Vermeiden Sie unnötige Zahlungen und zentralisieren Sie Devisenrisiken

Jedes Unternehmen in einer Unternehmensgruppe verwaltet in der Regel seinen eigenen AR und AP unabhängig und rechnet ihn in die Basiswährung um, um konzerninterne Zahlungen zu leisten. Dies führt dazu, dass in jedem Zyklus mehrere Transaktionsgebühren gezahlt werden, wobei kleine und zahlreiche Devisengeschäfte bei jeder Tochtergesellschaft die Kosten in die Höhe treiben. Ohne einen zentralen Überblick über die Risikopositionen sind die Zahlungstermine ungewiss, die Absicherung ist schwierig und teuer, und der zwischenbetriebliche Zahlungsprozess ist nicht strukturiert oder diszipliniert.

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Versöhnung verschärft das Problem. Diskrepanzen in der konsolidierten Bilanz, Verzögerungen bei der Buchung von AP und ein hoher manueller Arbeitsaufwand in allen Tochterunternehmen sorgen für Druck am Ende der Berichtsperiode. Abgestimmte Daten und Unterlagen werden selten zentral gespeichert, was es für Wirtschaftsprüfer schwierig macht, das zu bekommen, was sie benötigen, und für das Finanzministerium, sich ein genaues, konzernweites Bild der zwischenbetrieblichen Verpflichtungen zu verschaffen.

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Die Netting-Lösung von Ripple Treasury verleiht dem zwischenbetrieblichen Zahlungsprozess Struktur und Disziplin. Mithilfe eines flexiblen kalenderbasierten Netting-Systems laden die Tochtergesellschaften ihre AP- und AR-Daten hoch, und die Transaktionen werden automatisch abgeglichen. Jeder Teilnehmer tätigt oder erhält eine Nettozahlung pro Zyklus in seiner Landeswährung über ein zentrales Netting-Center. Dadurch werden Umrechnungen minimiert und die Anzahl der Devisengeschäfte innerhalb der Gruppe reduziert.

Neben der Abrechnung deckt die Plattform den gesamten Abstimmungszyklus ab. Automatischer AP- und AR-Abgleich, Dismatch-Analysen mit Drilldown und Tools für Diskussionen auf Rechnungsebene machen das manuelle Hin und Her zwischen den Entitäten überflüssig. Die Zentralisierung von Lieferantenzahlungen bietet dieselbe Effizienz auch für Verbindlichkeiten Dritter. Feste Zahlungsläufe und ERP-Schnittstellen geben der Unternehmenskasse einen zentralen Überblick über alle ausgehenden Barzahlungen.

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Weniger Zahlungen, niedrigere Bankgebühren

Durch die Konsolidierung der unternehmensinternen Abläufe leistet oder erhält jeder Teilnehmer idealerweise eine Nettozahlung pro Zyklus und nicht Dutzende bilateraler Transaktionen. Dadurch werden die Bankgebühren erheblich gesenkt, der Warenbestand reduziert und das Liquiditätsmanagement für Tochterunternehmen und die Unternehmenskasse gleichermaßen vereinfacht.

Weniger Devisen zu besseren Preisen

Die Zentralisierung von Devisen über ein Netting-Center reduziert das Volumen der einzelnen Währungsumrechnungen in der gesamten Gruppe. Die verbleibenden Devisen werden insgesamt gehandelt, sodass das Finanzministerium bessere Zinssätze erhält, als es Tochterunternehmen unabhängig voneinander erreichen könnten.

Vereinfachte Zahlungsverfahren in der gesamten Gruppe

Feste Zahlungsläufe und ein kalendergestützter Netting-Zyklus strukturieren das, was zuvor ein Ad-hoc-Prozess von Tochtergesellschaft zu Tochtergesellschaft war. Tochterunternehmen wissen immer, wann Zahlungen erfolgen, was die Terminverwaltung und Liquiditätsplanung erleichtert.

Schnellerer Abgleich und Periodenabschluss

Durch den automatischen Abgleich aller AP- und AR-Daten entfällt der Großteil des manuellen Abgleichsaufwands. Tochterunternehmen können sich auf echte Diskrepanzen konzentrieren, während Tools zur Analyse von Abweichungen und ein zentraler Datenspeicher den Prüfern einen schnelleren, übersichtlicheren und einfacheren Zugriff auf historische Daten ermöglichen.

Bessere Prognosegenauigkeit

Der vollständige Überblick über den Zeitpunkt und die Beträge zwischenbetrieblicher Zahlungen erleichtert die genaue Prognose des Bargeldbedarfs. Konzernweit konsolidierte Saldierungsauszüge ersetzen fragmentierte Nebenbücher und verringern so die Unsicherheit, die Absicherungen schwierig und kostspielig macht.

