1. Previsión de flujo de caja a 13 semanas

PIP opera un extenso modelo de previsión de flujo de caja que se gestiona a través de Ripple Treasury. El modelo cubre 25 unidades de negocio que pronostican en 11 monedas diferentes. El modelo está conectado al sistema ERP de PIP para automatizar las previsiones de AP y AR y, al mismo tiempo, recibir información directa de los usuarios y controladores de todo el grupo. La actualización semanal del modelo también se realiza de forma automática (más información más adelante).

2. Informes diarios de efectivo

Los socios bancarios de PIP están conectados a Ripple Treasury, que automatiza la recopilación de los saldos bancarios y las transacciones de las cuentas bancarias de todo el grupo. Esto le da a PIP una visibilidad diaria clara de los saldos de caja individuales y consolidados.

3. Actualización del flujo de caja

Uno de los principales ahorros de tiempo para Percy todos los días y semanas es la actualización automática del modelo de pronóstico semanalmente mediante transacciones bancarias que llegan desde los bancos, combinadas con reglas de mapeo en el sistema. Al respecto, Percy afirmó: «Vinculamos directamente a nuestros socios bancarios con el análisis del efectivo y rellenamos automáticamente las transacciones reales cada semana, lo que reduce el tiempo que lleva actualizar el modelo y vincularlo a los estados de cuenta».

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Ripple Treasury automatiza una serie de tareas diarias y semanales de generación de informes y pronósticos de efectivo que antes eran manuales y que consumían mucho tiempo en PIP, lo que brinda a Percy Cubillo y su equipo una fuente confiable de información sobre el flujo de caja de todo el grupo.

• Conectividad de informes bancarios diarios
• Clasificación automatizada del flujo de caja real
• Previsión de flujo de caja para unidades de negocio múltiples
• Informes de varianza y consolidación
• Seguimiento interempresarial
• Conectividad ERP para pronósticos de AP y AR

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Percy y su equipo en PIP utilizan Ripple Treasury para respaldar una serie de actividades de gestión de efectivo y liquidez de alto valor. Estas actividades comerciales de alto valor incluyen:

Financiamiento de la unidad de negocio

Como empresa global con operaciones en múltiples ubicaciones, una función clave del equipo de administración de efectivo es garantizar que cada unidad de negocio cuente con la financiación adecuada. La previsión generada por Ripple Treasury ofrece una visión clara de las necesidades previstas de liquidez y generación de efectivo de cada unidad de negocio, y desempeña un papel clave en esta actividad.

Monitorización diaria del efectivo

Con los datos bancarios que llegan a Ripple Treasury a diario, Percy puede ver el efectivo de ayer, en todo el grupo, a primera hora de la mañana.

Informes de gestión

Las principales partes interesadas de PIP supervisan muy de cerca el flujo de caja actual y futuro. Los informes de caja de los productos del Tesoro de Ripple sirven de base para las decisiones de financiación y gestión del efectivo a corto plazo y, al mismo tiempo, respaldan la planificación estratégica a largo plazo.

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• Reducción significativa del tiempo dedicado a las tareas manuales de presentación de informes de caja

• Visibilidad clara y confiable del efectivo del día anterior y de las 13 semanas

• Financiamiento eficiente de las unidades de negocio para garantizar que el efectivo siempre se utilice de la mejor manera posible

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«Yo diría que la magia de Ripple Treasury reside en su simplicidad. Es fácil de configurar, es fácil de usar y es fácil consumir información. Las reglas comerciales de las transacciones bancarias ayudan a actualizar el efectivo en un abrir y cerrar de ojos y las nuevas herramientas de previsión facilitan la proyección de las transacciones periódicas. El SmartLedger ofrece una perspectiva detallada de cómo se desarrollará la AR y proporciona información sobre el comportamiento de pago de los clientes».

Percy Cubillo

Director de Administración de Efectivo, PIP

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