Zentralisieren Sie interne Barmittel und beseitigen Sie Ineffizienzen im Bankwesen

Globale Organisationen, die zwischenbetriebliche Liquidität über Tochtergesellschaften und Regionen hinweg verwalten, sehen sich mit zunehmender Komplexität konfrontiert. Es ist kostspielig, sich bei der internen Finanzierung auf Geschäftsbankkonten zu verlassen, und ohne ein zentralisiertes System fehlt den Treasury-Teams der ganzheitliche Überblick über die Mittel, die erforderlich sind, um zeitnahe, fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, wo im gesamten Unternehmen Liquidität am dringendsten benötigt wird.

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Die Verwaltung interner Kredite, unternehmensinterner Transfers und unternehmensübergreifender Zinszuweisungen über externe Berichtssysteme erhöht den Abstimmungsaufwand und birgt Compliance-Risiken. Ohne automatische Generierung von Journaleinträgen und prüfungsbereiten Aufzeichnungen sind Prozesse zum Monatsende zeitaufwändig, fehleranfällig und hängen von manueller Koordination zwischen Unternehmen ab, die sich über mehrere Regionen und Währungen erstrecken können.

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Die interne Banklösung von Ripple Treasury bietet Unternehmen einen vollständigen Überblick über alle Konten und ermöglicht es den Treasury-Teams, die Liquiditätsanforderungen ganzheitlich zu verfolgen und zu verwalten. Gelder können eingesehen und bei Bedarf internen Stellen zugewiesen werden, wodurch die Abhängigkeit von externen Bankgeschäften reduziert und die Kosten für die Führung ungenutzter Tochterkonten vermieden werden. Unternehmen können zwischenbetriebliche Transfers mithilfe interner Bankstrukturen verwalten, die auf Regionen oder Geschäftsbereiche zugeschnitten sind. Dabei stehen sowohl physische als auch fiktive Abrechnungsmethoden zur Verfügung, um den betrieblichen Anforderungen gerecht zu werden.

Das interne Kreditmanagement ist zentralisiert und automatisiert, sodass die Treasury-Teams die über einen bestimmten Zeitraum verdienten oder gezahlten Zinsen berechnen und kapitalarme Operationen mit internen Mitteln unterstützen können, anstatt kostspielige externe Kredite aufzunehmen. Ripple Treasury lässt sich in bestehende Bankpooling-Vereinbarungen integrieren und validiert automatisch und verteilt die Zinsen auf intelligente Weise auf alle teilnehmenden Unternehmen. Die Lösung konzentriert sich auf eine korrekte interne Berichterstattung und die Generierung von Journaleinträgen, um sicherzustellen, dass die Kontokonten genaue Salden aufweisen, sodass jede interne Bankeinheit in der Lage ist, detaillierte Transaktionsaktivitäten zu verwalten, ohne von externen Berichtssystemen abhängig zu sein.

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Verbessern Sie das Liquiditätsmanagement in allen globalen Tochtergesellschaften

Verschaffen Sie sich anhand von Berichten zum Vortag einen umfassenden Überblick über die Liquidität der globalen Tochtergesellschaften. Ripple Treasury bietet einen vollständigen Überblick über alle Konten, sodass die Treasury-Teams die Liquiditätsanforderungen in Echtzeit verfolgen und verwalten können. So ist es möglich, zu erkennen, wo die Mittel konzentriert sind, und sie dorthin weiterzuleiten, wo sie im gesamten Unternehmen am dringendsten benötigt werden.

Ermöglichen Sie die Optimierung des Betriebskapitals

Teilen Sie Geld je nach Bedarf zwischen Unternehmen zu Zinssätzen auf, die besser sind als bei externer Kreditaufnahme. Treasury-Teams finanzieren Geschäfte mit geringem Liquiditätsbedarf innerhalb des Unternehmens, anstatt sich an Geschäftsbanken zu wenden, und setzen so Betriebskapital frei, das sonst auf Tochterkonten ungenutzt liegen würde. Dadurch werden die Finanzierungskosten gesenkt und die Effizienz der gesamten Kapitalstruktur des Unternehmens verbessert.

