A gestão de riscos de liquidez é fundamental para as empresas, e a disrupção sem precedentes na cadeia de abastecimento causada pela COVID-19 torna essa tarefa mais difícil. A Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico concluiu que cerca de 7 a 9 por cento das "empresas que, de outra forma, seriam viáveis" enfrentariam dificuldades financeiras devido ao impacto da COVID-19. Infelizmente, a pandemia é apenas uma das fontes de volatilidade do mercado. Outros eventos desestabilizaram e continuarão a desestabilizar as empresas e os seus fluxos de caixa cuidadosamente planeados.

A visibilidade de ponta a ponta do fluxo de caixa — o acesso a dados abrangentes em tempo real que mostram quando o dinheiro entra e sai da sua empresa — torna muito mais fácil tomar decisões financeiras estratégicas que mitigam o risco em tempos de incerteza. No entanto, apenas cerca de 33 por cento das empresas têm a capacidade de melhorar a visibilidade do seu fluxo de caixa para maximizar a liquidez.

Este artigo ajudará os tesoureiros a compreender melhor como o software de reporte de caixa proporciona esta visibilidade essencial e melhorada do fluxo de caixa. Veremos também como essa visibilidade pode ajudá-los a superar desafios de gestão de risco de liquidez em períodos particularmente difíceis.

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A visibilidade torna o seu plano de liquidez de curto prazo mais ágil

Uma plataforma de reporte de caixa fornece informações sobre o fluxo de caixa em tempo real num local centralizado. Esta visibilidade melhorada permite-lhe tomar decisões mais ponderadas e ágeis para manter a liquidez de curto prazo, uma vez que pode adaptar-se rapidamente para identificar e resolver obstáculos de curto prazo com maior facilidade.

O planeamento de liquidez de curto prazo torna-se ainda mais crucial para a gestão de riscos em tempos de incerteza, especialmente ao lidar com ciclos de capital de exploração apertados ou margens reduzidas. Muitas empresas não possuem este fundo de emergência essencial, e os efeitos podem ser desastrosos. Um estudo recente concluiu que cerca de 200.000 empresas em Itália estavam em risco de iliquidez devido a um défice coletivo de 72 mil milhões de euros durante a COVID-19.

Com dados centralizados e em tempo real ao seu alcance, pode tomar decisões mais estratégicas para garantir que a sua empresa cumpre as obrigações de fluxo de caixa de curto prazo dentro do prazo. Por exemplo, pode gerir e monitorizar melhor o fluxo de caixa e a liquidez com uma visão melhorada das posições de caixa de todo o grupo.

Uma melhor visibilidade em uma plataforma de relatórios de caixa também reduz o risco no planejamento de liquidez de curto prazo, permitindo que você traga maior profundidade, granularidade e precisão aos relatórios diários e semanais de caixa. Os recursos de detalhamento permitem que você analise itens individuais em busca de padrões ou problemas com maior velocidade e precisão. Além disso, esse processo simplificado ajuda a identificar facilmente anomalias financeiras e a fazer ajustes nos relatórios em tempo real.

Sem essa visão aprimorada de uma plataforma de relatórios de caixa, sua produtividade e a precisão dos relatórios serão afetadas negativamente — para tentar realizar a mesma tarefa manualmente, você gastaria horas compilando e tentando analisar dados em uma planilha complexa. A IBM descobriu que “88% de todas as planilhas contêm pelo menos um erro" e, embora isso possa não parecer muito, inúmeras empresas já perderam milhões por causa de um único erro em uma planilha.

Com uma maior visibilidade do fluxo de caixa auxiliando no planejamento de liquidez de curto prazo, você também ganha uma capacidade maior de focar em desafios maiores e oportunidades estratégicas futuras, já que não estará constantemente apagando incêndios. Essa visibilidade aprimorada não apenas lhe confere uma vantagem competitiva, mas também ajuda a construir a confiança da diretoria em sua capacidade de fortalecer o negócio.

