A maioria dos tesoureiros tem plena consciência do trabalho que a gestão de relatórios e previsões de fluxo de caixa representa — e do que a visibilidade de caixa de ponta a ponta em tempo real poderia significar para seus negócios. No entanto, convencer o CFO a investir em uma Plataforma de Relatórios de Caixa que forneceria esse tipo de visibilidade pode ser um grande desafio, já que eles nem sempre estão expostos a isso no dia a dia.

Se você está pronto para aprimorar a visibilidade do fluxo de caixa da sua empresa, mas precisa de ajuda para obter o apoio da alta gerência, descrevemos o processo que vimos funcionar com mais sucesso. Este é o mesmo processo que nós, como empresa de análise de fluxo de caixa, usamos para ajudar nossos clientes a determinar se nossa solução é a ideal para eles.

1. Baseie Sua Justificativa de Negócio em Objetivos Críticos de Liquidez

A visibilidade de fluxo de caixa de ponta a ponta oferece um ROI real para qualquer negócio a qualquer momento (abordaremos isso na próxima seção). Mas descobrimos que obter o apoio do seu CFO é geralmente mais bem-sucedido quando você vincula os benefícios de investir em uma Plataforma de Relatórios de Caixa aos objetivos ou desafios de liquidez atuais da sua empresa.

Antes de começar a apresentar uma solução, identifique o que seu CFO percebe como problemas urgentes. Faça uma lista dos desafios e oportunidades de liquidez mais urgentes da sua empresa — e então destaque as questões que são prioridade para o seu CFO. Isso geralmente inclui:

1. Gestão de Riscos. A necessidade mais óbvia de uma visibilidade de caixa mais clara é gerenciar o risco de caixa e liquidez em toda a empresa. É altamente provável que qualquer justificativa de negócio para relatórios de caixa aprimorados destaque os benefícios esperados da gestão de riscos.
2. Aquisições. Aquisições esgotam o caixa e a liquidez muito rapidamente, deixando as empresas vulneráveis a choques de liquidez ou, em algumas situações, a uma crise total. A visibilidade aprimorada do fluxo de caixa ajuda a garantir que esses investimentos sejam feitos de forma sustentável.
3. Hipercrescimento. Quando sua empresa está em hipercrescimento, o caixa raramente fica parado por muito tempo antes de ser investido. Uma Plataforma de Relatórios de Caixa ajuda você a alocar capital para atividades de crescimento, ao mesmo tempo em que garante que você não ficará sem recursos.
4. Sazonalidade. Flutuações sazonais de receita podem criar uma crise de liquidez se não forem adequadamente planejadas. Mas se você puder ver seus dados e projeções de fluxo de caixa em tempo real, você pode planejar em torno delas e continuar a investir com confiança.
5. Flutuações e Interrupções na Cadeia de Suprimentos. As empresas hoje estão atualmente enfrentando interrupções massivas na cadeia de suprimentos. A visibilidade aprimorada do fluxo de caixa pode ajudar você a gerenciar riscos e otimizar investimentos simultaneamente, independentemente do que esteja acontecendo.

Algumas empresas podem não ter um objetivo específico como os mencionados acima para construir a justificativa de negócio (enquanto outras podem ter mais de um). No entanto, quase toda empresa precisa equilibrar o risco enquanto maximiza os investimentos para se manter saudável. Esse é um objetivo de liquidez por si só que uma Plataforma de Relatórios de Caixa poderia melhorar significativamente.

2. Demonstre Como uma Plataforma de Relatórios de Caixa Oferece ROI Para Seus Objetivos

Depois de determinar o(s) objetivo(s) principal(is) que uma visibilidade aprimorada do fluxo de caixa poderia ajudar sua empresa a alcançar, o próximo passo é demonstrar o retorno que sua empresa obteria ao investir em uma solução que oferece essa visibilidade. Aqui estão algumas áreas onde uma Plataforma de Relatórios de Caixa proporcionará um ROI que você pode realmente medir.

Economias Operacionais

Plataformas de Relatórios de Caixa podem economizar para as empresas centenas de dias de tempo operacional gastos com relatórios e previsões de caixa em toda a empresa por ano. A economia de tempo por si só muitas vezes equivale a muitos múltiplos do custo da assinatura anual em ROI.

