Elimine los pagos innecesarios y centralice las exposiciones cambiarias

Cada entidad de un grupo corporativo suele gestionar sus propios AR y AP de forma independiente, y los convierte a la moneda base para realizar pagos entre empresas. Esto se traduce en el pago de múltiples comisiones por transacción en cada ciclo, y las pequeñas y numerosas operaciones de divisas en cada filial aumentan los costes. Sin una visión centralizada de las exposiciones, las fechas de pago son inciertas, la cobertura es difícil y costosa, y el proceso de pago entre empresas no tiene estructura ni disciplina.

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La reconciliación agrava el problema. Los desajustes en el balance consolidado, los retrasos en las reservas de AP y el elevado volumen de trabajo manual en todas las filiales crean presión al cierre del período. Los datos y la documentación conciliados rara vez se almacenan de forma centralizada, lo que dificulta que los auditores obtengan lo que necesitan y que la tesorería corporativa mantenga una imagen precisa de las obligaciones interempresariales a nivel de todo el grupo.

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La solución de compensación de Ripple Treasury aporta estructura y disciplina al proceso de pago entre empresas. Al utilizar un sistema de compensación flexible basado en un calendario, las subsidiarias cargan sus datos de AP y AR y las transacciones se comparan automáticamente. Cada participante realiza o recibe un pago neto por ciclo en su moneda local a través de un centro de compensación central, lo que minimiza las conversiones y reduce el número de operaciones cambiarias en todo el grupo.

Más allá de la liquidación, la plataforma cubre todo el ciclo de vida de la reconciliación. La comparación automática de puntos de acceso y realidad aumentada, el análisis de desajustes con análisis desglosados y las herramientas de debate a nivel de facturación eliminan las idas y venidas manuales entre las entidades. La centralización de los pagos de los proveedores extiende la misma eficacia a las cuentas por pagar de terceros, con procesos de pago fijos e interfaces ERP que permiten a la tesorería corporativa tener una visión única de todo el efectivo saliente.

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Menos pagos, comisiones bancarias más bajas

Al consolidar los flujos entre empresas, lo ideal es que cada participante realice o reciba un pago neto por ciclo en lugar de docenas de transacciones bilaterales. Esto reduce significativamente las comisiones bancarias, reduce la flotación y simplifica la administración del efectivo tanto para las subsidiarias como para la tesorería corporativa.

Menos divisas a mejores tasas

La centralización de divisas a través de un centro de compensación reduce el volumen de conversiones de divisas individuales en todo el grupo. Las divisas restantes se negocian de forma agregada, lo que permite a la tesorería acceder a tipos mejores que los que las subsidiarias podrían obtener de forma independiente.

Procedimientos de pago simplificados en todo el grupo

Los pagos fijos y un ciclo de compensación basado en el calendario estructuran lo que antes era un proceso ad hoc, filial por filial. Las filiales siempre saben cuándo se realizarán los pagos, lo que facilita la gestión de los plazos y la planificación de las posiciones de caja.

Conciliación y cierre del período más rápidos

La coincidencia automática de todos los datos de AP y AR elimina la mayor parte de la carga de trabajo de reconciliación manual. Las subsidiarias pueden concentrarse en los desajustes genuinos, mientras que las herramientas de análisis de desajustes y un almacén de datos central permiten a los auditores acceder de forma más rápida, limpia y fácil a los datos históricos.

Mejor precisión en las previsiones

La visibilidad total de los plazos y montos de los pagos entre empresas facilita la previsión precisa de las necesidades de efectivo. Los estados de compensación consolidados de todo el grupo sustituyen a los libros contables fragmentados de las filiales, lo que reduce la incertidumbre que hace que la cobertura sea difícil y costosa.

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Sistema flexible de compensación basado en calendarios

Configure los ciclos de compensación para que coincidan con el calendario de liquidación del grupo, con límites basados en el calendario que mantengan a todos los participantes alineados en cuanto a los plazos y las obligaciones.

Gestión de debates y disputas

Una herramienta de debate a nivel de facturación permite a las subsidiarias señalar, discutir y resolver las disputas directamente en la plataforma, reemplazando las cadenas de correo electrónico lentas por un diálogo estructurado y auditable.

Gestión de pagos a proveedores

Centralice los pagos a proveedores externos con ejecuciones de pago fijas y cargas de datos de ERP, lo que reduce los cargos bancarios y brinda a la tesorería una visión general del volumen total pagado a cada proveedor del grupo.

Conectividad API y ERP

Una API disponible automatiza las interfaces de datos con los bancos y los sistemas ERP, lo que permite un procesamiento directo y reduce la entrada manual de datos en todo el flujo de trabajo de compensación.

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Emparejamiento automático de AP y AR

Cargue los datos de AP y AR, opcionalmente a través de la API, para la coincidencia automática de transacciones. El análisis de desajustes con el desglose permite a los equipos centrarse únicamente en las discrepancias reales.

Estados de compensación en tiempo real

Todos los participantes reciben estados de compensación en tiempo real que reflejan su posición actual, lo que brinda a las subsidiarias y a la tesorería corporativa una visibilidad coherente y actualizada en todo el grupo.

Gestión flexible de divisas

Gestione varias divisas a través del centro de compensación central, lo que reduce el número de conversiones de divisas y permite gestionar las exposiciones restantes a nivel de grupo.

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Liquidación multilateral entre empresas

Los grupos multinacionales con flujos de pagos interempresariales complejos consolidan todas las liquidaciones en transacciones netas únicas por participante, lo que reduce los volúmenes de pagos y los cargos bancarios en todo el grupo.

Conciliación AP/AR entre empresas

Las subsidiarias cargan los datos de AP y AR para compararlos automáticamente, lo que permite un cierre más rápido a fin de mes y elimina los desajustes del balance que crean riesgos de auditoría y reprocesamiento manual.

Pagos bilaterales fuera del ciclo de compensación

Una solución excluida respalda los flujos de pagos bilaterales que se encuentran fuera del ciclo de compensación principal, lo que brinda a la tesorería flexibilidad para los casos extremos sin interrumpir el proceso de liquidación principal.

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Centralización de la exposición cambiaria

Los equipos financieros dirigen todas las divisas interempresariales a través de un centro de compensación central, lo que reduce el número y el costo de las conversiones de divisas individuales y brinda a la tesorería una visión consolidada de la exposición cambiaria del grupo.

Centralización de pagos a proveedores

La tesorería corporativa centraliza los pagos a los proveedores de varias filiales mediante operaciones de pago fijas, lo que mejora los tipos de cambio mediante la agregación y reduce las comisiones bancarias en todo el grupo.

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La solución de compensación de Ripple Treasury transforma un proceso manual fragmentado en un ciclo de liquidación estructurado y centralizado que reduce los costos y brinda visibilidad a todos los aspectos de las obligaciones interempresariales del grupo. Ya sea que se implemente como parte de la plataforma completa de Ripple Treasury o como una solución independiente, Netting ofrece ahorros cuantificables desde la primera liquidación.

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«Al canalizar todas las transacciones a través de un centro de compensación, se pueden minimizar las conversiones, ya que los pagos se realizan en su moneda original».