Gestão Mais Inteligente de Dívida e Investimentos

Equipes financeiras que gerenciam dívidas em múltiplos instrumentos, moedas e contrapartes enfrentam uma realidade operacional fragmentada. Consolidar dados de linhas de capital de giro, instrumentos de mercado de capitais e posições de derivativos geralmente significa navegar por sistemas desconectados, entrada manual de dados e processos de reconciliação que consomem tempo e introduzem erros. Sem uma visão unificada, a tomada de decisões é reativa, e o risco de imprecisão dos dados aumenta a cada instrumento ou entidade adicional no escopo.

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O desafio se aprofunda no middle e back office, onde as avaliações MTM, apropriações, definições de taxas, contabilidade de hedge e processamento de liquidação exigem precisão e pontualidade. Equipes que dependem de fluxos de trabalho manuais ou soluções pontuais legadas têm dificuldade em produzir relatórios em conformidade com auditorias, manter a supervisão de limites e gerar os lançamentos contábeis e tabelas de divulgação exigidos para os relatórios 10K/Q. O resultado é uma função de relatórios que está sempre um passo atrás e uma postura de conformidade que acarreta riscos desnecessários.

O módulo de Dívida e Investimento da Ripple Treasury oferece cobertura integrada desde a captura de negócios no front office, passando pela análise no middle office e contabilidade no back office, tudo dentro de uma única plataforma conectada. Um amplo conjunto de instrumentos, incluindo linhas de capital de giro, instrumentos de mercado de capitais, derivativos de taxa de juros, swaps de moedas cruzadas e swaptions, é suportado nativamente, para que as equipes financeiras possam gerenciar seu portfólio completo sem ter que integrar sistemas distintos.

Os fluxos de trabalho são automatizados desde a entrada do negócio até a liquidação: aprovação de negócios em três etapas, definições de taxas automatizadas, painéis de contabilidade de hedge e exportações configuráveis de lançamentos contábeis operam todos dentro do mesmo ambiente. Avaliações MTM em tempo real, análise de sensibilidade, relatórios de apropriações e relatórios de diário de eventos fornecem às equipes de tesouraria e finanças os insights de que precisam para agir com confiança em cada etapa do ciclo de vida.

Fluxos de Trabalho Otimizados da Captura do Negócio à Liquidação

Um fluxo de trabalho de negócios configurável em três etapas, processamento automatizado de definição de taxas e utilitários de importação/exportação de negócios eliminam as transferências manuais que atrasam as operações de tesouraria. Avisos de confirmação, termos de negociação e instruções de liquidação são gerados dentro da plataforma, com a marca da empresa aplicada, garantindo que cada negócio avance no ciclo de vida com precisão e pontualidade.

Visibilidade em Tempo Real em Todo o Seu Portfólio

Os relatórios Mark-to-Market valorizam todos os negócios de dívida e investimento em relação aos dados de mercado atuais, com análise de sensibilidade disponível para testes de estresse e fins de relatórios 10K/Q. O painel de facilidades oferece visualizações gráficas e em grade da utilização no nível do credor, da facilidade e da unidade de negócios, dando às equipes financeiras uma imagem em tempo real de sua exposição a cada momento.

Gestão Robusta de Riscos e Limites

Os limites podem ser definidos por prazo do negócio, contraparte, grupo de contrapartes e dealer, com controles de limites flexíveis (soft) e rígidos (hard) que alertam ou impedem o salvamento de negócios em caso de violação. E-mails de notificação são acionados automaticamente em caso de violações de limite, e o painel de limites oferece visibilidade em tempo real da exposição por dealer, prazo e contraparte, mantendo sua estrutura de risco ativa em vez de retrospectiva.

Contabilidade e Relatórios de Hedge em Conformidade

Um painel dedicado de contabilidade de hedge permite aos usuários avaliar visualmente o desempenho do hedge em relação às exposições de dívida pendentes ao longo de todo o ciclo de vida do hedge, desde o início até o encerramento. Relatórios de início, fim de período e encerramento suportam todas as avaliações e medições necessárias, e os lançamentos contábeis para ganhos/perdas não realizados, prêmios de opções, amortizações e acréscimos são gerados automaticamente para exportação para o seu razão contábil.

