La mayoría de los tesoreros son perfectamente conscientes del trabajo que supone gestionar la elaboración de informes y previsiones del flujo de caja, y de lo que la visibilidad del efectivo de principio a fin en tiempo real podría significar para sus negocios. Sin embargo, convencer al director financiero de que gaste en una plataforma de informes de caja que proporcione este tipo de visibilidad puede ser todo un desafío, ya que no siempre está expuesto a ella en el día a día.

Si está preparado para mejorar la visibilidad del flujo de caja de su empresa, pero necesita ayuda para obtener el apoyo de la alta dirección, hemos descrito el proceso que hemos visto funcionar con más éxito. Este es el mismo proceso que nosotros, como empresa de análisis del flujo de caja, utilizamos para ayudar a nuestros clientes a determinar si nuestra solución es adecuada para ellos.

1. Base su modelo de negocio en objetivos críticos de liquidez

La visibilidad integral del flujo de caja tiene un ROI real para cualquier empresa en cualquier momento (lo analizaremos en la siguiente sección). Sin embargo, nos damos cuenta de que conseguir la aceptación de su director financiero suele tener más éxito cuando vincula los beneficios de invertir en una plataforma de informes de caja con los objetivos o desafíos de liquidez actuales de su empresa.

Antes de empezar a proponer una solución, identifique lo que su director financiero percibe como problemas urgentes. Haga una lista de los desafíos y las oportunidades de liquidez más urgentes de su empresa y, a continuación, destaque los problemas que su director financiero tiene en mente. Por lo general, esto incluye:

1. Gestión de riesgos. La necesidad más evidente de una visibilidad más clara del efectivo es gestionar el riesgo de efectivo y liquidez en toda la empresa. Es muy probable que cualquier argumento empresarial a favor de mejorar la presentación de informes de caja destaque los beneficios esperados en materia de gestión de riesgos.
2. Adquisiciones. Las adquisiciones agotan el efectivo y la liquidez muy rápidamente, lo que deja a las empresas vulnerables a las crisis de liquidez o, en algunas situaciones, a una crisis total. La mejora de la visibilidad del flujo de caja ayuda a garantizar que esas inversiones se realicen de manera sostenible.
3. Hipercrecimiento. Cuando su empresa está en hipercrecimiento, el efectivo rara vez permanece inmóvil durante mucho tiempo antes de invertirse. Una plataforma de informes de caja le ayuda a destinar capital a actividades de crecimiento y, al mismo tiempo, garantiza que no se quedará corto.
4. Estacionalidad. Las fluctuaciones estacionales de los ingresos pueden crear una crisis de liquidez si no se planifican adecuadamente. Sin embargo, si puede ver los datos y las proyecciones de su flujo de caja en tiempo real, puede planificarlos en función de estos y seguir invirtiendo con confianza.
5. Fluctuaciones e interrupciones de la cadena de suministro. Hoy en día, las empresas están experimentando interrupciones masivas en la cadena de suministro. La visibilidad mejorada del flujo de caja puede ayudarlo a gestionar el riesgo y optimizar las inversiones de forma simultánea, sin importar lo que esté sucediendo.

Es posible que algunas empresas no tengan un objetivo específico como los anteriores para construir su modelo de negocio (mientras que otras pueden tener más de uno). Sin embargo, casi todas las empresas necesitan equilibrar el riesgo maximizando al mismo tiempo las inversiones para mantenerse sano. Ese es un objetivo de liquidez en sí mismo que una plataforma de informes de caja podría mejorar considerablemente.

2. Demuestre cómo una plataforma de informes de caja proporciona un ROI para sus objetivos

Una vez que haya determinado los objetivos clave que la mejora de la visibilidad del flujo de caja podría ayudar a su empresa a alcanzar, el siguiente paso es demostrar el rendimiento que obtendría su empresa si invirtiera en una solución que proporcionara esa visibilidad. Estas son algunas áreas en las que una plataforma de informes de efectivo proporcionará un ROI que realmente se puede medir.

Ahorros operativos

Las plataformas de informes de efectivo pueden ahorrar a las empresas cientos de días de tiempo operativo dedicados a la elaboración de informes y pronósticos de efectivo en una empresa por año. El ahorro de tiempo por sí solo suele multiplicar en gran medida el coste de la suscripción anual en términos de ROI.