Reduzieren Sie die Abhängigkeit von externen Banken

Geringere Abhängigkeit von Geschäftsbanken bei der internen Finanzierung durch fundierte interne Kreditentscheidungen. Durch die Zentralisierung unternehmensinterner Transfers und Pooling-Vereinbarungen innerhalb der internen Banklösung von Ripple Treasury reduzieren Unternehmen das Volumen und die Kosten externer Banktransaktionen und behalten gleichzeitig die volle Kontrolle über die internen Cashflows.

Verbessern Sie Kontrolle und Compliance

Standardisieren Sie interne Finanzabläufe mit prüfungsbereiten Aufzeichnungen und korrekten Buchhaltungseinträgen. Automatisierte Zinszuweisung, Erstellung von Journaleinträgen und systemweite Prüfprotokolle stellen sicher, dass jede zwischenbetriebliche Transaktion genau dokumentiert und rückverfolgbar ist, was sowohl interne Prüfungen als auch externe Prüfanforderungen vereinfacht.

Beseitigen Sie Berichtssysteme von Drittanbietern

Zentralisieren Sie interne Treasury-Prozesse ohne Abhängigkeiten von externen Berichtssystemen. Jede interne Bankeinheit kann detaillierte Transaktionsaktivitäten verwalten, Kontoauszüge erstellen und Salden direkt in Ripple Treasury verfolgen. Dadurch werden Liquiditätsoperationen konsolidiert und der Abstimmungsaufwand reduziert, der mit der Verwaltung von Daten in mehreren unterschiedlichen Systemen einhergeht.

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Einrichtung und Verfolgung der Teilnehmer

Richten Sie Teilnehmer ein und verfolgen Sie die Zu- und Abflüsse zwischen Unternehmen innerhalb der internen Bankstruktur. Unternehmen können benutzerdefinierte Strukturen und Pooling-Konfigurationen definieren und verwalten, die auf ihr internes Finanzmodell abgestimmt sind. Dies ermöglicht Treasury-Teams, die regional und geschäftsbereichsübergreifend tätig sind, maximale Flexibilität.

Automatisierte Kontoauszugsgenerierung

Generieren und verteilen Sie Kontoauszüge automatisch an die Teilnehmer, sodass der manuelle Aufwand entfällt, interne Kontodokumentationen zu erstellen und zu versenden. Kontoauszüge werden innerhalb der Plattform erstellt, wodurch sichergestellt wird, dass jedes Unternehmen über eine genaue und aktuelle Aufzeichnung seiner internen Bankaktivitäten verfügt.

Pooling-Optimierung

Bündeln Sie Organisationssalden, um bessere Bankzinsen zu erzielen, anstatt Gelder auf Tochterkonten ungenutzt zu lassen. Ripple Treasury lässt sich in bestehende Bankpooling-Vereinbarungen integrieren und validiert automatisch und intelligent die Zinsen auf alle teilnehmenden Unternehmen, um maximale Transparenz und Genauigkeit bei der internen Zinsverteilung zu gewährleisten.

Flexible Abrechnungsmöglichkeiten

Richten Sie konzerninterne Transaktionen physisch oder fiktiv auf der Grundlage der landesspezifischen Anforderungen und betrieblichen Anforderungen ab. Die Flexibilität, beide Abrechnungsmethoden innerhalb eines einzigen Systems zu unterstützen, ermöglicht es Unternehmen, für jede Einheit oder Region den am besten geeigneten Ansatz anzuwenden, ohne separate Prozesse oder Plattformen zu benötigen.

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Tägliches Saldomanagement

Verfolgen Sie die Tagesbilanzen aller teilnehmenden Unternehmen und senden Sie automatisch zusammenfassende Kontoauszüge, um das Unternehmen auf dem Laufenden zu halten. Durch die Berichterstattung von Vortagen erhalten die Treasury-Teams die Einblicke, die sie benötigen, um rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen und fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, wo Liquidität eingesetzt werden sollte.

