A adoção de tecnologia na tesouraria está a avançar a um ritmo acelerado. Os Tesoureiros veem processos legados, como a impressão de cheques, a agregação de saldos de caixa do dia anterior e a recolha manual de exposições cambiais, como algo que (em breve) será coisa do passado.

Assim como a tecnologia se tornou parte integrante das nossas vidas pessoais, o cenário para os Tesoureiros está a evoluir rapidamente. Como resultado, muitas destas tecnologias subjacentes estão a ser implementadas de novas formas para os Tesoureiros corporativos.

Tesouraria Digital

Na sua forma mais simples, a tesouraria digital consiste na transparência em tempo real dos fluxos de caixa de uma organização e outras informações de tesouraria, com integração perfeita de sistemas para relatórios, processamento e conformidade. Oferece muitos benefícios às organizações de tesouraria, suavizando pontos comuns de atrito. Isso inclui:

• Utilizar a banca virtual para otimizar o processo administrativo de adicionar ou remover signatários e abrir e fechar contas
• Gerenciar a conciliação de ganhos/perdas de FX com software de contabilidade de hedge que permite analisar os resultados do programa de hedge do balanço sem vasculhar dados manualmente
• Centralização automática da gestão e relatórios de exposição cambial
• Análise preditiva com base em transações passadas
• Modelos SaaS baseados em nuvem que se atualizam automaticamente para mudanças de conformidade e regulatórias

Os Tesoureiros acolhem estas novas ferramentas e conceitos porque lhes permite fazer mais com menos recursos.

Os Compromissos da Tesouraria Digital

Transformar a sua Tesouraria para o seu melhor digital não está isento de alguns compromissos. A principal razão para isso é que uma solução holística não existe neste momento – cada um está a transformar-se digitalmente de uma forma um pouco diferente.

Se o seu departamento implementar um sistema digital tudo-em-um, poderá estar a sacrificar a funcionalidade ótima pela percepção de uma única solução simplificada.

Por outro lado, se integrar os melhores sistemas, está tecnicamente a abdicar da "facilidade" de uma solução simplificada e tudo-em-um. Argumentavelmente, a funcionalidade deve ser priorizada em detrimento da facilidade de implementação. E a diferença na facilidade entre implementar um sistema tudo-em-um versus um "best-of-breed" é mínima. Hoje, as integrações tecnológicas nunca foram tão fáceis.

Assim, ao examinar esses compromissos, fica claro que é mais eficaz para os Tesoureiros integrar soluções "best-of-breed". Está a obter o melhor do melhor para cada função de Tesouraria de nicho, mantendo ainda um nível razoável de facilidade na implementação do sistema. (Além disso, muitos sistemas "holísticos" nem sequer são holísticos — em muitos casos, são múltiplos sistemas em segundo plano com uma interface que os faz parecer como o mesmo sistema.)

O que pode ser visto como um compromisso é, na verdade, uma forma de otimizar os processos, relatórios e conformidade da sua Tesouraria. Se um fornecedor é superior na gestão de caixa enquanto outro se destaca na contabilidade de derivativos, então consolidar as melhores soluções numa abordagem holística pode ser a solução certa para a organização.

No fundo, as Tesourarias podem preferir uma conexão perfeita entre as melhores soluções da categoria em vez de um modelo tudo-em-um comparativamente medíocre. Integrar as melhores soluções para cada função específica pode ser uma opção melhor para os departamentos que não estão a obter o ROI máximo das suas estações de trabalho de tesouraria.

É improvável que uma solução digital tudo-em-um seja tão diligente e ágil na gestão das mudanças do mercado.

O Futuro da Tesouraria Corporativa

As tesourarias digitais são o futuro.

Implementar uma tesouraria digital pode ajudá-lo a transformar dados brutos em análises acionáveis para uma melhor tomada de decisões de gestão e automação de processos rotineiros, como o posicionamento de caixa ou a recolha de exposição cambial.

Há uma variedade de melhores práticas que podem impulsionar as Tesourarias para a era digital. Embora não exista uma solução tecnológica única que sirva para tudo e que faça tudo da melhor forma, integrar soluções de ponta é uma opção ideal.

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