Die meisten Treasurer wissen genau, wie viel Arbeit es bedeutet, Cashflow-Berichte und Prognosen zu bewältigen — und was eine durchgängige Liquiditätstransparenz in Echtzeit für ihr Unternehmen bedeuten könnte. Den CFO davon zu überzeugen, in eine Cash-Reporting-Plattform zu investieren, die diese Art von Transparenz bietet, kann jedoch eine ziemliche Herausforderung sein, da er nicht immer täglich damit konfrontiert ist.

Wenn Sie bereit sind, die Cashflow-Transparenz Ihres Unternehmens zu verbessern, aber Hilfe benötigen, um die Unterstützung der Geschäftsleitung zu gewinnen, haben wir den Prozess beschrieben, der unserer Meinung nach am erfolgreichsten funktioniert hat. Dies ist der gleiche Prozess, den wir als Unternehmen für Cashflow-Analysen verwenden, um unseren Kunden zu helfen, festzustellen, ob unsere Lösung für sie geeignet ist.

1. Stützen Sie Ihren Geschäftsszenario auf kritische Liquiditätsziele

Eine durchgängige Cashflow-Transparenz bietet für jedes Unternehmen zu jeder Zeit einen echten ROI (das werden wir im nächsten Abschnitt untersuchen). Wir sind jedoch der Meinung, dass es in der Regel am erfolgreichsten ist, die Zustimmung Ihres CFO einzuholen, wenn Sie die Vorteile einer Investition in eine Cash Reporting-Plattform mit den aktuellen Liquiditätszielen oder -problemen Ihres Unternehmens verknüpfen.

Bevor Sie mit der Lösungsfindung beginnen, sollten Sie herausfinden, was Ihr CFO als drängende Probleme ansieht. Erstellen Sie eine Liste der dringendsten Liquiditätsherausforderungen und -chancen Ihres Unternehmens — und heben Sie dann die Themen hervor, die für Ihren CFO am wichtigsten sind. Dazu gehören in der Regel:

1. Risikomanagement. Die offensichtlichste Notwendigkeit einer klareren Liquiditätstransparenz besteht darin, das Liquiditäts- und Liquiditätsrisiko im gesamten Unternehmen zu steuern. Es ist sehr wahrscheinlich, dass jedes Geschäftsszenario für eine verbesserte Liquiditätsberichterstattung die erwarteten Vorteile des Risikomanagements deutlich macht.
2. Akquisitionen. Akquisitionen verbrauchen sehr schnell liquide Mittel und Liquidität, wodurch Unternehmen anfällig für Liquiditätsschocks oder in einigen Situationen für eine ausgewachsene Krise sind. Eine verbesserte Transparenz des Cashflows trägt dazu bei, dass diese Investitionen auf nachhaltige Weise getätigt werden.
3. Hyperwachstum. Wenn sich Ihr Unternehmen im Hyperwachstum befindet, liegt Bargeld selten lange still, bis es investiert ist. Eine Cash-Reporting-Plattform hilft Ihnen dabei, Kapital für Wachstumsaktivitäten einzusetzen und stellt gleichzeitig sicher, dass Sie nicht zu kurz kommen.
4. Saisonalität. Saisonale Umsatzschwankungen können zu einer Liquiditätskrise führen, wenn sie nicht angemessen geplant werden. Wenn Sie jedoch Ihre Cashflow-Daten und Prognosen in Echtzeit sehen können, können Sie diese berücksichtigen und weiterhin zuversichtlich investieren.
5. Schwankungen und Störungen in der Lieferkette. Unternehmen sind heute mit massiven Unterbrechungen der Lieferkette konfrontiert. Eine verbesserte Transparenz des Cashflows kann Ihnen helfen, Risiken zu managen und Investitionen gleichzeitig zu optimieren, unabhängig davon, was passiert.

Einige Unternehmen haben möglicherweise kein bestimmtes Ziel wie die oben genannten, auf das sie den Geschäftsszenario aufbauen könnten (während andere möglicherweise mehrere haben). Fast jedes Unternehmen muss dies jedoch tun Risiko ausgleichen bei gleichzeitiger Maximierung der Investitionen, um gesund zu bleiben. Das ist an sich schon ein Liquiditätsziel, das eine Cash Reporting Platform erheblich verbessern könnte.

2. Demonstrieren Sie, wie eine Cash-Reporting-Plattform den ROI für Ihre Ziele bietet

Sobald Sie die Hauptziele festgelegt haben, die eine verbesserte Cashflow-Transparenz Ihrem Unternehmen helfen könnte, besteht der nächste Schritt darin, die Rendite zu demonstrieren, die Ihr Unternehmen aus einer Investition in eine Lösung ziehen würde, die diese Transparenz bietet. Hier sind einige Bereiche, in denen eine Cash Reporting-Plattform einen ROI bietet, den Sie tatsächlich messen können.

Betriebliche Einsparungen

Mit Plattformen zur Liquiditätsberichterstattung können Unternehmen Hunderte von Tagen an Betriebszeit sparen, die sie pro Jahr für die Liquiditätsberichterstattung und Prognose eines Unternehmens aufwenden müssen. Allein die Zeitersparnis macht in Bezug auf den ROI oft ein Vielfaches der jährlichen Abonnementkosten aus.

