Caso de Sucesso
On Semiconductor
Os produtos da empresa ajudam engenheiros a resolver seus desafios de design únicos em aplicações automotivas, de comunicações, computação, consumo, industriais, médicas e militares/aeroespaciais. Locais de fabricação em 9 países, receita de US$ 3,5 bilhões em 2015, sede em Phoenix, Arizona.
Controle de liquidez sobre desembolsos no exterior
Custos de câmbio reduzidos pela compensação de pagamentos em moeda local e faturada
Permitiu uma estratégia de gestão de caixa
Processo
As faturas são extraídas do Oracle ERP. Dentro do ERP, as transações são agrupadas por nome do fornecedor e/ou mesma conta bancária. Dois ciclos de compensação por mês com aproximadamente 20.000 faturas, resultando em aproximadamente 800 pagamentos. A ON Semi utiliza formatos de importação de arquivos personalizados e liquida usando pagamentos locais para moedas comuns (principalmente USD e EUR) formatados em XML. Os pagamentos em USD são feitos via ACH e transferência bancária (wire). Os pagamentos ACH são identificados por um ABA ACH, as transferências bancárias por um ABA de transferência e por SWIFT BIC. Os pagamentos em Euro são enviados via SEPA dentro dos países qualificados e via SWIFT em outros locais. As taxas utilizadas são baseadas em um spread pré-negociado com o Bank of America Merrill Lynch e são mantidas pelo Banco enquanto a ON Semi conclui seu processo de pagamento, permitindo assim uma abordagem única. As liquidações são desembolsadas de contas em moeda estrangeira baseadas em Londres.
Procedimento
Extraia os detalhes do fornecedor do ERP, informações bancárias do participante e informações da fatura e faça o upload para o Ripple Treasury Netting. Autorize as informações do participante no Ripple Treasury Netting, importe as taxas de câmbio. O Ripple Treasury Netting cria arquivos de pagamento e relatórios de log. Clique no botão ‘Execute Payments’ para enviar arquivos XML via sFTP para o Banco. O Banco responderá momentaneamente com relatórios EDI para os pagamentos enviados, mostrando rejeições/aceitações. Posteriormente, relatórios de 2º e 3º nível sobre os pagamentos realizados são enviados por e-mail para um endereço de e-mail da equipe, incluindo confirmações de taxas. O Ripple Treasury Netting fornece um arquivo para reconciliar o ERP versus os pagamentos realizados.
Benefícios
- Controle de liquidez sobre desembolsos no exterior (valor e cronograma)
- Habilitando a estratégia de gestão de caixa, atrasando pagamentos no final do trimestre, se necessário
- Reduzir os custos gerais de câmbio, compensar pagamentos por unidades de negócio em moeda local e compensar fornecedores na moeda faturada
- Reduzir os custos de pagamento. Todos os pagamentos são enviados via ACH de baixo valor sempre que possível