Obtenha Clareza e Controle sobre seus Instrumentos Financeiros

Equipes de tesouraria que gerenciam portfólios diversos de dívidas, câmbio, derivativos e instrumentos de investimento raramente têm uma visão única e coerente de suas posições. Os dados residem em sistemas separados, os fluxos de trabalho são desconectados e reunir uma imagem completa da liquidez exige um esforço manual significativo. O resultado é que os líderes financeiros estão tomando decisões com base em dados desatualizados, enquanto o mercado continua em movimento, e o risco inerente à visibilidade fragmentada se agrava a cada instrumento ou contraparte adicional incluído no escopo.

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As demandas de conformidade adicionam outra camada de complexidade. A contabilidade de hedge sob IFRS 9, ASC 815 e IFRS 13 exige documentação rigorosa, testes de eficácia e monitoramento contínuo ao longo de todo o ciclo de vida de cada relacionamento de hedge. Para equipes que dependem de processos manuais ou ferramentas desconectadas, atender a esses padrões enquanto gerenciam as operações diárias sobrecarrega os recursos e aumenta o risco de erros nas divulgações financeiras. A combinação de fragmentação operacional e pressão de conformidade deixa pouco espaço para o foco estratégico que uma gestão de tesouraria eficaz exige.

A solução de Instrumentos Financeiros da Ripple Treasury consolida todas as operações de tesouraria em um único ambiente, oferecendo a capacidade de atribuir detalhes de negociação, instruções de liquidação padrão, mapeamentos de eventos do razão geral e campos de referência personalizados para relatórios flexíveis. Os fluxos de trabalho de negociação diária são aprimorados com uma robusta conformidade pré-negociação, permitindo que os limites de contraparte, concentração, vencimento e dealer sejam verificados antes da execução. As operações pós-negociação, desde atualizações personalizadas de cronogramas de fluxo de caixa até encerramentos e renegociações de termos, são todas gerenciadas dentro da mesma plataforma.

Quando combinada com os módulos de gestão de caixa, contabilidade e pagamentos da Ripple Treasury, a solução captura todos os fluxos de caixa operacionais e financeiros, cria lançamentos contábeis e exibe detalhes completos dos instrumentos em uma única planilha dinâmica. Painéis dinâmicos apresentam avaliações MTM, dados de acréscimos, análises de risco e posições de exposição em visualizações gráficas configuráveis pelo usuário, proporcionando às equipes financeiras a visibilidade estratégica de que precisam para gerenciar a liquidez e a volatilidade com confiança.

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Gestão Centralizada de Portfólio com Conformidade Pré-Negociação

Todas as operações de tesouraria são consolidadas em um único local, desde instrumentos de capital de giro e títulos de mercados de capitais até derivativos de taxa de juros, posições de câmbio e empréstimos intercompanhia. Uma estrutura de controle robusta oferece segregação de funções com processos de marcador/verificador e trilhas de auditoria completas, enquanto as verificações de conformidade pré-negociação impõem limites de contraparte, concentração, vencimento e dealer antes que qualquer operação seja executada.

Painéis Dinâmicos para Visibilidade em Tempo Real

Painéis configuráveis pelo usuário exibem avaliações MTM, detalhamentos de avaliação, dados de acréscimos, eventos de caixa e não caixa programados, exposições e posições em uma única visualização. O Painel de Câmbio (FX Dashboard) reporta posições de exposição e hedge em múltiplas moedas a qualquer momento, enquanto o Painel de Facilidades (Facilities Dashboard) rastreia limites de tranche, uso e saldos disponíveis, fornecendo às equipes tanto a visão macro quanto os detalhes aprofundados de que precisam.

Gestão de Risco Contínua e Integração de Contabilidade de Hedge

Os dados dos instrumentos financeiros fluem diretamente para os módulos de Gestão de Risco e Contabilidade de Hedge da Ripple Treasury, permitindo a análise em tempo real do fluxo de caixa em risco, valor em risco e eficácia da estratégia de hedge sem transferências manuais de dados. O módulo de contabilidade de hedge garante a conformidade com IFRS 9, ASC 815, IFRS 13 e ASU 2017-12, apoiando testes de eficácia, derivativos hipotéticos personalizáveis e divulgações detalhadas de risco financeiro que atendem aos requisitos de auditoria das Big 4.

Acesso Simplificado a Investimentos via ClearConnect

Através do ClearConnect, a Ripple Treasury oferece acesso direto às plataformas de investimento da BNY Mellon e da Goldman Sachs, conectando as equipes de tesouraria a mais de 200 fundos de mercado monetário em sete moedas principais e 23 dos maiores provedores globais de fundos de mercado monetário. Fluxos de trabalho em tempo real para negociação, confirmação e reconciliação são incorporados à integração, fornecendo uma visão consolidada dos fundos de mercado monetário e das posições de caixa diretamente no painel da Ripple Treasury.