Zinsersparnisse

Ein klarer und zuverlässiger Überblick über zukünftige Liquiditätsanforderungen und Überschüsse ermöglicht es Ihnen, überschüssige liquide Mittel besser für die Rückzahlung von Schulden oder Investitionen in verzinsliche Instrumente in Echtzeit zu nutzen. Dies hilft Ihnen, Ihre Nettozinsaufwendungen zu senken und Ihre Zinserträge zu erhöhen.

Verbesserungen des Betriebskapitals

Eine Liquiditätsberichtsplattform hilft Ihnen dabei, Ihr Betriebskapital nachweislich zu verbessern, sodass Sie länger mehr Bargeld im Unternehmen behalten können. Sie zeigt Ihnen beispielsweise das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden, sodass Sie gezielt Verbesserungen beim Inkasso vornehmen können. In ähnlicher Weise hilft es Ihnen, das interne Zahlungsverhalten zu verstehen, und zeigt Ihnen wiederum auf, wo Möglichkeiten bestehen könnten, den Cashflow nachhaltig zu sichern.

Den ROI zusammenrechnen

Bei Ripple Treasury, unterstützt von GTreasury, streben wir allein aufgrund der betrieblichen Einsparungen einen Mindestrendite von 200% an. Wenn die Zinsersparnisse, die mit einer besseren Optimierung der Schuldenliquidität einhergehen, und der Wert der zusätzlichen liquiden Mittel in Ihrer Bilanz aufgrund von Verbesserungen des Betriebskapitals, liegt der Gesamt-ROI häufig über 500% pro Jahr.

3. Erkennen Sie indirekte Vorteile an, die einen ROI für Ihre Ziele bieten

Neben dem ROI, den Sie direkt messen können, gibt es auch immaterielle Vorteile, die sich in einer Weise auf Ihr Geschäftsergebnis auswirken, wie Sie es nicht können. Zum Beispiel:

• Verbesserte Datenqualität und Prognosezuverlässigkeit. Cashflow-Prognosen sind für fundierte Maßnahmen nur so nützlich, wie sie genau sind. Und da Sie mit einer Cash-Reporting-Plattform die Qualität und Genauigkeit der Prognosedaten überprüfen können, können Sie tatsächlich messen, wie zuverlässig die Erkenntnisse, die Sie aus Ihrer Prognose ziehen, sein könnten.
• Höhere geschäftliche Agilität und Verständnis. Eine durchgängige Cashflow-Transparenz in Echtzeit verbessert die Agilität Ihres Unternehmens, da Sie so schneller fundiertere Entscheidungen treffen können. Laut einer Studie von McKinsey könnten Verbesserungen der Agilität zu einer 20 bis 30% Verbesserung der finanziellen Leistung. Die Agilität des Unternehmens (und jeder ROI, den eine Plattform für die Liquiditätsberichterstattung erzielen könnte) ist jedoch unglaublich schwer zu messen. Es wäre also äußerst mühsam, die direkten Auswirkungen einer Investition zu ermitteln, auch wenn Sie eine sehen werden.
• Eine Reduzierung des Risikos für Schlüsselpersonen. Manuelle Liquiditätsprognosen und Berichtsprozesse hängen stark davon ab, dass Einzelpersonen innerhalb eines Unternehmens sich wiederholende Aufgaben ausführen, um sicherzustellen, dass der Prozess effektiv ist. Da eine Liquiditätsberichtsplattform einen Großteil des Berichtsprozesses automatisiert, schützt sie Ihr Unternehmen vor Umwälzungen, falls diese Person das Unternehmen verlässt.
• Eine stärkere Bargeldkultur. Eine Investition in Prognosen und Cashflow-Berichte trägt zur Entwicklung einer starken Cash-Kultur bei, die Sie Tag für Tag nachhaltig unterstützen können. Und da es hilft, Cashflow-Daten zu zentralisieren, hilft es Ihnen auch dabei, Ihr Unternehmen unter Liquiditätsgesichtspunkten auszurichten.

Jeder dieser Punkte des indirekten ROI kann auch zur Unterstützung bestimmter Geschäftsziele genutzt werden. Eine höhere Agilität verbessert beispielsweise Ihre Fähigkeit, mit Saisonalität oder Unterbrechungen in der Lieferkette umzugehen, und eine Verringerung des Risikos von Schlüsselpersonen trägt dazu bei, den Zeit- und Geldaufwand für die Schulung neuer Mitarbeiter zu reduzieren, wenn Ihr Unternehmen schnell wächst.

Benötigen Sie Hilfe bei der Erstellung Ihres Business Case?

Jedes Unternehmen hat unterschiedliche Ziele und Prioritäten. Wenn Sie Hilfe bei der Entwicklung des Geschäftsszenarios für Ihre spezifischen Ziele benötigen, können wir Ihnen helfen zu beurteilen, wo Ihr Unternehmen am meisten von einer verbesserten Cashflow-Transparenz profitieren könnte. Kontaktiere uns hier, und wir helfen Ihnen dabei, den Geschäftsszenario für Ihre Bewerbung zu durchdenken.

‍