Caso de Sucesso
First Sentier Investors
A First Sentier Investors é um grupo global de gestão de ativos que oferece serviços de investimento de alta qualidade e longo prazo aos clientes. A empresa faz parte da Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation, que é uma subsidiária integral da Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. Como um negócio independente de gestão de investimentos global, a First Sentier Investors gere mais de AU$228 mil milhões* em ativos em nome de investidores institucionais, fundos de pensões, distribuidores e plataformas grossistas, consultores financeiros e seus clientes.
Quando a First Sentier Investors foi adquirida pelo Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), deixou de fazer parte de um dos maiores bancos da Austrália para se tornar um negócio independente de gestão de investimentos global. O programa de tesouraria utilizado quando fazia parte do sistema bancário era muito poderoso e excelente em avaliações de mercado a mercado atuais, mas não tinha a funcionalidade para realizar análises mais abrangentes e aprofundadas de câmbio (FX), risco e previsão e gestão de liquidez. A equipa de Investimentos em Infraestruturas Australianas da First Sentier Investors necessitava de um sistema mais alinhado com uma mesa de tesouraria corporativa, com ferramentas de análise mais robustas para monitorizar as exposições ao risco. Também eram necessárias melhores funcionalidades de conformidade e relatórios para que a First Sentier Investors cumprisse as obrigações fiduciárias para com os seus investidores e reguladores.
Visão aprofundada sobre a liquidez atual e futura
Simplificou um portfólio de investimentos complexo numa única plataforma robusta
Obteve controlo sobre os riscos de fraude com uma clara segregação de funções
Desafios
Melhorar a eficiência da função de tesouraria através da automação de atividades chave e fornecer uma solução de relatórios abrangente para tesouraria, risco e conformidade regulamentar. As equipas de Tesouraria e Finanças são responsáveis por operações que abrangem a gestão da liquidez diária, bem como o risco na carteira bancária decorrente da volatilidade das taxas de juro. O uso combinado de folhas de cálculo e processos manuais para gerir toda a função de tesouraria estava a revelar-se desafiador e ineficaz, levando o Defence Bank a procurar e implementar uma solução que transformasse as suas operações e apoiasse a direção estratégica do negócio. O Defence Bank também queria melhorar a sua gestão estratégica do risco de taxa de juro. A Tesouraria queria alavancar novas tecnologias para apoiar a sua agenda estratégica e tinha objetivos muito claros que apoiavam os seus objetivos de negócio mais amplos. A implementação do Ripple Treasury trouxe mudanças significativas em várias áreas chave.
Solução
A First Sentier Investors escolheu as soluções de Instrumentos Financeiros, Gestão de Risco e Contabilidade de Cobertura do Ripple Treasury para revolucionar as suas operações de gestão de tesouraria. O design de base de dados única do Ripple Treasury permite à equipa de Investimentos em Infraestruturas visualizar, gerir e reportar sobre todo o portfólio de investimentos, desde o início da transação até à liquidação, utilizando um único sistema integrado.
Outros benefícios chave para a First Sentier Investors são a segurança integrada do Ripple Treasury em todas as funções e o acesso baseado em SaaS, que se tornou especialmente valioso durante a pandemia de COVID-19. O robusto motor de regras do Ripple Treasury permitiu à First Sentier Investors configurar funções e responsabilidades de utilizador claramente definidas para segregar deveres e minimizar o risco. Com as funções de utilizador implementadas, a empresa conseguiu terceirizar as funções de back e middle-office para um parceiro externo e libertar a equipa interna para análises mais aprofundadas e planeamento estratégico. Chan explica: “Posso rever as transações inseridas no sistema pelo nosso parceiro de back-office, mas não posso realmente alterá-las. Do lado deles, uma pessoa é responsável pela captura da transação, e depois outra pessoa é responsável pela confirmação, que é uma função de middle-office. O sistema funciona de forma muito, muito fluida assim que o configuramos corretamente.”
“Somos uma mesa de tesouraria corporativa com o escrutínio de uma instituição financeira. Devemos monitorizar e gerir os nossos investimentos, mas também cumprir o nosso dever fiduciário para com os nossos investidores, bem como as nossas obrigações regulamentares e requisitos de relatórios para manter a conformidade.”
Siu Chan
Gestor Sénior de Tesouraria