Ahorros de intereses

La visibilidad clara y fiable de las necesidades de efectivo y los superávits futuros le permite hacer un mejor uso del exceso de efectivo para pagar deudas o invertir en instrumentos que devengan intereses en tiempo real. Esto ayuda a reducir sus gastos netos por intereses y a aumentar sus ingresos por intereses.

Mejoras en el capital circulante

Una plataforma de informes de efectivo lo ayudará a realizar mejoras demostrables en el capital circulante, lo que le ayudará a mantener más efectivo en el negocio durante más tiempo. Por ejemplo, le mostrará el comportamiento de pago de sus clientes, lo que le permitirá centrarse en las mejoras en los cobros. Del mismo modo, te ayudará a entender el comportamiento de los pagos internos y, a su vez, destacará dónde pueden existir oportunidades para preservar el flujo de caja de forma sostenible.

Sumando el ROI

En Ripple Treasury, impulsado por gTreasury, nuestro objetivo es lograr un ROI mínimo del 200% solo en los ahorros operativos. Si el ahorro en intereses se asocia con una mejor optimización del efectivo de la deuda y el valor del efectivo adicional en el balance debido a las mejoras en el capital circulante, el ROI total suele superar el 500% anual.

3. Reconozca los beneficios indirectos que proporcionan un ROI para sus objetivos

Además del ROI que puede medir directamente, también hay beneficios intangibles que afectarán a sus resultados de una manera que usted no puede. Por ejemplo:

• Mejora de la calidad de los datos y la fiabilidad de las previsiones. Las previsiones de flujo de caja son tan útiles como precisas para informar sobre las acciones. Además, dado que una plataforma de informes de tesorería te permite comprobar la calidad y precisión de los datos de las previsiones, te permite medir realmente la fiabilidad de cualquier información que obtengas de tu previsión.
• Mayor agilidad y comprensión empresarial. La visibilidad del flujo de caja de principio a fin en tiempo real mejora la agilidad de su empresa porque le ayuda a tomar decisiones más informadas con mayor rapidez. Según una investigación de McKinsey, las mejoras en la agilidad podrían resultar en Del 20 al 30% mejora en el desempeño financiero. Sin embargo, la agilidad empresarial (y cualquier retorno de la inversión que pueda generar una plataforma de informes de caja) es increíblemente difícil de medir. Por lo tanto, determinar el impacto directo de cualquier inversión sería extremadamente tedioso, aunque lo veas.
• Reducción del riesgo para personas clave. Los procesos manuales de previsión e informes de efectivo dependen en gran medida de que las personas de una empresa lleven a cabo tareas repetitivas a fin de garantizar que el proceso sea eficaz. Dado que una plataforma de informes de tesorería automatiza gran parte del proceso de presentación de informes, ayuda a proteger su empresa de los trastornos que se produjeran si esa persona se fuera.
• Una cultura de efectivo más sólida. Invertir en pronósticos e informes de flujo de caja ayuda a desarrollar una cultura de efectivo sólida que puede respaldar de manera sostenible, día tras día. Y dado que ayuda a centralizar los datos del flujo de caja, también ayuda a alinear su negocio desde el punto de vista del efectivo.

Cada uno de estos puntos de ROI indirecto también se puede utilizar para respaldar objetivos empresariales específicos. Por ejemplo, una mayor agilidad mejora su capacidad para hacer frente a la estacionalidad o a las interrupciones de la cadena de suministro, y la reducción del riesgo para las personas clave ayuda a reducir la cantidad de tiempo y dinero que se necesita para capacitar a los nuevos empleados cuando se está creciendo rápidamente.

¿Necesita ayuda para crear su modelo de negocio?

Cada empresa tiene objetivos y prioridades diferentes. Si necesitas ayuda para desarrollar el modelo de negocio que se ajuste a tus objetivos específicos, podemos ayudarte a evaluar los aspectos en los que tu empresa podría beneficiarse más de una mejor visibilidad del flujo de caja. Póngase en contacto con nosotros aquí, y le ayudaremos a analizar el modelo de negocio de su solicitud.

‍