la clasificación de aptitud para la recompra, todos disponibles de forma nativa.

Informes de divulgación 10K/Q

Los informes de sensibilidad y devengo de MTM proporcionan los resultados detallados necesarios para las divulgaciones reglamentarias trimestrales y anuales, con escenarios de perturbación de los tipos de mercado y una transparencia total de valoración integrada en cada tirada.

El módulo de deuda e inversión de Ripple Treasury elimina los flujos de trabajo fragmentados y los procesos manuales que ralentizan a los equipos de tesorería e introducen riesgos innecesarios. Cada etapa del ciclo de vida se gestiona en una plataforma integrada, desde la captura de transacciones en la oficina central hasta el análisis de las oficinas intermedias y la contabilidad administrativa. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para programar una demostración y ver cómo Ripple Treasury puede aportar claridad y control a sus operaciones de deuda e inversión.

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«Empoderar a los directores financieros y a los directores financieros para que tomen decisiones más inteligentes e impulsen el éxito financiero».

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