PIP

1. Previsão de Fluxo de Caixa de 13 Semanas

A PIP opera um modelo extenso de previsão de fluxo de caixa que é totalmente gerenciado através do Ripple Treasury. O modelo abrange 25 unidades de negócio que fazem previsões em 11 moedas diferentes. O modelo está conectado ao sistema ERP da PIP para automatizar a previsão de contas a pagar (AP) e a receber (AR), ao mesmo tempo que recebe entrada direta de usuários e controladores de todo o grupo. A atualização semanal do modelo também ocorre automaticamente (mais detalhes abaixo).

2. Relatório Diário de Caixa

Os parceiros bancários da PIP estão conectados ao Ripple Treasury, o que automatiza a coleta de saldos e transações bancárias para contas bancárias em todo o grupo. Isso proporciona à PIP uma visibilidade diária clara dos saldos de caixa consolidados e individuais.

3. Atualização do Fluxo de Caixa

Um dos grandes economizadores de tempo para Percy, todos os dias e semanas, é a atualização automatizada do modelo de previsão semanalmente, usando transações bancárias que chegam dos bancos, combinadas com regras de mapeamento no sistema. Comentando sobre isso, Percy disse: “Conectamos nossos parceiros bancários diretamente à análise de caixa e preenchemos automaticamente as transações reais semanais, encurtando assim o tempo necessário para atualizar o modelo e vinculá-lo aos extratos.”

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O Ripple Treasury automatiza várias tarefas de relatórios e previsões de caixa diárias e semanais, anteriormente manuais e demoradas, na PIP, fornecendo a Percy Cubillo e sua equipe uma fonte confiável de informações de fluxo de caixa de todo o grupo.

• Conectividade para relatórios bancários diários
• Classificação automatizada do fluxo de caixa real
• Previsão de fluxo de caixa para múltiplas unidades de negócio
• Relatórios de Variação e Consolidação
• Rastreamento interempresarial
• Conectividade ERP para previsão de Contas a Pagar e Contas a Receber

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Percy e sua equipe na PIP utilizam o Ripple Treasury para apoiar diversas atividades de alto valor de gestão de caixa e liquidez. Essas atividades empresariais de alto valor incluem:

Financiamento de Unidades de Negócio

Como um negócio global com operações em vários locais, um papel fundamental da equipe de gestão de caixa é garantir que cada unidade de negócio seja adequadamente financiada. A previsão gerada pelo Ripple Treasury oferece uma visão clara da geração de caixa prevista e das necessidades de liquidez de cada unidade de negócio, desempenhando um papel crucial nesta atividade.

Monitoramento Diário de Caixa

Com os dados bancários fluindo para o Ripple Treasury diariamente, Percy pode ver o caixa do dia anterior, em todo o grupo, logo pela manhã.

Relatórios de Gestão

Os principais stakeholders na PIP monitoram o fluxo de caixa atual e futuro muito de perto. Os relatórios de caixa gerados pelo Ripple Treasury informam as decisões de financiamento de curto prazo e gestão de caixa, ao mesmo tempo em que apoiam o planejamento estratégico de longo prazo.

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• Redução significativa do tempo gasto em tarefas manuais de relatórios de caixa

• Visibilidade clara e confiável do caixa do dia anterior e das próximas 13 semanas

• Financiamento eficiente de unidades de negócio para garantir que o dinheiro seja sempre utilizado da melhor forma possível

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“Eu diria que a magia do Ripple Treasury reside na sua simplicidade. É fácil de configurar, fácil de usar e fácil de consumir informações. As regras de negócio das transações bancárias tornam a concretização do dinheiro muito fácil e as novas ferramentas de previsão facilitam a projeção de transações periódicas conhecidas. O SmartLedger oferece uma visão detalhada de como as contas a receber (AR) se desenvolverão e fornece insights sobre o comportamento de pagamento dos clientes.”

Percy Cubillo

Diretor de Gestão de Caixa, PIP

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