Die Einführung von Technologien im Treasury schreitet rasant voran. Schatzmeister betrachten herkömmliche Prozesse wie das Ausdrucken von Schecks, das Aggregieren von Barguthaben von Vortagen und das manuelle Erfassen von Fremdwährungsrisiken als (bald) Dinge der Vergangenheit an.

So wie Technologie zu einem festen Bestandteil unseres Privatlebens geworden ist, entwickelt sich auch das Umfeld für Schatzmeister rasant. Infolgedessen werden viele dieser zugrundeliegenden Technologien für Treasurer in Unternehmen auf neue Weise eingesetzt.

Digitales Treasury

In seiner einfachsten Form geht es beim digitalen Treasury um Echtzeit-Transparenz der Cashflows und anderer Treasury-Informationen eines Unternehmens mit einer nahtlosen Integration von Systemen für Berichterstattung, Verarbeitung und Compliance. Es bietet Treasury-Organisationen viele Vorteile, da es gemeinsame Reibungspunkte ausgleicht. Dazu gehören:

• Nutzung von Virtual Banking zur Optimierung des Verwaltungsprozesses beim Hinzufügen oder Löschen von Unterzeichnern sowie beim Eröffnen und Schließen von Konten
• Verwaltung des Abgleichs von Wechselkursgewinnen und -verlusten mit Hedge-Buchhaltungssoftware Damit können Sie die Ergebnisse von Bilanzabsicherungsprogrammen analysieren, ohne die Daten manuell durchsuchen zu müssen
• Automatische Zentralisierung des Managements und der Berichterstattung von Fremdwährungsrisiken
• Prädiktive Analytik auf der Grundlage vergangener Transaktionen
• Cloud-basierte SaaS-Modelle, die automatisch an Compliance-Änderungen und regulatorische Änderungen angepasst werden

Schatzmeister begrüßen diese neuen Tools und Konzepte, da sie es ihnen ermöglichen, mit weniger Ressourcen mehr zu erreichen.

Die Kompromisse beim digitalen Treasury

Ihr Treasury auf das Beste aus der digitalen Welt zu bringen, ist nicht ohne Kompromisse möglich. Der Hauptgrund dafür ist, dass es derzeit keine ganzheitliche Lösung gibt — jeder verändert sich digital ein bisschen anders.

Wenn Ihre Abteilung ein digitales Komplettsystem implementiert, könnten Sie die optimale Funktionalität opfern, um eine einzige, optimierte Lösung zu erhalten.

Wenn Sie andererseits die besten Systeme miteinander integrieren, verlieren Sie technisch gesehen die „Leichtigkeit“ einer optimierten Komplettlösung. Der Funktionalität sollte wohl Vorrang vor der einfachen Implementierung eingeräumt werden. Und der Unterschied in der Einfachheit zwischen der Implementierung eines All-in-One-Geräts und einer Best-of-Breed-Implementierung ist minimal. Heute waren Technologieintegrationen noch nie so einfach.

Wenn Sie also diese Kompromisse untersuchen, wird klar, dass es für Treasurer effektiver ist, erstklassige Lösungen zu integrieren. Sie erhalten das Beste vom Besten für jede Treasury-Nischenfunktion und behalten gleichzeitig ein angemessenes Maß an Benutzerfreundlichkeit bei der Implementierung des Systems. (Außerdem sind viele „ganzheitliche“ Systeme nicht einmal ganzheitlich — in vielen Fällen handelt es sich um mehrere Systeme im Hintergrund mit einer Schnittstelle, die sie zusammensetzt aussehen wie das gleiche System.)

Was als Kompromiss angesehen werden kann, ist in Wirklichkeit eine Möglichkeit, die Prozesse, die Berichterstattung und die Einhaltung von Vorschriften in Ihrem Finanzministerium zu optimieren. Wenn ein Anbieter im Cash-Management überlegen ist, während ein anderer sich in der Bilanzierung von Derivaten hervortut, dann könnte die Konsolidierung der besten Lösungen in einem ganzheitlichen Ansatz die richtige Lösung für das Unternehmen sein.

Wenn es darauf ankommt, bevorzugen Staatsanleihen möglicherweise eine nahtlose Verbindung zwischen erstklassigen Lösungen gegenüber einem vergleichsweise mittelmäßigen All-in-One-Modell. Die Integration der besten Lösungen für jede Nischenfunktion kann eine bessere Option für Abteilungen sein, die mit ihren Treasury-Workstations nicht den maximalen ROI erzielen.

Es ist unwahrscheinlich, dass eine digitale Komplettlösung so gewissenhaft und flexibel mit Marktveränderungen umgehen kann.

Die Zukunft des Corporate Treasury

Digitale Schatzkammern sind die Zukunft.

Die Implementierung eines digitalen Finanzministeriums kann Ihnen dabei helfen, Rohdaten in umsetzbare Analysen umzuwandeln, um bessere Managemententscheidungen zu treffen und Routineprozesse wie Liquiditätspositionierung oder Erfassung von Währungsrisiken zu automatisieren.

Es gibt eine Vielzahl von Best Practices, die Treasuries in das digitale Zeitalter führen können. Zwar gibt es keine einheitliche Technologielösung, die das tut alles das Beste, die Integration erstklassiger Lösungen ist eine ideale Option.

‍