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A visibilidade proporciona uma visão clara das necessidades futuras de caixa

Melhorar a previsão de fluxo de caixa futura é uma prioridade máxima para os tesoureiros, de acordo com a pesquisa de 2021da Associação Europeia de Tesoureiros Corporativos. O relatório acrescenta que as “incertezas em torno da economia” relacionadas à COVID-19 explicam a dificuldade em produzir previsões confiáveis e precisas. Uma melhor visibilidade do fluxo de caixa em uma plataforma de relatórios pode mitigar esse problema durante tempos turbulentos, pois dados em tempo real permitem criar modelos mais robustos que podem levar em conta futuros impactos econômicos, como mudanças na cadeia de suprimentos ou nas taxas de juros.

Essa visibilidade aprimorada do fluxo de caixa é fundamental para realizar modelagens de cenários mais precisas, o que é especialmente importante em momentos financeiros difíceis, quando tantas coisas parecem incertas. Com dados em tempo real armazenados em uma plataforma de relatórios de caixa, você pode identificar claramente opções estratégicas para lidar com uma variedade de "e se" desafiadores e tomar decisões que beneficiem sua empresa a longo prazo.

Por exemplo, uma maior visibilidade ajuda a simplificar o processo crítico de previsão de covenants e também permite identificar proativamente possíveis escassezes de caixa desastrosas. Uma visibilidade melhor não apenas oferece mais percepção para evitar problemas financeiros futuros, mas também ajuda a aproveitar ao máximo as oportunidades positivas. Isso pode variar desde a capacidade de maximizar a receita de empréstimos até a identificação fácil de novos caminhos para futuros investimentos em capital de giro.

Sem uma visão em tempo real dos seus fluxos de caixa, o planejamento de longo prazo exige muito mais suposições, pois você não tem acesso ao panorama completo da liquidez. Tentar descobrir manualmente quando e como seu caixa está se movimentando aumenta o potencial de riscos iminentes passarem despercebidos, o que pode se acumular rapidamente e causar problemas como a insolvência — especialmente para empresas que operam em um mercado turbulento. E mesmo que sua empresa consiga sobreviver a uma surpresa negativa, a última coisa que a diretoria executiva vai querer ouvir do tesoureiro é que o problema poderia ter sido evitado.

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A visibilidade reduz a sobrecarga dos tesoureiros

Uma melhor visibilidade em uma plataforma de relatórios de caixa facilita que os tesoureiros encontrem tempo para todos os outros aspectos de suas funções complexas. Isso é particularmente importante em tempos econômicos difíceis, como a pandemia de COVID-19, quando os tesoureiros são forçados a lidar com o gerenciamento de riscos de liquidez aumentados, enquanto equilibram ainda mais responsabilidades do que o habitual para garantir a sobrevivência da empresa.

Como os tesoureiros precisam lidar com prioridades críticas adicionais durante uma crise financeira, a capacidade de obter rapidamente insights abrangentes sobre os fluxos de caixa globais com alguns cliques é um ativo inestimável que fortalece seu desempenho profissional. Uma melhor visibilidade do fluxo de caixa alivia a carga mental extra de ter que compilar ou analisar dados manualmente e ajuda os tesoureiros a maximizar seu tempo limitado. Com dados em tempo real e um processo simplificado de análise e relatório, os tesoureiros podem se sentir mais confiantes em suas recomendações estratégicas para a diretoria, pois não precisam se preocupar com a possibilidade de terem deixado algo passar devido a erro humano.

Reduzir a sobrecarga dos tesoureiros com uma ferramenta que oferece visibilidade aprimorada do fluxo de caixa é uma forma de mitigação de riscos, pois diminui as chances de esgotamento profissional custoso—um problema muito sério para as empresas que só piorou durante a COVID-19.

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Plataformas de relatórios de caixa tornam possível uma visibilidade melhor

Como a Accenture aponta, as empresas que aproveitam “dados acessíveis e capacidades analíticas avançadas serão capazes de responder de forma mais rápida, precisa e bem-sucedida às disrupções da COVID-19”. Quanto melhor for a sua visibilidade do fluxo de caixa em tempo real com uma plataforma de relatórios de caixa, melhores decisões poderá tomar para gerir o risco de liquidez e ajudar a sua empresa a navegar com sucesso em tempos turbulentos.

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