Ampla Cobertura de Instrumentos

Suporta instrumentos de capital de giro, incluindo linhas de crédito, contas à vista, garantias e operações de recompra (repos); instrumentos de mercado de capitais, incluindo títulos, empréstimos a prazo e notas de taxa flutuante; e uma ampla gama de derivativos, incluindo swaps de taxa de juros, swaps de moeda cruzada, swaptions, e caps, collars e floors.

Marcação a Mercado e Relatórios de Sensibilidade

Os relatórios de MTM valorizam todas as operações com base em dados de mercado publicados pelo sistema ou fornecidos pelo usuário, incluindo as taxas subjacentes utilizadas em cada avaliação. Os relatórios de sensibilidade adicionam cenários de choque de taxa de mercado ao resultado, apoiando relatórios 10K/Q e testes de estresse de portfólio.

Contabilidade Automatizada e Lançamentos Contábeis

O processamento contábil gera lançamentos contábeis para liquidação em dinheiro, apropriações, amortizações, acréscimos e lançamentos de ganhos/perdas não realizados de derivativos diretamente da plataforma. Os lançamentos podem ser exportados para o módulo de razão contábil ou sistemas externos através de tarefas agendadas configuráveis.

Gestão de Linhas de Crédito e Tranches

Linhas de crédito e tranches são gerenciadas como operações separadas com suas próprias estruturas de taxas, acompanhamento de saques e suporte à sindicação. O painel de linhas de crédito reporta graficamente a utilização no nível do credor, da linha de crédito e da unidade de negócio, com visões históricas e prospectivas.

Painel de Contabilidade de Hedge

Os usuários podem registrar hedges, realizar as avaliações necessárias e acompanhar visualmente o desempenho do hedge ao longo de todo o ciclo de vida. Relatórios de início, fim de período e encerramento estão disponíveis, com geração de lançamentos contábeis para todas as entradas de contabilidade de hedge, incluindo ganhos/perdas não realizados classificados como de curto ou longo prazo.

Análise de Alavancagem e Testes de Estresse

Uma ferramenta de análise de alavancagem, parte da oferta de gestão de riscos, permite às equipes financeiras realizar testes de estresse em seus portfólios utilizando técnicas avançadas e simular cenários hipotéticos de hedge para revisar os resultados de fluxo de caixa para posições de exposição pendentes.

Gestão de Dívida Corporativa

Gerencie o ciclo de vida completo de instrumentos de dívida corporativa, desde linhas de crédito de capital de giro e empréstimos a prazo até títulos e valores mobiliários lastreados em ativos, em uma única plataforma que automatiza aprovações, definições de taxas e lançamentos contábeis.

Conformidade com a Contabilidade de Hedge

Apoie programas de hedge de balanço e de fluxo de caixa com um painel dedicado, relatórios de ciclo de vida e geração automatizada de lançamentos contábeis em conformidade com auditorias, reduzindo o esforço manual necessário para atender aos padrões de contabilidade de hedge.

Gestão Multimoeda de Facilidades

Desembolsos em moedas diferentes da moeda da facilidade são suportados nativamente, com taxas de câmbio inseridas ao nível da operação e relatórios de utilização da facilidade disponíveis a taxas de mercado ou de desembolso para um acompanhamento preciso da exposição multimoeda.

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Supervisão da Carteira de Investimentos

Acompanhe e avalie posições de investimento, incluindo títulos definidos pelo usuário, em toda a carteira, com relatórios MTM, parâmetros de risco de títulos como duration modificada e convexidade, e classificação de elegibilidade para repo, tudo disponível nativamente.

Relatórios de Divulgação 10K/Q

Relatórios de sensibilidade MTM e relatórios de apuração fornecem o resultado detalhado necessário para divulgações regulatórias trimestrais e anuais, com cenários de choque de taxas de mercado e total transparência de avaliação integrada em cada execução.

O módulo de Dívida e Investimento da Ripple Treasury elimina os fluxos de trabalho fragmentados e os processos manuais que atrasam as equipes de tesouraria e introduzem riscos desnecessários. Desde a captura de negócios no front office, passando pela análise do middle office e contabilidade do back office, cada etapa do ciclo de vida é gerenciada em uma única plataforma integrada. Entre em contato conosco hoje para agendar uma demonstração e veja como a Ripple Treasury pode trazer clareza e controle às suas operações de dívida e investimento.

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"Capacitando CFOs e equipes financeiras para tomar decisões mais inteligentes e impulsionar o sucesso financeiro."

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