Historia de éxito
First Sentier Investors
First Sentier Investors es un grupo global de gestión de activos que ofrece a sus clientes servicios de inversión a largo plazo y de alta calidad. La empresa forma parte de Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation, que es una filial de propiedad absoluta de Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. Como empresa global independiente de gestión de inversiones, First Sentier Investors gestiona más de 228 000 millones de dólares australianos* en activos en nombre de inversores institucionales, fondos de pensiones, plataformas y distribuidores mayoristas, asesores financieros y sus clientes.
Cuando Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) adquirió First Sentier Investors, pasó de formar parte de uno de los bancos más grandes de Australia a convertirse en una empresa independiente de gestión de inversiones globales. El programa de tesorería que se utilizaba cuando parte del sistema bancario era muy potente y superaba las valoraciones actuales a precios de mercado, pero no tenía la funcionalidad necesaria para realizar previsiones cambiarias, de riesgo y liquidez y de análisis de gestión más exhaustivos y detallados. El equipo australiano de inversiones en infraestructura de First Sentier Investors necesitaba un sistema que se ajustara mejor a la tesorería corporativa y que contara con herramientas de análisis más sólidas para supervisar la exposición al riesgo. Para que First Sentier Investors cumpliera con sus obligaciones fiduciarias con sus inversores y reguladores, también se necesitaban mejores funciones de cumplimiento y presentación de informes.
Información detallada sobre la liquidez actual y futura
Simplificó una cartera de inversiones compleja en una plataforma sólida
Obtuvo el control de los riesgos de fraude con una clara segregación de las funciones de oficina
Desafíos
Mejorar la eficiencia de la función de tesorería mediante la automatización de las actividades clave y ofrecer una solución integral de generación de informes para la tesorería, los riesgos y el cumplimiento normativo. Los equipos de tesorería y finanzas son responsables de las operaciones que abarcan la gestión de la liquidez diaria, así como de los riesgos acumulados en la cartera bancaria derivados de la volatilidad de los tipos de interés. El uso combinado de hojas de cálculo y procesos manuales para gestionar toda la función de tesorería estaba resultando difícil e ineficaz, lo que llevó a Defence Bank a buscar e implementar una solución que transformara sus operaciones y respaldara la dirección estratégica del negocio. Defence Bank también quería mejorar su gestión estratégica del riesgo de tipos de interés. El Departamento del Tesoro quería aprovechar las nuevas tecnologías para respaldar su agenda estratégica y tenía unos objetivos muy claros que respaldaban sus objetivos empresariales más amplios. La implementación de Ripple Treasury trajo cambios significativos en varias áreas clave.
Solución
First Sentier Investors eligió las soluciones de instrumentos financieros, gestión de riesgos y contabilidad de coberturas de Ripple Treasury para revolucionar sus operaciones de gestión de tesorería. El diseño de base de datos única de Ripple Treasury permite al equipo de inversiones en infraestructura visualizar, gestionar e informar sobre toda la cartera de inversiones, desde el inicio de la operación hasta la liquidación, utilizando un sistema integrado.
Otros beneficios clave para los inversores de First Sentier son la seguridad integrada de Ripple Treasury en todas las funciones y el acceso basado en SaaS, que se volvió especialmente valioso durante la pandemia de COVID-19. El sólido motor de reglas de Ripple Treasury permitió a los inversores de First Sentier establecer funciones y responsabilidades de los usuarios claramente definidas para segregar las funciones y minimizar los riesgos. Una vez establecidos los roles de los usuarios, la empresa pudo subcontratar las funciones administrativas e intermedias a un socio externo y liberar al equipo interno para dedicarse a un análisis más profundo y a una planificación estratégica. Chan explica: «Puedo revisar las ofertas introducidas en el sistema por nuestro socio administrativo, pero en realidad no puedo modificarlas. Por su parte, una persona es responsable de la captura de operaciones y otra es responsable de la confirmación, que es una función intermedia. El sistema funciona de manera muy, muy fluida una vez que lo configuras correctamente».
«Somos una tesorería corporativa bajo el escrutinio de una institución financiera. Debemos supervisar y gestionar nuestras inversiones, pero también cumplir con nuestra obligación fiduciaria con nuestros inversores, así como cumplir con nuestras obligaciones reglamentarias y con los requisitos de presentación de informes para mantener el cumplimiento».
Siu Chan
Gerente sénior de tesorería
