Caso de Sucesso
Kingfisher
A Kingfisher plc é uma empresa internacional de melhoramento do lar com 1.980 lojas em oito países. A Kingfisher opera em toda a Europa com marcas de retalho como B&Q, Castorama, Brico Dépôt, Screwfix, TradePoint e Koçtaş. A Kingfisher oferece produtos e serviços para melhoramento do lar a consumidores e profissionais do setor através das suas lojas e canais de e-commerce.
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Receita
Colaboradores
Porquê o Ripple Treasury
O Ripple Treasury é utilizado para recolher, consolidar e reportar dados de fluxo de caixa reais e previstos de todo o grupo Kingfisher às equipas de Tesouraria e FP&A na sede. Estes dados são utilizados para apoiar uma série de atividades, incluindo:
1. Financiamento à escala do grupo
O Ripple Treasury apoia as atividades de financiamento à escala do grupo na Kingfisher, garantindo que as unidades de negócio têm liquidez quando precisam e que o excesso de liquidez é utilizado da melhor forma. Comentando sobre o papel que o Ripple Treasury desempenha no processo, Shaun afirmou: “Permite-nos analisar a posição de caixa do Grupo e garantir que a nossa posição de caixa se mantém dentro das políticas do nosso Grupo.”
2. Validação da precisão das previsões indiretas
A equipa de FP&A da Kingfisher gera um fluxo de caixa de longo prazo utilizando o método indireto, derivado das suas demonstrações financeiras. O Ripple Treasury é utilizado para validar a precisão da previsão indireta, garantindo que as vendas e pagamentos de cada entidade operacional se alinham com a previsão do método direto gerada pelo sistema.
3. Relatórios de gestão e planeamento estratégico
As previsões consolidadas são partilhadas com os líderes seniores da empresa; estas apoiam uma série de atividades de planeamento operacional e estratégico de curto prazo.
Principais Recursos Utilizados
- Previsão de fluxo de caixa de múltiplas unidades de negócio
- Rastreamento interempresarial
- Previsão de fluxo de caixa em múltiplas moedas
- Relatórios de consolidação
- Modelagem de varredura de caixa
- Relatórios de variação e precisão
Visão Geral do Processo
Todos os meses, 30 unidades de negócio de 19 grupos da Kingfisher submetem suas previsões à sede através do Ripple Treasury. A frequência da submissão aumenta à medida que se aproxima o final do semestre e do ano fiscal, pois o escrutínio do caixa se intensifica.
A Kingfisher executa uma previsão diária de 13 semanas no Ripple Treasury, cobrindo as principais categorias de fluxo de caixa operacional, de financiamento e de investimento.
Além da análise do saldo final consolidado por moeda, das previsões de vendas e pagamentos, as equipes de Tesouraria e FP&A realizam uma análise detalhada de variação no Ripple Treasury para entender rapidamente o que está mudando de uma submissão de previsão para a próxima.
• Previsão de fluxo de caixa de 13 semanas
• Submetida por 30 unidades de negócio
• Submissão mensal (quinzenal no final do semestre e do ano fiscal)
• Principais resultados de relatórios, incluindo vendas previstas e saldos finais por moeda
• Reunião mensal de caixa com CFO, Diretor Financeiro, Chefe de Tesouraria e Chefe de FP&A
Benefícios
• Economia significativa de tempo na sede
• Visibilidade detalhada diária do caixa do grupo para 13 semanas
• Análise rápida e fácil de variações e precisão
• Melhoria na precisão da previsão indireta do fluxo de caixa
“Eu recomendaria o Ripple Treasury a outras empresas que precisam de um data warehouse fácil para dados de fluxo de caixa reais e previstos.”
“A facilidade de uso tanto para a sede quanto para o nosso negócio, juntamente com a variedade de relatórios que podem ser gerados, tornam o Ripple Treasury uma parte central das nossas atividades de planejamento de caixa em todo o grupo.”
Shaun Curtis
Gerente de FP&A, Kingfisher