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Instrumentos de Dívida e Investimento

Suporta instrumentos de capital de giro, incluindo linhas de crédito, contas à vista, garantias, títulos com desconto e operações de recompra (repos), bem como instrumentos de mercado de capitais, incluindo títulos, empréstimos a prazo, títulos lastreados em ativos e notas de taxa flutuante, com capacidades de rolagem automática, prorrogação e cronogramas de fluxo de caixa personalizados.

Instrumentos de Câmbio

Gerencia exposições cambiais, FX spot, FX forwards, incluindo forwards sem entrega física (NDF), FX swaps, opções de FX e collars de FX, com a capacidade de pré-entregar e rolar exposições e registrar derivativos back-to-back.

Conectividade e Processamento Direto

Integra-se perfeitamente com plataformas externas, incluindo provedores de mercado monetário e plataformas de câmbio como FXall, FXGo e 360T, alcançando STP em tempo real via uma vasta biblioteca de APIs com criação automática de tickets de negociação e geração automática de transações back-to-back para modelos de tesouraria central.

Empréstimos Interempresariais

Suporta empréstimos interempresariais a prazo e ad-hoc com a capacidade de espelhar negociações, gerar contabilidade de dupla entrada, capitalizar juros, gerenciar impostos retidos na fonte e administrar cronogramas de fluxo de caixa personalizados e liquidações.

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Derivativos de Taxa de Juros

Abrange swaps de taxa de juros (vanilla, basis, LIBOR e OIS), swaps de moedas cruzadas, swaptions (europeias e bermudenses), e caps, collars e floors, com suporte total para liquidações, cronogramas de fluxo de caixa personalizados e renegociações de prazo.

Gestão de Linhas de Crédito

Todas as linhas de crédito e garantias são registradas e processadas no sistema, com rastreamento de tranches multinível, taxas de utilização, taxas iniciais, cálculos de taxas não utilizadas e relatórios de uso de limite e cronograma de saques.

Ajustes de Avaliação de Crédito (CVA)

Gerencia programas de dívida e hedge em conformidade com os requisitos de contabilidade de hedge IFRS 9 e CVA IFRS 13, utilizando técnicas avançadas frequentemente exigidas para derivativos para refletir com precisão o risco de crédito da contraparte.

Marcação a Mercado e Análise de Sensibilidade

Integra-se com provedores de dados líderes do setor para calcular e produzir automaticamente análises de MTM e sensibilidade para todos os instrumentos da carteira, com Divulgações de Relatórios de Valor Justo geradas usando avaliações líderes de mercado para títulos e derivativos, tanto simples quanto complexos.

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Gestão de Risco Cambial e Hedge

Consolide todas as exposições cambiais e posições de hedge em todas as moedas em um único painel, execute verificações de conformidade pré-negociação e monitore a eficácia em tempo real com integração direta aos fluxos de trabalho de contabilidade de hedge.

Acesso ao Portfólio de Investimentos via ClearConnect

Acesse mais de 200 fundos de mercado monetário em sete moedas através das plataformas BNY Mellon e Goldman Sachs, com fluxos de trabalho de negociação, confirmação e conciliação em tempo real consolidados no painel do Ripple Treasury.

Conformidade com a Contabilidade de Hedge

Designe e teste relacionamentos de hedge para hedges de fluxo de caixa, valor justo ou investimento líquido, com testes de eficácia automatizados, derivativos hipotéticos personalizáveis e fluxos de trabalho de documentação que atendem aos requisitos de auditoria IFRS 9, ASC 815 e das Big 4.

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Gestão de Carteira de Dívida

Gerencie o ciclo de vida completo de instrumentos de capital de giro e títulos de mercado de capitais, desde a captura de negócios e conformidade até a contabilidade, liquidação e relatórios personalizados, sem a necessidade de integrar sistemas separados.

Rastreamento da Utilização de Facilidades

Rastreie limites de facilidades e tranches, uso e saldos disponíveis em todas as garantias e linhas de crédito, com painéis gráficos e relatórios detalhados que fornecem às equipes de tesouraria uma imagem clara da liquidez disponível a qualquer momento.

Análise de Risco Integrada

Transfira dados de instrumentos financeiros diretamente para análises de gestão de risco para produzir testes de estresse de fluxo de caixa, análise de valor em risco, relatórios de cobertura de hedge e análise de transações "e se", tudo sem extração manual ou reentrada de dados.

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A solução de Instrumentos Financeiros da Ripple Treasury oferece às equipes financeiras um ambiente único e centralizado para gerenciar cada instrumento em sua carteira, desde dívidas e câmbio até derivativos, facilidades e investimentos em mercado monetário. Com avaliações em tempo real, conformidade pré-negociação, integração perfeita de contabilidade de hedge e conectividade direta com as principais plataformas de investimento, sua equipe obtém a clareza e o controle necessários para otimizar a liquidez e gerenciar riscos com confiança. Entre em contato conosco hoje para agendar uma demonstração e ver como os Instrumentos Financeiros podem transformar suas operações de tesouraria.

Com ferramentas para conformidade, análise de risco e relatórios, capacita as equipas financeiras a tomar decisões confiantes e baseadas em dados, e a otimizar estratégias financeiras.

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