Desde alternar entre vários portais bancários até gerenciar a conformidade entre contas, tarefas simples como pagamentos podem ser uma dor de cabeça para tesoureiros e CFOs. E se houvesse uma maneira de ver todas as suas contas em um só lugar, em tempo real? Ou uma forma mais fácil de verificar se os pagamentos atendem aos seus padrões de segurança?  

Com um sistema de gestão de tesouraria (TMS) integrado a um hub de pagamentos, você obtém visibilidade total das finanças da sua organização, gerencia pagamentos com facilidade e se protege contra fraudes.

Benefícios de usar um TMS com um hub de pagamentos

Um hub de pagamentos é uma plataforma centralizada que consolida pagamentos de várias áreas de uma organização, incluindo Contas a Pagar, Tesouraria, Finanças e RH. Essas fontes de pagamento são agregadas em um único hub, facilitando a gestão de pagamentos efetuados e o recebimento de confirmações de pagamento, extratos e registros de transações. Os hubs de pagamentos também podem traduzir dados de pagamento para formatos de arquivo específicos de cada banco e criar conexões com bancos globais por meio de opções de conectividade como host-to-host, API ou SWIFT.

Ao centralizar esses pagamentos corporativos, os hubs de pagamentos aumentam a eficiência e a produtividade da equipe, ao mesmo tempo em que mitigam os riscos de fraude.  

Conectividade e facilidade de uso

Em uma pesquisa recente da Strategic Treasurer, 34% dos entrevistados classificaram a formatação complexa de mensagens como seu principal desafio de conectividade bancária.  

Os hubs de pagamentos facilitam o estabelecimento de conexões com os bancos, ERP e outros sistemas de origem de uma organização

Eles também reduzem o tempo necessário para criar pagamentos e lidar com exceções

Segurança e controles rigorosos    

À medida que as empresas avançam para métodos de pagamento irrevogáveis e em tempo real, o risco de fraude aumenta. Os hubs de pagamentos ajudam a mitigar esses riscos centralizando os controles, garantindo que todos os pagamentos recebam proteção contra fraudes, triagem de sanções, aprovações e outras medidas de segurança adequadas.

Visibilidade e insights    

Para as equipes modernas de tesouraria e finanças, a visibilidade do caixa continua sendo uma preocupação primordial. Ao centralizar os pagamentos por meio de um hub, as organizações obtêm visibilidade completa de todos os fluxos de caixa de saída em um só lugar. Além disso, a visibilidade centralizada permite a otimização dos saldos de caixa e uma tomada de decisão mais eficaz em relação à alocação de caixa e liquidez.

Por que usar um TMS para pagamentos em vez de portais bancários

Visibilidade central: Em vez de lidar com vários portais bancários, um TMS oferece um conjunto unificado, proporcionando uma experiência de usuário integrada.

Controles centralizados: Com uma única plataforma, você garante que os pagamentos atendam aos padrões de segurança, regras de aprovação, requisitos de conformidade e medidas antifraude.

Integração com Ferramentas Existentes: Um TMS se conecta à sua aplicação para gerenciar hedges e visibilidade, permitindo que você inicie transferências a partir da mesma plataforma, otimizando suas operações financeiras.

Configuração Bancária Eficiente: Um TMS acelera o processo de configuração bancária, permitindo fluxos de pagamento mais rápidos e simplificados.

Solução Única: Ao contrário dos ERPs, que frequentemente exigem múltiplos sistemas para gerenciar pagamentos, um TMS oferece uma solução única e integrada, simplificando suas operações financeiras.

Benefícios de Combinar um TMS com um Hub de Pagamentos

Usar um TMS integrado a um hub de pagamentos oferece uma maneira simplificada, segura e eficiente de gerenciar os pagamentos da sua organização. Ao centralizar dados de pagamento, automatizar fluxos de trabalho, aprimorar a segurança e fornecer visibilidade em tempo real, essa combinação permite que tesoureiros e CFOs obtenham maior controle sobre as operações financeiras, reduzam riscos e tomem decisões mais fundamentadas.  

A integração de um TMS e um hub de pagamentos proporciona:

Um Ponto Único de Conectividade: Simplifica as conexões entre bancos e sistemas financeiros.

Visibilidade Total do Ciclo de Vida Completo do Pagamento: Permite maior transparência e controle.

Controles Adicionais para Aprovações, Prevenção a Fraudes e Gestão de Riscos: Aumenta a segurança em todos os processos de pagamento.

ClearConnect Gateway

ClearConnect da Ripple Treasury O Gateway oferece uma arquitetura moderna e livre de manutenção. Uma vez configurada, a API não requer alterações, garantindo estabilidade a longo prazo e facilidade de uso. Com relatórios de saldo e transações entregues em tempo real, além de suporte para novas tecnologias de pagamento como RTP, FedNow e tipos emergentes de pagamentos B2C, o Ripple Treasury, impulsionado pelo GTreasury, destaca-se como líder no setor de gestão de tesouraria. A velocidade de integração líder do setor permite a implementação mais rápida de APIs para bancos adicionais, reduzindo custos e economizando centenas de milhares de dólares para as empresas ao minimizar os custos com arquivos.

Conclusão

Em um cenário financeiro cada vez mais complexo, uma solução de hub de pagamentos pode simplificar seus processos. Combiná-la com um sistema de gestão de tesouraria equipa sua organização com as ferramentas necessárias para tomar decisões estratégicas baseadas em dados que impulsionam o crescimento e a competitividade. Ao otimizar os processos de pagamento, proporcionar visibilidade total e aumentar a segurança, um TMS integrado a um hub de pagamentos torna-se um ativo inestimável para tesoureiros e CFOs que buscam aprimorar suas operações financeiras.

‍