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Flexibles kalenderbasiertes Netting-System

Richten Sie Netting-Zyklen so ein, dass sie dem Abrechnungsplan der Gruppe entsprechen, mit kalendergesteuerten Cut-Offs, sodass alle Teilnehmer den Zeitplan und die Verpflichtungen im Auge behalten.

Diskussions- und Streitmanagement

Ein Diskussionstool auf Rechnungsebene ermöglicht es Tochtergesellschaften, Streitigkeiten direkt auf der Plattform zu kennzeichnen, zu besprechen und zu lösen. Langsame E-Mail-Ketten werden durch einen strukturierten, überprüfbaren Dialog ersetzt.

Verwaltung der Lieferantenzahlungen

Zentralisieren Sie Zahlungen von Drittanbietern mit festen Zahlungsläufen und ERP-Daten-Uploads, um Bankgebühren zu reduzieren und dem Finanzministerium einen Überblick über das Gesamtvolumen zu geben, das an jeden Anbieter in der gesamten Gruppe gezahlt wurde.

API- und ERP-Konnektivität

Eine verfügbare API automatisiert Datenschnittstellen mit Banken und ERP-Systemen, ermöglicht eine durchgängige Verarbeitung und reduziert die manuelle Dateneingabe im gesamten Netting-Workflow.

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Automatisiertes AP- und AR-Matching

Laden Sie sowohl AP- als auch AR-Daten hoch, optional über API, für den automatischen Transaktionsabgleich. Durch die Mismatch-Analyse mit Drilldown können sich Teams nur auf echte Diskrepanzen konzentrieren.

Netting-Kontoauszüge in Echtzeit

Alle Teilnehmer erhalten Live-Netting-Kontoauszüge, die ihre aktuelle Position widerspiegeln, sodass Tochterunternehmen und die Finanzabteilung konzernweit einen konsistenten, aktuellen Überblick erhalten.

Flexibles Währungsmanagement

Verwalten Sie mehrere Währungen über das zentrale Netting-Center, wodurch die Anzahl der Währungsumrechnungen reduziert wird und die verbleibenden Risiken auf Gruppenebene verwaltet werden können.

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Multilateraler zwischenbetrieblicher Vergleich

Multinationale Gruppen mit komplexen zwischenbetrieblichen Zahlungsströmen fassen alle Abrechnungen in einzelnen Nettotransaktionen pro Teilnehmer zusammen, wodurch das Zahlungsvolumen und die Bankgebühren konzernweit reduziert werden.

Unternehmensinterner AP/AR-Abgleich

Tochterunternehmen laden AP- und AR-Daten für den automatischen Abgleich hoch. Dies ermöglicht einen schnelleren Monatsabschluss und verhindert Bilanzinkongruenzen, die zu Prüfungsrisiken und manueller Nacharbeit führen.

Bilaterale Zahlungen außerhalb des Netting-Zyklus

Eine ausgeschlossene Lösung unterstützt bilaterale Zahlungsströme, die außerhalb des Hauptverrechnungszyklus liegen, sodass das Finanzministerium in Sonderfällen flexibel bleibt, ohne den zentralen Abwicklungsprozess zu stören.

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Zentralisierung des Devisenrisikos

Finanzteams leiten alle konzerninternen Devisen über ein zentrales Netting-Center ab, wodurch die Anzahl und die Kosten einzelner Währungsumrechnungen reduziert werden und das Treasury einen konsolidierten Überblick über das Devisenrisiko der Gruppe erhält.

Zentralisierung der Lieferantenzahlungen

Das Corporate Treasury zentralisiert die Lieferantenzahlungen mehrerer Tochterunternehmen mithilfe fester Zahlungsläufe, wodurch die Devisensätze durch Aggregation verbessert und die Bankgebühren konzernweit gesenkt werden.

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Die Netting-Lösung von Ripple Treasury wandelt einen fragmentierten, manuellen Prozess in einen strukturierten, zentralisierten Abwicklungszyklus um, der die Kosten senkt und alle Aspekte der zwischenbetrieblichen Verpflichtungen der Gruppe transparent macht. Egal, ob Netting als Teil der gesamten Ripple Treasury-Plattform oder als eigenständige Lösung eingesetzt wird, bietet Netting vom ersten Abwicklungsvorgang an messbare Einsparungen.

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„Indem alle Transaktionen über ein Netting-Center geleitet werden, können Umrechnungen minimiert werden, da Zahlungen in ihrer ursprünglichen Währung erfolgen.“