Elimine Pagamentos Desnecessários e Centralize as Exposições Cambiais

Cada entidade num grupo empresarial geralmente gere as suas próprias contas a receber (AR) e contas a pagar (AP) de forma independente, convertendo para a moeda base para efetuar pagamentos interempresariais. Isto resulta no pagamento de múltiplas taxas de transação em cada ciclo, com pequenas e numerosas operações de câmbio (FX) em cada subsidiária a aumentar os custos. Sem uma visão centralizada das exposições, as datas de pagamento são incertas, o hedging é difícil e caro, e não há estrutura ou disciplina no processo de pagamento interempresarial.

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A reconciliação agrava o problema. Divergências no balanço consolidado, atrasos no registo de AP e um elevado volume de trabalho manual em cada subsidiária criam pressão no fecho do período. Dados e documentação reconciliados raramente são armazenados centralmente, dificultando que os auditores obtenham o que precisam e para a tesouraria corporativa manter uma imagem precisa das obrigações interempresariais em todo o grupo.

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A solução de netting da Ripple Treasury traz estrutura e disciplina ao processo de pagamento interempresarial. Utilizando um sistema de compensação flexível baseado em calendário, as subsidiárias carregam os seus dados de AP e AR e as transações são automaticamente correspondidas. Cada participante faz ou recebe um pagamento líquido por ciclo na sua moeda local através de um centro de compensação central, minimizando as conversões e reduzindo o número de operações de câmbio (FX) em todo o grupo.

Para além da liquidação, a plataforma abrange todo o ciclo de vida da reconciliação. A correspondência automática de AP e AR, a análise de divergências com detalhe e as ferramentas de discussão ao nível da fatura eliminam a troca manual de informações entre entidades. A centralização de pagamentos a fornecedores estende a mesma eficiência às contas a pagar a terceiros, com ciclos de pagamento fixos e interfaces ERP, dando à tesouraria corporativa uma visão única de todo o dinheiro que sai.

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Menos Pagamentos, Taxas Bancárias Mais Baixas

Ao consolidar os fluxos intercompanhias, cada participante idealmente faz ou recebe um pagamento líquido por ciclo, em vez de dezenas de transações bilaterais. Isso reduz significativamente as taxas bancárias, diminui o float e simplifica a gestão de caixa tanto para as subsidiárias quanto para a tesouraria corporativa.

Menos FX com Taxas Melhores

A centralização do FX através de um centro de compensação reduz o volume de conversões de moeda individuais em todo o grupo. O FX restante é negociado de forma agregada, dando à tesouraria acesso a taxas melhores do que as que as subsidiárias poderiam obter independentemente.

Procedimentos de Pagamento Simplificados em Todo o Grupo

Ciclos de pagamento fixos e um ciclo de compensação (netting) baseado em calendário trazem estrutura ao que antes era um processo ad hoc, subsidiária por subsidiária. As subsidiárias sempre sabem quando os pagamentos serão feitos, facilitando a gestão de prazos e o planeamento das posições de caixa.

Reconciliação Mais Rápida e Fecho de Período

A correspondência automática de todos os dados de Contas a Pagar (AP) e Contas a Receber (AR) elimina a maior parte da carga de trabalho de reconciliação manual. As subsidiárias podem concentrar-se em discrepâncias genuínas, enquanto as ferramentas de análise de discrepâncias e um armazenamento de dados central apoiam um fecho mais rápido e limpo e um acesso fácil a dados históricos para os auditores.

Maior Precisão na Previsão

A visibilidade total sobre o momento e os valores dos pagamentos intercompanhias facilita a previsão precisa das necessidades de caixa. Declarações de compensação (netting) consolidadas em todo o grupo substituem os livros-razão fragmentados das subsidiárias, reduzindo a incerteza que torna a cobertura (hedging) difícil e dispendiosa.

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Sistema de Compensação (Netting) Flexível Baseado em Calendário

Configure os ciclos de compensação (netting) para corresponder ao cronograma de liquidação do grupo, com prazos de corte (cut-offs) baseados em calendário que mantêm todos os participantes alinhados quanto ao tempo e às obrigações.

Gestão de Discussões e Disputas

Uma ferramenta de discussão ao nível da fatura permite que as subsidiárias sinalizem, discutam e resolvam disputas diretamente na plataforma, substituindo longas trocas de e-mails por um diálogo estruturado e auditável.

Gestão de Pagamentos a Fornecedores

Centralize os pagamentos a fornecedores terceiros com ciclos de pagamento fixos e uploads de dados do ERP, reduzindo as taxas bancárias e dando à tesouraria uma visão geral do volume total pago a cada fornecedor em todo o grupo.

Conectividade API e ERP

Uma API disponível automatiza as interfaces de dados com bancos e sistemas ERP, permitindo o processamento direto e reduzindo a entrada manual de dados em todo o fluxo de trabalho de compensação.

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Correspondência Automatizada de Contas a Pagar e a Receber

Carregue dados de Contas a Pagar e a Receber, opcionalmente via API, para correspondência automática de transações. A análise de inconsistências com detalhamento permite que as equipes se concentrem apenas em discrepâncias genuínas.

Extratos de Compensação em Tempo Real

Todos os participantes recebem extratos de compensação em tempo real que refletem sua posição atual, proporcionando às subsidiárias e à tesouraria corporativa uma visibilidade consistente e atualizada em todo o grupo.

Gestão Flexível de Moedas

Gerencie múltiplas moedas através do centro de compensação central, reduzindo o número de conversões de câmbio e permitindo que as exposições restantes sejam gerenciadas no nível do grupo.

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Liquidação Multilateral Interempresarial

Grupos multinacionais com fluxos de pagamento interempresariais complexos consolidam todas as liquidações em transações líquidas únicas por participante, reduzindo volumes de pagamento e encargos bancários em todo o grupo.

Reconciliação Interempresarial de Contas a Pagar/Receber

As subsidiárias carregam dados de Contas a Pagar e a Receber para correspondência automática, permitindo um fechamento de mês mais rápido e eliminando as inconsistências do balanço que criam risco de auditoria e retrabalho manual.

Pagamentos Bilaterais Fora do Ciclo de Compensação

Uma solução excluída suporta fluxos de pagamento bilaterais que ficam fora do ciclo principal de compensação, dando à tesouraria flexibilidade para casos específicos sem interromper o processo de liquidação central.

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Centralização da Exposição Cambial

As equipes financeiras direcionam todo o câmbio interempresarial através de um centro de compensação central, reduzindo o número e o custo das conversões de moeda individuais e proporcionando à tesouraria uma visão consolidada da exposição cambial do grupo.

Centralização de Pagamentos a Fornecedores

A tesouraria corporativa centraliza os pagamentos a fornecedores de múltiplas subsidiárias utilizando ciclos de pagamento fixos, melhorando as taxas de câmbio através da agregação e reduzindo as taxas bancárias em todo o grupo.

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A solução de netting da Ripple Treasury transforma um processo fragmentado e manual num ciclo de liquidação estruturado e centralizado que reduz custos e proporciona visibilidade a todos os cantos das obrigações intercompany do grupo. Seja implementada como parte da plataforma completa Ripple Treasury ou como uma solução autónoma, o Netting proporciona poupanças mensuráveis desde o primeiro ciclo de liquidação.

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"Ao canalizar todas as transações através de um centro de netting, as conversões podem ser minimizadas, uma vez que os pagamentos são feitos na sua moeda original."