La adopción de la tecnología en la tesorería avanza a un ritmo vertiginoso. Los tesoreros consideran que los procesos tradicionales, como la impresión de cheques, la agregación de los saldos de caja de los días anteriores y la recopilación manual de las exposiciones en moneda extranjera (que pronto serán) cosas del pasado.

Al igual que la tecnología se ha convertido en una parte integral de nuestras vidas personales, el panorama para los tesoreros está evolucionando rápidamente. Como resultado, muchas de estas tecnologías subyacentes se están implementando de nuevas maneras para los tesoreros corporativos.

Tesorería digital

En su forma más simple, la tesorería digital consiste en la transparencia en tiempo real de los flujos de caja de una organización y otra información de tesorería con una integración perfecta de los sistemas de presentación de informes, procesamiento y cumplimiento. Ofrece muchos beneficios a las organizaciones de tesorería al eliminar los puntos de fricción más comunes. Esto incluye:

• Uso de la banca virtual para agilizar el proceso administrativo de agregar o eliminar firmantes y abrir y cerrar cuentas
• Gestión de la conciliación de pérdidas y ganancias cambiarias con software de contabilidad de coberturas que le permite analizar los resultados del programa de coberturas del balance sin tener que analizar manualmente los datos
• Centralización automática de la gestión y la presentación de informes sobre la exposición a divisas
• Análisis predictivo basado en transacciones pasadas
• Modelos SaaS basados en la nube que se actualizan automáticamente para cumplir con los cambios normativos y de cumplimiento

Los tesoreros dan la bienvenida a estas nuevas herramientas y conceptos porque les permiten hacer más con menos recursos.

Las ventajas y desventajas de la tesorería digital

Transformar su tesorería a su mejor versión digital no está exento de algunos compromisos. La razón principal de esto es que no existe una solución holística en este momento: cada persona se está transformando digitalmente de forma un poco diferente.

Si su departamento implementa un sistema digital integral, podría estar sacrificando la funcionalidad óptima por la percepción de una solución única y optimizada.

Por otro lado, si integras los mejores sistemas, técnicamente estás renunciando a la «facilidad» de una solución todo en uno optimizada. Podría decirse que se debe priorizar la funcionalidad por encima de la facilidad de implementación. Además, la diferencia de facilidad entre la implementación de una solución multifunción y la mejor de su clase es mínima. Hoy en día, las integraciones tecnológicas nunca han sido tan fáciles.

Por lo tanto, al examinar estas compensaciones, queda claro que es más eficaz para los tesoreros integrar las mejores soluciones de su clase. Está obteniendo lo mejor de lo mejor para cada función de tesorería especializada y, al mismo tiempo, mantiene un nivel razonable de facilidad a la hora de implementar el sistema. (Además, muchos sistemas «holísticos» ni siquiera lo son; en muchos casos, se trata de sistemas múltiples en segundo plano con una interfaz que los hace mira como el mismo sistema.)

Lo que puede considerarse un compromiso es, en realidad, una forma de optimizar los procesos, los informes y el cumplimiento de su tesorería. Si un proveedor es superior en la administración del efectivo, mientras que otro sobresale en la contabilidad de derivados, la consolidación de las mejores soluciones en un enfoque holístico puede ser la solución adecuada para la organización.

A fin de cuentas, los bonos del Tesoro pueden preferir una conexión perfecta entre las mejores soluciones de su clase en lugar de un modelo todo en uno comparativamente mediocre. La integración de las mejores soluciones para cada función específica puede ser una mejor opción para los departamentos que no obtienen el máximo retorno de la inversión en sus estaciones de trabajo de tesorería.

Es poco probable que una solución digital integral sea tan diligente y ágil a la hora de gestionar los cambios del mercado.

El futuro de la tesorería corporativa

Las tesorerías digitales son el futuro.

La implementación de una tesorería digital puede ayudarlo a convertir los datos sin procesar en análisis procesables para mejorar la administración, la toma de decisiones y la automatización de los procesos rutinarios, como el posicionamiento de efectivo o la recopilación de la exposición cambiaria.

Hay una variedad de mejores prácticas que pueden llevar a los bonos del Tesoro a la era digital. Si bien no existe una solución tecnológica única que lo haga todo lo mejor, integrar las mejores soluciones de su clase es una opción ideal.

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