Interne Kredite und Zinsberechnung

Berechnen und ordnen Sie die verdienten oder gezahlten Zinsen unternehmensübergreifend für einen bestimmten Zeitraum zu. Ripple Treasury automatisiert das Zinsmanagement und bietet einen prüfungsbereiten Ansatz für die interne Finanzierung. So können Treasury-Teams Geschäfte mit geringer Liquidität mit internen Mitteln unterstützen und gleichzeitig eine vollständige und genaue Aufzeichnung aller Kredit- und Zinsaktivitäten führen.

AP/AR-Rechnungsverarbeitung

Importieren Sie Kreditoren- und Debitorenrechnungen automatisch und vergleichen Sie sie nach Unternehmen. Diese Funktion unterstützt unternehmensinterne Verrechnungs- und Abrechnungsabläufe, wodurch das Volumen der erforderlichen externen Zahlungen reduziert und der Abgleich der zwischenbetrieblichen Salden im gesamten Unternehmen optimiert wird.

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Zwischenbetriebliche Liquiditätspooling

Globale Treasury-Teams nutzen die interne Banklösung von Ripple Treasury, um Tochterguthaben zu bündeln, Gelder je nach Bedarf zwischen Unternehmen zuzuweisen und ungenutzte Barmittel auf Tochterkonten zu reduzieren, um bessere Bankzinsen zu erzielen und die Effizienz des Betriebskapitals des Unternehmens zu maximieren.

Grenzüberschreitende konzerninterne Zahlungen

Finanzteams, die grenzüberschreitende konzerninterne Transfers verwalten, nutzen die flexiblen Abrechnungsoptionen von Ripple Treasury, um sowohl physische als auch fiktive Abrechnungen in einem einzigen System abzuwickeln, das auf Region oder Geschäftseinheit zugeschnitten ist, um den lokalen Anforderungen gerecht zu werden, ohne separate Workflows für jede Gerichtsbarkeit zu erstellen.

Konsolidierung der internen Treasury-Aktivitäten

Unternehmen, die derzeit auf externe Berichtssysteme für das interne Bankmanagement angewiesen sind, verwenden Ripple Treasury, um alle internen Transaktionsaktivitäten, Kontoauszugsgenerierung und Zinszuweisung auf einer einzigen Plattform zu konsolidieren, wodurch der Abstimmungsaufwand reduziert und die Abhängigkeit von Tools von Drittanbietern beseitigt wird.

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Internes Kreditmanagement

Organisationen, die Tochterunternehmen mit geringem Liquiditätsbedarf durch konzerninterne Kredite finanzieren, nutzen Ripple Treasury, um interne Salden und Kreditaktivitäten zu zentralisieren, die Zinsen über jeden Zeitraum hinweg genau zu berechnen und eine prüfungsfähige Aufzeichnung aller internen Finanzierungsentscheidungen und Ausschüttungen zu führen.

Monatsabschluss und Automatisierung der Journaleingabe

Treasury- und Buchhaltungsteams, die den Monatsabschluss optimieren möchten, nutzen die automatischen Funktionen zur Generierung von Journaleinträgen und zum Abgleich von Bank zu Buch von Ripple Treasury, um manuelle Neueingaben zu vermeiden, sicherzustellen, dass die Kontensalden korrekt sind, und erstellen am Ende jeder Periode eine prüfungsfertige Dokumentation.

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Die interne Banklösung von Ripple Treasury bietet globalen Organisationen die zentrale Kontrolle, Automatisierung und Transparenz, die sie benötigen, um wie eine interne Bank zu arbeiten. Von konzerninternen Überweisungen und internen Krediten bis hin zur Pooling-Optimierung und automatisierten Journaleinträgen wird jeder Aspekt des internen Cash-Managements auf einer einzigen Plattform abgewickelt, wodurch die Abhängigkeit von externen Banken reduziert, die Kosten gesenkt und die Einhaltung der Vorschriften in allen Unternehmen und Regionen gewährleistet wird.

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„Indem Unternehmen wie eine interne Bank agieren, reduzieren sie die Abhängigkeit von externen Banken, optimieren interne Überweisungen und setzen unternehmensweit Betriebskapital frei.“

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