Economias de Juros

Uma visibilidade clara e confiável sobre as futuras necessidades e excedentes de caixa permite que você faça um melhor uso do excesso de caixa para pagar dívidas ou investir em instrumentos que rendem juros em tempo real. Isso ajuda a reduzir sua despesa líquida de juros e a aumentar sua receita de juros.

Melhorias no Capital de Giro

Uma Plataforma de Relatórios de Caixa o ajudará a fazer melhorias demonstráveis no capital de giro, o que o ajudará a manter mais dinheiro na empresa por mais tempo. Por exemplo, ela mostrará o comportamento de pagamento de seus clientes, permitindo que você direcione melhorias nas cobranças. Da mesma forma, ela o ajudará a entender o comportamento de pagamento interno, destacando, por sua vez, onde podem existir oportunidades para preservar o fluxo de caixa de forma sustentável.

Somando o ROI

Na Ripple Treasury, impulsionada pela GTreasury, visamos um ROI mínimo de 200% apenas nas economias operacionais. Quando as economias de juros associadas a uma melhor otimização dívida-caixa e o valor do dinheiro extra em seu balanço patrimonial devido a melhorias no capital de giro são considerados, o ROI total frequentemente excede 500% ao ano.  

3. Reconheça Benefícios Indiretos Que Proporcionam ROI para Seus Objetivos

Além do ROI que você pode medir diretamente, também existem benefícios intangíveis que impactarão seu resultado final de maneiras que você não consegue. Por exemplo:

• Qualidade de Dados Aprimorada e Confiabilidade da Previsão. As previsões de fluxo de caixa são úteis para informar ações apenas na medida em que são precisas. E como uma Plataforma de Relatórios de Caixa lhe dá a capacidade de verificar a qualidade e a precisão dos dados de previsão, isso significa que você pode realmente medir o quão confiáveis podem ser quaisquer insights que você obtenha de sua previsão.
• Maior Agilidade e Compreensão dos Negócios. A visibilidade de fluxo de caixa em tempo real e de ponta a ponta melhora a agilidade do seu negócio porque o ajuda a tomar decisões mais informadas mais rapidamente. De acordo com pesquisas da McKinsey, melhorias na agilidade podem resultar em um 20% a 30% de melhoria no desempenho financeiro. No entanto, a agilidade dos negócios (e qualquer ROI que uma plataforma de relatórios de caixa possa gerar) é incrivelmente difícil de medir. Portanto, determinar o impacto direto de qualquer investimento seria extremamente tedioso, mesmo que você veja um.
• Uma Redução no Risco de Pessoas Chave. Processos manuais de previsão e relatórios de caixa dependem muito de indivíduos dentro de uma empresa para realizar tarefas repetitivas e garantir que o processo seja eficaz. Como uma Plataforma de Relatórios de Caixa automatiza grande parte do processo de relatórios, ela ajuda a proteger sua empresa de perturbações caso essa pessoa saia.
• Uma Cultura de Caixa Mais Forte. Um investimento em previsão e relatórios de fluxo de caixa ajuda a desenvolver uma cultura de caixa sólida que você pode sustentar de forma duradoura, dia após dia. E, como ajuda a centralizar os dados de fluxo de caixa, também ajuda a alinhar seu negócio do ponto de vista do caixa.

Cada um desses pontos de ROI indireto também pode ser usado para apoiar objetivos de negócios específicos. Por exemplo, uma maior agilidade melhora sua capacidade de lidar com a sazonalidade ou interrupções na cadeia de suprimentos, e uma redução no risco de dependência de pessoas-chave ajuda a reduzir o tempo e o dinheiro necessários para treinar novos funcionários quando você está crescendo rapidamente.

Precisa de Ajuda para Elaborar Seu Caso de Negócio?

Cada negócio tem objetivos e prioridades diferentes. Se você precisa de ajuda para desenvolver o caso de negócio para seus objetivos específicos, podemos ajudá-lo a avaliar onde seu negócio pode se beneficiar mais de uma visibilidade aprimorada do fluxo de caixa. Entre em contato conosco aqui, e nós o ajudaremos a analisar o caso de negócio para sua aplicação.

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